Сравнение CFG vs COLB

Тикер 1

Тикер 2

CFG20

18COLB

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) и Columbia Banking System, Inc. (COLB) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CFG крупнее в 3.8× (26,55 млрд $ vs 7,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу COLB — P/E 13.17 vs 13.53 у CFG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует COLB (9.16% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа COLB — 19.56%, у CFG — 17.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность COLB составляет 4.92%, у CFG — 2.86%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, CFG — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CFGCOLB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E COLB оценён рынком дешевле: 13.17 против 13.53 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA CFG — 9.65, у COLB — 10.57. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE COLB — 9.16%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. COLB удерживает чистую маржу на уровне 19.56%, опережая CFG (17.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CFG — 0.47, у COLB — 0.52. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CFGCOLB

Показатель	CFG	COLB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.53	13.17
P/B	1.02	1.13
P/S	2.36	2.11
PEG	0.39	2.24
EV/EBITDA	9.65	10.57
Рентабельность
ROE	7.63%	9.16%
ROA	0.87%	0.99%
Валовая маржа	71.13%	68.98%
Операц. маржа	22.26%	26.33%
Чистая маржа	17.51%	19.56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.47	0.52
Текущая ликв.	228.33	3.56
Быстрая ликв.	228.33	3.56
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.86%	4.92%
Коэфф. выплат	45.77%	55.97%
EPS	$4.64	$2.25
Балансовая стоим.	$61.53	$26.34

Технический анализ

Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CFG — 50.6, COLB — 54.2. Обе акции находятся в одной зоне. CFG и COLB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.7% и +4.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), COLB — 13.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CFG — 1.26, COLB — 1.31. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CFGCOLB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CFG	COLB
Осцилляторы
RSI (14)	50.56	54.21
Stochastic %K	49.56	57.36
CCI (20)	-49.28	17.59
MFI	35.67	52.66
Williams %R	-50.44	-42.64
MACD гистограмма	-0.31	-0.04
Momentum (10)	-2.79	0.06
Тренд
ADX	21.68	13.82
Цена vs EMA 9	+1.22%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+0.27%	+1.31%
Цена vs SMA 50	+1.71%	+3.98%
Цена vs SMA 200	+9.81%	+6.53%
Объём
CMF	-0.15	-0.04
Volume Ratio	88.29	73.92
Волатильность и статистика
Beta	1.26	1.31
ATR %	2.44%	2.43%
Sharpe (1г)	1.54	0.72
RS Rating	79.00	59.00
52w от хая	-8.66	-9.42
BB ширина	10.23	5.67

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CFG генерирует 11,15 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CFG — 1,83 млрд $, COLB — 550,03 млн $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CFG — 2,04 млрд $, COLB — 706 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CFG	COLB
Выручка	11,15 млрд $	3,21 млрд $
Чистая прибыль	1,83 млрд $	550,03 млн $
EPS (TTM)	$3.90	$2.31
Операц. Cash Flow	2,21 млрд $	746 млн $
Free Cash Flow	2,04 млрд $	706 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CFG платит 2.86%, COLB — 4.92%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CFG — 13 лет, COLB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CFG — 45.77%, COLB — 55.97%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CFG	COLB
Див. доходность	2.86%	4.92%
Годовые дивиденды	$0.92	$0.74
Коэфф. выплат	45.77%	55.97%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-10.02%	-8.28%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CFG показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.35%), COLB — в ноябре (+6.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CFG — март (-8.98%), COLB — март (-7.56%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (13.17 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CFG или COLB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CFG — 7.63%, COLB — 9.16%. Преимущество у COLB.

Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Columbia Banking System, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CFG — 2.86%, COLB — 4.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?

Выручка CFG за TTM — 11,15 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CFG или COLB?

Чистая маржа CFG — 17.51%, COLB — 19.56%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CFG или COLB?

Технический скоринг: CFG — 41/100, COLB — 62/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CFG или COLB?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:18 в пользу CFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией