Сравнение CFG vs FHB

Тикер 1

Тикер 2

CFG19

24FHB

Сравнение Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и First Hawaiian, Inc. (FHB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 8.0× (26,55 млрд $ vs 3,32 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FHB — P/E 11.68 vs 13.53 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE FHB — 10.39%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 24.81%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности FHB впереди: 3.83% годовых против 2.86% у CFG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 19:24 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CFGFHB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FHB оценён рынком дешевле: 11.68 против 13.53 у CFG (разница составляет 13.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2.36 vs 2.88 у FHB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FHB — 8.06, у CFG — 9.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FHB (10.39% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 24.81%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у FHB — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGFHB

Показатель	CFG	FHB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	11.68
P/B	1.02	1.20
P/S	2.36	2.88
PEG	0.39	0.48
EV/EBITDA	9.65	8.06
Рентабельность
ROE	7.63%	10.39%
ROA	0.87%	1.17%
Валовая маржа	71.13%	74.15%
Операц. маржа	22.26%	31.77%
Чистая маржа	17.51%	24.81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.00
Текущая ликв.	228.33	0.00
Быстрая ликв.	228.33	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	3.83%
Коэфф. выплат	45.77%	46.06%
EPS	$4.64	$2.33
Балансовая стоим.	$61.53	$22.60

Технический анализ

По техническому скорингу FHB сильнее: 70/100 против 41/100 у CFG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у FHB — 57.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CFG и FHB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +5.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), FHB — 23.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FHB менее волатилен — бета 1.01 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CFGFHB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	FHB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	57.27
Stochastic %K	49.56	65.83
CCI (20)	-49.28	32.15
MFI	35.67	47.94
Williams %R	-50.44	-34.17
MACD гистограмма	-0.31	-0.06
Momentum (10)	-2.79	-0.16
Тренд
ADX	21.68	23.65
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.53%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+1.79%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+5.06%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+6.86%
Объём
CMF	-0.15	0.08
Volume Ratio	88.29	75.08
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.01
ATR %	2.44%	2.27%
Sharpe (1г)	1.54	0.53
RS Rating	79.00	53.00
52w от хая	-8.66	-3.81
BB ширина	10.23	6.57

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FHB — 276,27 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, FHB — 303,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	FHB
Выручка	11,15 млрд $	1,17 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	276,27 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$2.21
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	335,07 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	303,29 млн $

Дивиденды

CFG и FHB — дивидендные акции. Доходность: CFG — 2.86%, FHB — 3.83%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, FHB — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, FHB — 46.06%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	FHB
Див. доходность	2.86%	3.83%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.52
Коэфф. выплат	45.77%	46.06%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а FHB — на ноябре (+5.59%). Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), FHB — март (-7.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По P/E First Hawaiian, Inc. оценена ниже: 11.68 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CFG или FHB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, FHB — 10.39%. Преимущество у FHB.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и First Hawaiian, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, FHB — 3.83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или FHB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, FHB — 24.81%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или FHB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, FHB — 70/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или FHB?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:24 в пользу FHB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией