Сравнение CCC vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

CCC7

32GWRE

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. (CCC) и Guidewire Software, Inc. (GWRE) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации GWRE крупнее в 4.3× (11,54 млрд $ vs 2,66 млрд $). Стоимостная оценка в пользу GWRE — P/E 62.62 vs 78.09 у CCC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE GWRE — 12.92%, у CCC — 1.78%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. GWRE удерживает чистую маржу на уровне 14.11%, опережая CCC (3.18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. GWRE набирает 50 из 100 по техническому скорингу, CCC — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 32:7 — убедительное преимущество GWRE. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.

CCCNASDAQ

4,54 $-0,05 $ (-1,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

5.5

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

135,71 $-4,09 $ (-2,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,54 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

CCCGWRE

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E GWRE оценён рынком дешевле: 62.62 против 78.09 у CCC (разница составляет 19.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) CCC оценён ниже: 2.48 против 8.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CCC — 1.57, у GWRE — 7.85. EV/EBITDA CCC — 14.59, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует GWRE (12.92% vs 1.78%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа GWRE — 14.11%, у CCC — 3.18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CCC — 0.77, у GWRE — 0.47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CCCGWRE

Показатель	CCC	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	78.09	62.62
P/B	1.57	7.85
P/S	2.48	8.86
PEG	-0.02	0.03
EV/EBITDA	14.59	61.71
Рентабельность
ROE	1.78%	12.92%
ROA	0.99%	7.03%
Валовая маржа	74.08%	63.76%
Операц. маржа	14.11%	6.81%
Чистая маржа	3.18%	14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.77	0.47
Текущая ликв.	1.14	2.93
Быстрая ликв.	1.14	2.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.06	$2.23
Балансовая стоим.	$2.93	$17.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CCC — 39.4, GWRE — 52.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CCC на -15.6%, GWRE на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: CCC — 24.4 (слабый тренд), GWRE — 15.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета GWRE — 0.43, CCC — 0.96. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CCC составляет 6.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CCCGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CCC	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	39.39	52.73
Stochastic %K	32.86	68.89
CCI (20)	-71.98	34.22
MFI	35.97	49.27
Williams %R	-67.14	-31.11
MACD гистограмма	-0.01	0.75
Momentum (10)	-0.67	8.71
Тренд
ADX	24.40	15.27
Цена vs EMA 9	-1.23%	+3.30%
Цена vs EMA 20	-5.57%	+2.77%
Цена vs SMA 50	-15.61%	-1.63%
Цена vs SMA 200	-38.66%	-25.19%
Объём
CMF	-0.03	0.01
Volume Ratio	52.05	131.29
Волатильность и статистика
Beta	0.96	0.43
ATR %	6.82%	5.51%
Sharpe (1г)	-1.20	-0.77
RS Rating	5.00	13.00
52w от хая	-56.76	-48.72
BB ширина	29.84	15.48

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CCC генерирует 1,06 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CCC — 412000 $, GWRE — 69,80 млн $. GWRE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CCC — 254,51 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CCC	GWRE
Выручка	1,06 млрд $	1,20 млрд $
Чистая прибыль	412000 $	69,80 млн $
EPS (TTM)	$0.00	$0.83
Операц. Cash Flow	315,48 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	254,51 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CCC	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CCC показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.18%), GWRE — в ноябре (+4.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CCC — февраль (-7.72%), GWRE — декабрь (-3.53%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, сентябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CCC

-1.3

-7.7

-0.3

-6.0

+4.0

+1.4

-0.8

+3.2

+2.1

-2.3

+6.2

-1.9

GWRE

+1.6

-2.5

-0.7

+3.1

+3.8

+3.9

+3.8

-0.1

+2.5

-1.0

+4.5

-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Guidewire Software, Inc.?

Мультипликатор P/E у Guidewire Software, Inc. ниже (62.62 vs 78.09), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CCC или GWRE?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CCC — 1.78%, GWRE — 12.92%. Преимущество у GWRE.

Какие дивиденды у CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Guidewire Software, Inc.?

Выручка CCC за TTM — 1,06 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. GWRE генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CCC или GWRE?

Чистая маржа CCC — 3.18%, GWRE — 14.11%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CCC или GWRE?

Технический скоринг: CCC — 21/100, GWRE — 50/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CCC или GWRE?

Однозначного ответа нет. Счёт 7:32 в пользу GWRE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией