Сравнение CFG vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

CFG24

15FNB

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и F.N.B. Corporation (FNB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 4.3× (26,55 млрд $ vs 6,22 млрд $). FNB торгуется с P/E 10.80, тогда как CFG — с P/E 13.53. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует FNB (8.77% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FNB — 21.63%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности FNB впереди: 2.74% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 43/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте CFG уверенно лидирует со счётом 24:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CFGFNB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FNB — P/E 10.80 vs 13.53 у CFG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. EV/EBITDA CFG — 9.65, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FNB — 8.77%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 21.63%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у FNB — 0.61. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGFNB

Показатель	CFG	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	10.80
P/B	1.02	0.93
P/S	2.36	2.31
PEG	0.39	0.37
EV/EBITDA	9.65	13.58
Рентабельность
ROE	7.63%	8.77%
ROA	0.87%	1.16%
Валовая маржа	71.13%	63.39%
Операц. маржа	22.26%	25.69%
Чистая маржа	17.51%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.61
Текущая ликв.	228.33	0.21
Быстрая ликв.	228.33	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.74%
Коэфф. выплат	45.77%	29.54%
EPS	$4.64	$1.62
Балансовая стоим.	$61.53	$18.86

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 43/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у FNB — 51.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и FNB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), FNB — 16.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FNB менее волатилен — бета 1.18 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	51.19
Stochastic %K	49.56	41.11
CCI (20)	-49.28	-57.39
MFI	35.67	39.50
Williams %R	-50.44	-58.89
MACD гистограмма	-0.31	-0.07
Momentum (10)	-2.79	-0.65
Тренд
ADX	21.68	16.70
Цена vs EMA 9	+1.22%	+0.77%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.31%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.21%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+4.47%
Объём
CMF	-0.15	-0.20
Volume Ratio	88.29	71.19
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.18
ATR %	2.44%	2.24%
Sharpe (1г)	1.54	0.73
RS Rating	79.00	63.00
52w от хая	-8.66	-8.36
BB ширина	10.23	6.46

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FNB — 565,39 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, FNB — 376 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	FNB
Выручка	11,15 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$1.57
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	482 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	376 млн $

Дивиденды

CFG и FNB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, FNB — 2.74%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, FNB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	FNB
Див. доходность	2.86%	2.74%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.25
Коэфф. выплат	45.77%	29.54%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-12.23%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а FNB — на ноябре (+6.98%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), FNB — март (-7.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или F.N.B. Corporation?

По P/E F.N.B. Corporation оценена ниже: 10.80 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или FNB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, FNB — 8.77%. Преимущество у FNB.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, FNB — 2.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или F.N.B. Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или FNB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, FNB — 21.63%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или FNB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, FNB — 43/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или FNB?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:15 в пользу CFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией