Сравнение CFG vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

CFG26

15HBAN

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Huntington Bancshares Incorporated (HBAN). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HBAN с P/E 13.40 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала HBAN составляет 8.82%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 17.51% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности HBAN впереди: 3.92% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 41/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 26:15 в пользу CFG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFGHBAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HBAN выглядит привлекательнее: 13.40 против 13.53. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу HBAN: 1.89 vs 2.36 у CFG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.82% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 17.51%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, HBAN — 0.72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CFGHBAN

Показатель	CFG	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	13.40
P/B	1.02	0.91
P/S	2.36	1.89
PEG	0.39	8.78
EV/EBITDA	9.65	16.20
Рентабельность
ROE	7.63%	8.82%
ROA	0.87%	0.77%
Валовая маржа	71.13%	62.65%
Операц. маржа	22.26%	20.17%
Чистая маржа	17.51%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.72
Текущая ликв.	228.33	20.08
Быстрая ликв.	228.33	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.92%
Коэфф. выплат	45.77%	47.76%
EPS	$4.64	$1.18
Балансовая стоим.	$61.53	$17.43

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 41/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CFG выше на 1.7%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CFG выше SMA 200 (+9.8%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу CFG. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), HBAN — 23.3 (слабый тренд). HBAN менее волатилен — бета 1.09 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	46.57
Stochastic %K	49.56	42.11
CCI (20)	-49.28	-45.89
MFI	35.67	33.57
Williams %R	-50.44	-57.89
MACD гистограмма	-0.31	-0.04
Momentum (10)	-2.79	-0.34
Тренд
ADX	21.68	23.26
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.59%
Цена vs EMA 20	+0.27%	-0.67%
Цена vs SMA 50	+1.71%	-0.87%
Цена vs SMA 200	+9.81%	-5.11%
Объём
CMF	-0.15	-0.04
Volume Ratio	88.29	80.49
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.09
ATR %	2.44%	2.38%
Sharpe (1г)	1.54	-0.10
RS Rating	79.00	37.00
52w от хая	-8.66	-18.55
BB ширина	10.23	11.03

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	HBAN
Выручка	11,15 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$1.41
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,28 млрд $

Дивиденды

CFG и HBAN — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, HBAN — 3.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	HBAN
Див. доходность	2.86%	3.92%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.31
Коэфф. выплат	45.77%	47.76%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-12.52%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а HBAN — на ноябре (+7.30%). Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для HBAN — март (-8.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +9.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По P/E обе компании оценена ниже: 13.40 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или HBAN?

ROE CFG — 7.63%, HBAN — 8.82%. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, HBAN — 3.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или HBAN?

Чистая маржа CFG — 17.51%, HBAN — 16.63%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или HBAN?

Технический скоринг: CFG — 41/100, HBAN — 29/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или HBAN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 26, HBAN — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией