Сравнение CFG vs FITB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E CFG оценён рынком дешевле: 16,02 против 19,46 у FITB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2,74 vs 3,51 у FITB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1,20 против 1,53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,10 vs 20,23. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FITB составляет 8,43%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 18,54% против 15,77% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, FITB — 0,65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FITB ниже 1 (0,37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CFG | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 16,02 | 19,46 | |
| P/B | 1,20 | 1,53 | |
| P/S | 2,74 | 3,51 | |
| PEG | 0,40 | -2,33 | |
| EV/EBITDA | 11,10 | 20,23 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 8,14% | 8,43% | |
| ROA | 0,91% | 0,78% | |
| Валовая маржа | 72,37% | 68,50% | |
| Операц. маржа | 23,64% | 20,11% | |
| Чистая маржа | 18,54% | 15,77% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,62 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 11,01 | 0,37 | |
| Быстрая ликв. | 11,01 | 0,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,48% | 2,78% | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 55,07% | |
| EPS | $5,03 | $2,57 | |
| Балансовая стоим. | $61,92 | $37,76 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CFG сильнее: 77/100 против 67/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 61,5 (нейтральная зона), у FITB — 54,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 5,3%, FITB на 2,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 18,1 (нет тренда), FITB — 14,2 (нет тренда). FITB менее волатилен — бета 0,79 против 0,99 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CFG | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,45 | 54,64 | |
| Stochastic %K | 78,53 | 59,53 | |
| CCI (20) | 149,87 | 95,98 | |
| MFI | 62,44 | 53,15 | |
| Williams %R | -21,47 | -40,47 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | -0,05 | |
| Momentum (10) | 1,61 | 0,70 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,07 | 14,20 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,92% | -0,03% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,07% | +0,45% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,28% | +2,41% | |
| Цена vs SMA 200 | +18,55% | +15,14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,00 | |
| Volume Ratio | 91,25 | 96,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,99 | 0,79 | |
| ATR % | 1,92% | 1,83% | |
| Sharpe (1г) | 1,58 | 1,11 | |
| RS Rating | 81,00 | 72,00 | |
| 52w от хая | -1,35 | -3,19 | |
| BB ширина | 5,60 | 3,34 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FITB: -1,40% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CFG | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,15 млрд $ | 12,87 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -9.70% | -1.40% | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | 2,52 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.30% | +9.00% | |
| EPS (TTM) | $3,90 | $3,55 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | 4,51 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,04 млрд $ | 3,81 млрд $ |
Дивиденды
CFG и FITB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2,48%, FITB — 2,78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, FITB — 55,07%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CFG | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,48% | 2,78% | |
| Годовые дивиденды | $1,38 | $0,80 | |
| Коэфф. выплат | 43,13% | 55,07% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -2,42% | -6,84% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9,35%), а FITB — на ноябре (+6,95%). Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для FITB — март (-8,67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +16,41% против +14,41%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше рентабельность — CFG или FITB?
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Fifth Third Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше маржинальность — CFG или FITB?
Какая акция лучше по технике — CFG или FITB?
Что лучше купить — CFG или FITB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией