Сравнение CERT vs HUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CERT отрицательный (-48.79) — компания генерирует убытки. HUM прибылен, P/E составляет 32.38. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) HUM дешевле: 0.27 против 1.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CERT — 0.72, у HUM — 1.97. CERT торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA CERT — 5.43, у HUM — 15.98. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. CERT работает в убыток — ROE -1.43%, тогда как HUM показывает рентабельность 6.19%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CERT (-3.60%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CERT — 0.01, у HUM — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CERT | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -48.79 | 32.38 | |
| P/B | 0.72 | 1.97 | |
| P/S | 1.73 | 0.27 | |
| PEG | -0.07 | -0.96 | |
| EV/EBITDA | 5.43 | 15.98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1.43% | 6.19% | |
| ROA | -1.01% | 2.04% | |
| Валовая маржа | 58.12% | 14.01% | |
| Операц. маржа | 4.13% | 1.01% | |
| Чистая маржа | -3.60% | 0.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.01 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 1.88 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 1.88 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.16% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 37.96% | |
| EPS | $-0.10 | $9.39 | |
| Балансовая стоим. | $6.45 | $154.95 | |
Технический анализ
HUM набирает 73 из 100 по техническому скорингу, CERT — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CERT — 29.5 (зона перепроданности), HUM — 80.1 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: HUM выше на 41.3%, CERT — ниже на -20.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. HUM выше SMA 200 (+24.1%), CERT — ниже (-47.1%). Долгосрочный тренд в пользу HUM. ADX: CERT — 32.8 (выраженный тренд), HUM — 49.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете HUM стабильнее (0.60 vs 1.18). Значение ниже 0.8 делает HUM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CERT составляет 7.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CERT | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 29.46 | 80.10 | |
| Stochastic %K | 10.97 | 86.38 | |
| CCI (20) | -103.19 | 101.34 | |
| MFI | 30.10 | 72.66 | |
| Williams %R | -89.03 | -13.62 | |
| MACD гистограмма | -0.14 | 3.57 | |
| Momentum (10) | -1.59 | 57.77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.82 | 49.76 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.23% | +3.60% | |
| Цена vs EMA 20 | -12.78% | +13.18% | |
| Цена vs SMA 50 | -20.40% | +41.33% | |
| Цена vs SMA 200 | -47.11% | +24.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | 0.30 | |
| Volume Ratio | 112.43 | 64.19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.18 | 0.60 | |
| ATR % | 7.04% | 3.91% | |
| Sharpe (1г) | -1.41 | 0.73 | |
| RS Rating | 2.00 | 64.00 | |
| 52w от хая | -66.35 | -3.64 | |
| BB ширина | 51.85 | 51.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CERT — 418,84 млн $, HUM — 129,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CERT убыточен (чистая прибыль -1,59 млн $), тогда как HUM генерирует прибыль (1,19 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CERT — 94,56 млн $, HUM — 375 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CERT | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 418,84 млн $ | 129,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -1,59 млн $ | 1,19 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-0.01 | $9.87 | |
| Операц. Cash Flow | 96,33 млн $ | 921 млн $ | |
| Free Cash Flow | 94,56 млн $ | 375 млн $ |
Дивиденды
HUM выплачивает дивиденды с доходностью 1.16% годовых, тогда как CERT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HUM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CERT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CERT | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.16% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.77 | |
| Коэфф. выплат | — | 37.96% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8.76% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CERT — апреле (+7.97%), для HUM — апреле (+5.51%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CERT — май (-8.67%), HUM — январь (-4.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Certara, Inc. или Humana Inc.?
У кого выше рентабельность — CERT или HUM?
Какие дивиденды у Certara, Inc. и Humana Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Certara, Inc. или Humana Inc.?
Какая акция лучше по технике — CERT или HUM?
Что лучше купить — CERT или HUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией