Сравнение CERT vs CLOV

Тикер 1

Тикер 2

CERT19

21CLOV

Certara, Inc. (CERT) и Clover Health Investments, Corp. (CLOV) представляют одну индустрию — «Медицинские услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CLOV крупнее в 2.3× (1,87 млрд $ vs 804,27 млн $). Обе компании убыточны: P/E CERT — -48.79, CLOV — -32.92. Сравнение по этому мультипликатору неинформативно. Стоит обратить внимание на P/S, динамику выручки и прогноз выхода на прибыль. Отрицательная чистая маржа CERT (-3.60%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CLOV набирает 76 из 100 по техническому скорингу, CERT — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Certara, Inc.

CERTNASDAQ

5,17 $+0,50 $ (+10,71%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 804,27 млн $

ETP Rank4.1

Стоимость

8.0

Качество

5.5

Рост

5.1

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

3,60 $+0,01 $ (+0,28%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 1,87 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CERTCLOV

Фундаментальный анализ

Ни CERT (P/E -48.79), ни CLOV (P/E -32.92) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. По соотношению цены к выручке (P/S) CLOV оценён ниже: 0.84 против 1.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CERT — 0.72, у CLOV — 5.52. CERT торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CERT — 0.01, у CLOV — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CERTCLOV

Показатель	CERT	CLOV
Мультипликаторы оценки
P/E	-48.79	-32.92
P/B	0.72	5.52
P/S	1.73	0.84
PEG	-0.07	0.42
EV/EBITDA	5.43	-30.56
Рентабельность
ROE	-1.43%	-17.08%
ROA	-1.01%	-8.16%
Валовая маржа	58.12%	18.39%
Операц. маржа	4.13%	-2.57%
Чистая маржа	-3.60%	-2.58%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.01	0.00
Текущая ликв.	1.88	1.33
Быстрая ликв.	1.88	1.33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$-0.10	$-0.11
Балансовая стоим.	$6.45	$0.65

Технический анализ

Техническая картина в пользу CLOV: скоринг 76/100 vs 20/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CERT — 29.5, CLOV — 79.6. CERT в зоне зона перепроданности, а CLOV — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: CLOV выше на 50.4%, CERT — ниже на -20.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), CERT — ниже (-47.1%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CERT — 32.8 (выраженный тренд), CLOV — 63.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CERT — 1.18, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CERT составляет 7.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CERTCLOV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CERT	CLOV
Осцилляторы
RSI (14)	29.46	79.62
Stochastic %K	10.97	91.15
CCI (20)	-103.19	100.44
MFI	30.10	76.38
Williams %R	-89.03	-8.85
MACD гистограмма	-0.14	0.04
Momentum (10)	-1.59	0.78
Тренд
ADX	32.82	63.85
Цена vs EMA 9	-5.23%	+5.83%
Цена vs EMA 20	-12.78%	+16.50%
Цена vs SMA 50	-20.40%	+50.41%
Цена vs SMA 200	-47.11%	+41.26%
Объём
CMF	-0.27	0.29
Volume Ratio	112.43	76.23
Волатильность и статистика
Beta	1.18	1.35
ATR %	7.04%	5.11%
Sharpe (1г)	-1.41	0.29
RS Rating	2.00	40.00
52w от хая	-66.35	-8.16
BB ширина	51.85	54.59

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CERT генерирует 418,84 млн $, CLOV — 1,92 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CERT — -1,59 млн $, CLOV — -85,55 млн $. CERT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CERT — 94,56 млн $, CLOV — -68,98 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CERT	CLOV
Выручка	418,84 млн $	1,92 млрд $
Чистая прибыль	-1,59 млн $	-85,55 млн $
EPS (TTM)	$-0.01	$-0.17
Операц. Cash Flow	96,33 млн $	-66,93 млн $
Free Cash Flow	94,56 млн $	-68,98 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CERT	CLOV
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CERT показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+7.97%), CLOV — в июле (+15.57%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CERT — май (-8.67%), CLOV — ноябрь (-16.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CERT

+7.3

-6.9

-7.5

+8.0

-8.7

-1.8

+1.5

-5.4

-3.0

-5.8

+0.4

CLOV

+4.3

-10.4

-7.4

+5.8

+10.2

+11.4

+15.6

+5.8

-3.2

+6.5

-16.4

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Certara, Inc. или Clover Health Investments, Corp.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CERT или CLOV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CERT — -1.43%, CLOV — -17.08%. Преимущество у CERT.

Какие дивиденды у Certara, Inc. и Clover Health Investments, Corp.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Certara, Inc. или Clover Health Investments, Corp.?

Выручка CERT за TTM — 418,84 млн $, CLOV — 1,92 млрд $. CLOV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — CERT или CLOV?

Технический скоринг: CERT — 20/100, CLOV — 76/100. CLOV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CERT или CLOV?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:21 в пользу CLOV по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией