ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CFG vs FCNCA

Тикер 1
Тикер 2
CFG20
23FCNCA
Инвесторы часто выбирают между CFG и FCNCA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу FCNCA — P/E 12,25 vs 16,11 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10,68%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 18,54% против 16,31% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFG предлагает более высокую дивидендную доходность (2,46% vs 0,36%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 71/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 20:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между CFG и FCNCA зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
CFG
Citizens Financial Group, Inc.
CFGNYSE
$74,73+$0,62 (+0,84%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 31,60 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
6.5
Качество
7.0
Рост
6.6
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0
FCNCA
First Citizens BancShares, Inc.
FCNCANASDAQ
$2291,33+$23,24 (+1,02%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 26,10 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
6.9
Качество
7.2
Рост
3.2
Техника
7.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

CFGFCNCA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 12,25 против 16,11 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1,81 против 2,76. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 11,16 vs 16,32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,68% против 8,14% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 18,54%, FCNCA — 16,31%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0,62, FCNCA — 1,47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CFGFCNCA
ПоказательCFGFCNCAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E16,1112,25
P/B1,211,21
P/S2,761,81
PEG0,401,18
EV/EBITDA11,1616,32
Рентабельность
ROE8,14%10,68%
ROA0,91%0,99%
Валовая маржа72,37%64,04%
Операц. маржа23,64%21,88%
Чистая маржа18,54%16,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,621,47
Текущая ликв.11,019,99
Быстрая ликв.11,019,99
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,46%0,36%
Коэфф. выплат43,13%7,86%
EPS$5,03$204,06
Балансовая стоим.$61,92$1898,44

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 71/100 и 76/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CFG — 64,3 (нейтральная зона), FCNCA — 65,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 6,2%, FCNCA на 7,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 17,8 (нет тренда), FCNCA — 30,2 (выраженный тренд). По бете FCNCA стабильнее (0,58 vs 0,99).

CFGFCNCA
Общая оценка
71
76
Осцилляторы
58
58
Тренд
74
74
Объём
63
69
Волатильность
40
48
ИндикаторCFGFCNCAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)64,2765,30
Stochastic %K96,9696,62
CCI (20)159,66112,31
MFI64,0370,06
Williams %R-3,04-3,38
MACD гистограмма0,055,85
Momentum (10)3,08104,68
Тренд
ADX17,8430,18
Цена vs EMA 9+1,72%+1,91%
Цена vs EMA 20+2,87%+3,79%
Цена vs SMA 50+6,19%+7,40%
Цена vs SMA 200+19,44%+13,64%
Объём
CMF-0,030,14
Volume Ratio46,4553,01
Волатильность и статистика
Beta0,990,58
ATR %1,95%2,11%
Sharpe (1г)1,530,59
RS Rating82,0059,00
52w от хая-0,17-0,22
BB ширина5,4211,71

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FCNCA растёт быстрее по выручке: -3,00% год к году против -9,70% у CFG. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, FCNCA — 2,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCFGFCNCAЛидер
Выручка11,15 млрд $14,50 млрд $
Рост выручки (г/г)-9.70%-3.00%
Чистая прибыль1,83 млрд $2,21 млрд $
Рост прибыли (г/г)+21.30%-20.60%
EPS (TTM)$3,90$165,76
Операц. Cash Flow2,21 млрд $2,92 млрд $
Free Cash Flow2,04 млрд $2,07 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2,46%, FCNCA — 0,36%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, FCNCA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 43,13%, FCNCA — 7,86%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCFGFCNCAЛидер
Див. доходность2,46%0,36%
Годовые дивиденды$1,38$6,30
Коэфф. выплат43,13%7,86%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-2,42%27,36%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9,35%), для FCNCA — ноябре (+6,94%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFG — март (-8,98%), для FCNCA — сентябрь (-2,69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +16,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CFG
+2,1
-1,5
-9,0
+3,5
+0,4
+0,0
+5,2
+2,0
+0,7
+2,4
+9,3
+1,2
FCNCA
+1,6
-1,2
-1,6
+5,0
+2,9
+1,8
+4,5
+2,9
-2,7
+5,8
+6,9
-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First Citizens BancShares, Inc.: P/E 12,25 против 16,11. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CFG или FCNCA?
ROE CFG — 8,14%, FCNCA — 10,68%. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2,46%, FCNCA — 0,36%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CFG или FCNCA?
Чистая маржа CFG — 18,54%, FCNCA — 16,31%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CFG или FCNCA?
Технический скоринг: CFG — 71/100, FCNCA — 76/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CFG или FCNCA?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CFG выигрывает 20, FCNCA — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией