Сравнение CFG vs FCNCA

Тикер 1

Тикер 2

CFG15

24FCNCA

Инвесторы часто выбирают между CFG и FCNCA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу FCNCA — P/E 10.42 vs 13.53 у CFG. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала FCNCA составляет 10.19%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CFG впереди: 17.51% против 15.62% у FCNCA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFG предлагает более высокую дивидендную доходность (2.86% vs 0.41%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 41/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. FCNCA побеждает по числу метрик: 24 против 15 у CFG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCANASDAQ

1 989,48 $+16,71 $ (+0,85%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,05 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

5.3

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

CFGFCNCA

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 10.42 против 13.53 у CFG (разница составляет 23.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1.58 против 2.36. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 9.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.19% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CFG — 17.51%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, FCNCA — 1.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CFGFCNCA

Показатель	CFG	FCNCA
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	10.42
P/B	1.02	1.07
P/S	2.36	1.58
PEG	0.39	-25.64
EV/EBITDA	9.65	9.37
Рентабельность
ROE	7.63%	10.19%
ROA	0.87%	0.96%
Валовая маржа	71.13%	62.84%
Операц. маржа	22.26%	20.93%
Чистая маржа	17.51%	15.62%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	1.54
Текущая ликв.	228.33	0.15
Быстрая ликв.	228.33	0.15
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	0.41%
Коэфф. выплат	45.77%	7.53%
EPS	$4.64	$189.27
Балансовая стоим.	$61.53	$1848.90

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 41/100 и 45/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CFG — 50.6 (нейтральная зона), FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CFG на 1.7%, FCNCA на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), FCNCA — 10.3 (нет тренда). По бете FCNCA стабильнее (0.92 vs 1.26).

CFGFCNCA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	FCNCA
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	53.66
Stochastic %K	49.56	53.15
CCI (20)	-49.28	5.18
MFI	35.67	47.54
Williams %R	-50.44	-46.85
MACD гистограмма	-0.31	-1.98
Momentum (10)	-2.79	-18.56
Тренд
ADX	21.68	10.29
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.31%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+1.01%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+2.39%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+1.60%
Объём
CMF	-0.15	-0.12
Volume Ratio	88.29	100.37
Волатильность и статистика
Beta	1.26	0.92
ATR %	2.44%	2.38%
Sharpe (1г)	1.54	0.06
RS Rating	79.00	43.00
52w от хая	-8.66	-11.62
BB ширина	10.23	5.41

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CFG — 11,15 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, FCNCA — 2,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CFG	FCNCA
Выручка	11,15 млрд $	14,50 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$3.90	$165.76
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	2,92 млрд $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	2,07 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CFG — 2.86%, FCNCA — 0.41%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CFG платит дивиденды 13 лет подряд, FCNCA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, FCNCA — 7.53%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	FCNCA
Див. доходность	2.86%	0.41%
Годовые дивиденды	$0.92	$4.20
Коэфф. выплат	45.77%	7.53%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	17.44%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CFG — ноябре (+9.35%), для FCNCA — ноябре (+6.94%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для FCNCA — сентябрь (-2.69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +15.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

FCNCA

+1.6

-1.2

-1.6

+5.0

+3.2

+1.3

+4.7

+2.9

-2.7

+5.8

+6.9

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First Citizens BancShares, Inc.: P/E 10.42 против 13.53. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CFG или FCNCA?

ROE CFG — 7.63%, FCNCA — 10.19%. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, FCNCA — 0.41%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?

По объёму выручки: CFG — 11,15 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CFG или FCNCA?

Чистая маржа CFG — 17.51%, FCNCA — 15.62%. CFG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или FCNCA?

Технический скоринг: CFG — 41/100, FCNCA — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или FCNCA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CFG выигрывает 15, FCNCA — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией