ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CFG vs HBAN

Тикер 1
Тикер 2
CFG27
17HBAN
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Huntington Bancshares Incorporated (HBAN). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HBAN с P/E 12,76 (у CFG — 15,61). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала HBAN составляет 8,58%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 18,54% против 16,64% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности HBAN впереди: 3,57% годовых против 2,54% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 71/100 vs 46/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 27:17 в пользу CFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
CFG
Citizens Financial Group, Inc.
CFGNYSE
$72,76+$0,33 (+0,46%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 30,77 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
6.5
Качество
7.0
Рост
6.6
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
HBAN
Huntington Bancshares Incorporated
HBANNASDAQ
$17,43+$0,07 (+0,43%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 35,23 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
6.7
Качество
7.0
Рост
6.2
Техника
5.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

CFGHBAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HBAN выглядит привлекательнее: 12,76 против 15,61. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,20 vs 15,36. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8,58% против 8,14% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 18,54%, HBAN — 16,64%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, HBAN — 0,67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CFGHBAN
ПоказательCFGHBANЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E15,6112,76
P/B1,171,04
P/S2,672,43
PEG0,39-574 871 246 552 586,88
EV/EBITDA11,2015,36
Рентабельность
ROE8,14%8,58%
ROA0,91%0,84%
Валовая маржа72,37%63,73%
Операц. маржа23,64%20,36%
Чистая маржа18,54%16,64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,620,67
Текущая ликв.11,0112,39
Быстрая ликв.11,0112,39
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,54%3,57%
Коэфф. выплат43,13%48,25%
EPS$5,03$1,23
Балансовая стоим.$61,92$16,79

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 71/100 против 46/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 55,0 (нейтральная зона), у HBAN — 48,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 5,0%, HBAN на 0,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21,6 (слабый тренд), HBAN — 19,8 (нет тренда). HBAN менее волатилен — бета 0,89 против 1,00 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGHBAN
Общая оценка
71
46
Осцилляторы
52
41
Тренд
68
53
Объём
69
56
Волатильность
55
43
ИндикаторCFGHBANЛидер
Осцилляторы
RSI (14)55,0447,95
Stochastic %K46,8935,14
CCI (20)85,41-29,78
MFI50,0436,08
Williams %R-53,11-64,86
MACD гистограмма-0,09-0,05
Momentum (10)0,63-0,04
Тренд
ADX21,5819,80
Цена vs EMA 9-0,13%-0,28%
Цена vs EMA 20+0,84%-0,75%
Цена vs SMA 50+4,97%+0,21%
Цена vs SMA 200+17,02%+3,56%
Объём
CMF0,110,06
Volume Ratio83,76112,16
Волатильность и статистика
Beta1,000,89
ATR %2,26%2,24%
Sharpe (1г)1,580,13
RS Rating82,0042,00
52w от хая-3,04-10,79
BB ширина6,0710,67

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу HBAN: +4,40% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCFGHBANЛидер
Выручка11,15 млрд $12,48 млрд $
Рост выручки (г/г)-9.70%+4.40%
Чистая прибыль1,83 млрд $2,21 млрд $
Рост прибыли (г/г)+21.30%+14.00%
EPS (TTM)$3,90$1,41
Операц. Cash Flow2,21 млрд $2,54 млрд $
Free Cash Flow2,04 млрд $2,28 млрд $

Дивиденды

CFG и HBAN — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2,54%, HBAN — 3,57%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, HBAN — 48,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCFGHBANЛидер
Див. доходность2,54%3,57%
Годовые дивиденды$1,38$0,46
Коэфф. выплат43,13%48,25%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-2,42%-5,13%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9,35%), а HBAN — на ноябре (+7,30%). Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для HBAN — март (-8,16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +9,24%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CFG
+2,1
-1,5
-9,0
+3,5
+0,4
+0,0
+5,2
+2,0
+0,7
+2,4
+9,3
+1,2
HBAN
+0,5
+1,1
-8,2
+1,9
+0,3
-0,7
+3,8
+2,2
-0,3
+2,6
+7,3
-1,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
По P/E Huntington Bancshares Incorporated оценена ниже: 12,76 против 15,61. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — CFG или HBAN?
ROE CFG — 8,14%, HBAN — 8,58%. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,54%, HBAN — 3,57%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?
По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CFG или HBAN?
Чистая маржа CFG — 18,54%, HBAN — 16,64%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CFG или HBAN?
Технический скоринг: CFG — 71/100, HBAN — 46/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CFG или HBAN?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CFG выигрывает 27, HBAN — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией