Сравнение CFG vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

CFG21

22FITB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Fifth Third Bancorp (FITB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. Стоимостная оценка в пользу CFG — P/E 13.53 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FITB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.86% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 17.51%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности FITB впереди: 3.21% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 21:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CFGFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CFG оценён рынком дешевле: 13.53 против 18.55 у FITB (разница составляет 27.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FITB составляет 8.86%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 17.51% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CFGFITB

Показатель	CFG	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	18.55
P/B	1.02	1.18
P/S	2.36	2.53
PEG	0.39	-3.46
EV/EBITDA	9.65	16.64
Рентабельность
ROE	7.63%	8.86%
ROA	0.87%	0.73%
Валовая маржа	71.13%	66.60%
Операц. маржа	22.26%	20.24%
Чистая маржа	17.51%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.59
Текущая ликв.	228.33	3.17
Быстрая ликв.	228.33	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.21%
Коэфф. выплат	45.77%	54.03%
EPS	$4.64	$2.63
Балансовая стоим.	$61.53	$41.33

Технический анализ

По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.7%, FITB на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). FITB менее волатилен — бета 1.04 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	51.87
Stochastic %K	49.56	53.03
CCI (20)	-49.28	-19.61
MFI	35.67	44.22
Williams %R	-50.44	-46.97
MACD гистограмма	-0.31	-0.13
Momentum (10)	-2.79	-0.51
Тренд
ADX	21.68	22.36
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+5.36%
Объём
CMF	-0.15	-0.03
Volume Ratio	88.29	79.79
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.04
ATR %	2.44%	2.26%
Sharpe (1г)	1.54	0.99
RS Rating	79.00	64.00
52w от хая	-8.66	-11.33
BB ширина	10.23	9.25

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	FITB
Выручка	11,15 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$3.55
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	3,81 млрд $

Дивиденды

CFG и FITB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, FITB — 3.21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	FITB
Див. доходность	2.86%	3.21%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.40
Коэфф. выплат	45.77%	54.03%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По P/E Citizens Financial Group, Inc. оценена ниже: 13.53 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или FITB?

ROE CFG — 7.63%, FITB — 8.86%. FITB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или FITB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, FITB — 15.91%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или FITB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, FITB — 50/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или FITB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 21, FITB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией