Сравнение CFG vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CFG прибылен с P/E 13.53. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу CFG: 2.36 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1.02 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как CFG показывает рентабельность 7.63%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CFG — 0.47, CHYM — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CFG | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.53 | -6.96 | |
| P/B | 1.02 | 4.68 | |
| P/S | 2.36 | 2.91 | |
| PEG | 0.39 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.65 | -6.47 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.63% | -67.86% | |
| ROA | 0.87% | -49.70% | |
| Валовая маржа | 71.13% | 87.84% | |
| Операц. маржа | 22.26% | -43.32% | |
| Чистая маржа | 17.51% | -41.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 228.33 | 5.07 | |
| Быстрая ликв. | 228.33 | 5.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.86% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 45.77% | 0.00% | |
| EPS | $4.64 | $-2.54 | |
| Балансовая стоим. | $61.53 | $3.78 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CFG сильнее: 41/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CFG составляет 50.6 (нейтральная зона), у CHYM — 37.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CFG выше на 1.7%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CFG выше SMA 200 (+9.8%), CHYM — ниже (-21.5%). Долгосрочный тренд в пользу CFG. Сила тренда по ADX: CFG — 21.7 (слабый тренд), CHYM — 28.0 (выраженный тренд). CHYM менее волатилен — бета 1.11 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CFG | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.56 | 37.89 | |
| Stochastic %K | 49.56 | 20.43 | |
| CCI (20) | -49.28 | -88.50 | |
| MFI | 35.67 | 20.24 | |
| Williams %R | -50.44 | -79.57 | |
| MACD гистограмма | -0.31 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -2.79 | -4.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.68 | 27.96 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.22% | -2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.27% | -8.12% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.71% | -12.45% | |
| Цена vs SMA 200 | +9.81% | -21.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.31 | |
| Volume Ratio | 88.29 | 47.48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.26 | 1.11 | |
| ATR % | 2.44% | 6.22% | |
| Sharpe (1г) | 1.54 | — | |
| RS Rating | 79.00 | — | |
| 52w от хая | -8.66 | -60.68 | |
| BB ширина | 10.23 | 41.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CFG — 11,15 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как CFG генерирует прибыль (1,83 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CFG генерирует 2,04 млрд $, CHYM — 32,89 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CFG | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,15 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | -1,01 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.90 | $-2.66 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,04 млрд $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
CFG выплачивает дивиденды с доходностью 2.86% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CFG выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CFG | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.86% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.92 | — | |
| Коэфф. выплат | 45.77% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.02% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CFG приходится на ноябре (+9.35%), а CHYM — на ноябре (+18.41%). Слабые месяцы: для CFG — март (-8.98%), для CHYM — август (-19.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citizens Financial Group, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — CFG или CHYM?
Какие дивиденды у Citizens Financial Group, Inc. и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Citizens Financial Group, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — CFG или CHYM?
Что лучше купить — CFG или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией