Сравнение CFG vs FHN

Тикер 1

Тикер 2

CFG23

15FHN

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и First Horizon Corporation (FHN) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 2.3× (26,55 млрд $ vs 11,44 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FHN выглядит привлекательнее: 11.32 против 13.53. Премия к оценке CFG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE FHN — 11.43%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHN удерживает чистую маржу на уровне 22.31%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности CFG впереди: 2.86% годовых против 2.56% у FHN. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 41/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. CFG побеждает по числу метрик: 23 против 15 у FHN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

First Horizon Corporation

FHNNYSE

24,10 $-0,13 $ (-0,54%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,44 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.2

Качество

5.8

Рост

7.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

CFGFHN

Фундаментальный анализ

FHN торгуется с P/E 11.32, тогда как CFG — с P/E 13.53. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA CFG — 9.65, у FHN — 16.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FHN (11.43% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHN — 22.31%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у FHN — 1.45. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHN ниже 1 (0.96), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGFHN

Показатель	CFG	FHN
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.32
P/B	1.02	1.27
P/S	2.36	2.50
PEG	0.39	0.29
EV/EBITDA	9.65	16.32
Рентабельность
ROE	7.63%	11.43%
ROA	0.87%	1.22%
Валовая маржа	71.13%	73.80%
Операц. маржа	22.26%	29.39%
Чистая маржа	17.51%	22.31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	1.45
Текущая ликв.	228.33	0.96
Быстрая ликв.	228.33	0.96
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	2.56%
Коэфф. выплат	45.77%	32.13%
EPS	$4.64	$2.14
Балансовая стоим.	$61.53	$19.72

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 41/100 и 41/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у FHN — 52.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и FHN находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +2.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), FHN — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FHN менее волатилен — бета 1.06 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGFHN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	FHN
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	52.18
Stochastic %K	49.56	46.60
CCI (20)	-49.28	-50.58
MFI	35.67	39.54
Williams %R	-50.44	-53.40
MACD гистограмма	-0.31	-0.11
Momentum (10)	-2.79	-0.84
Тренд
ADX	21.68	19.36
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+0.63%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.73%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+4.76%
Объём
CMF	-0.15	-0.15
Volume Ratio	88.29	126.94
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.06
ATR %	2.44%	2.30%
Sharpe (1г)	1.54	0.67
RS Rating	79.00	60.00
52w от хая	-8.66	-8.77
BB ширина	10.23	8.18

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FHN — 983 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, FHN — 955 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	FHN
Выручка	11,15 млрд $	4,99 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	983 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$1.89
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	988 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	955 млн $

Дивиденды

CFG и FHN — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, FHN — 2.56%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, FHN — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, FHN — 32.13%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	FHN
Див. доходность	2.86%	2.56%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.34
Коэфф. выплат	45.77%	32.13%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-10.74%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а FHN — на ноябре (+8.21%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), FHN — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +12.06%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

FHN

+1.5

+2.2

-7.5

+3.2

-3.2

+0.5

+3.2

+2.3

-0.8

+2.3

+8.2

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или First Horizon Corporation?

По P/E First Horizon Corporation оценена ниже: 11.32 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или FHN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, FHN — 11.43%. Преимущество у FHN.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и First Horizon Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, FHN — 2.56%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или First Horizon Corporation?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, FHN — 4,99 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или FHN?

Чистая маржа CFG — 17.51%, FHN — 22.31%. FHN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или FHN?

Технический скоринг: CFG — 41/100, FHN — 41/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или FHN?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:15 в пользу CFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией