Сравнение CCC vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

CCC7

34FICO

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. (CCC) и Fair Isaac Corporation (FICO) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FICO крупнее в 10.7× (28,48 млрд $ vs 2,66 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 78.09 у CCC. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. CCC генерирует прибыль с ROE 1.78%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая CCC (3.18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 21/100 у CCC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 34:7 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.

CCCNASDAQ

4,54 $-0,05 $ (-1,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

5.5

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

CCCFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 78.09 у CCC (разница составляет 51.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) CCC дешевле: 2.48 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA CCC — 14.59, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. CCC генерирует прибыль с ROE 1.78%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 33.67%, у CCC — 3.18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CCC — 0.77, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CCCFICO

Показатель	CCC	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	78.09	38.27
P/B	1.57	-13.83
P/S	2.48	12.65
PEG	-0.02	1.09
EV/EBITDA	14.59	27.49
Рентабельность
ROE	1.78%	-43.08%
ROA	0.99%	37.09%
Валовая маржа	74.08%	84.16%
Операц. маржа	14.11%	50.37%
Чистая маржа	3.18%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.77	-1.74
Текущая ликв.	1.14	2.22
Быстрая ликв.	1.14	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.06	$32.15
Балансовая стоим.	$2.93	$-88.95

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, CCC — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CCC — 39.4 (нейтральная зона), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, CCC — ниже на -15.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CCC — 24.4 (слабый тренд), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.96). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) CCC составляет 6.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CCCFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CCC	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	39.39	68.55
Stochastic %K	32.86	93.53
CCI (20)	-71.98	180.47
MFI	35.97	80.45
Williams %R	-67.14	-6.47
MACD гистограмма	-0.01	20.06
Momentum (10)	-0.67	163.23
Тренд
ADX	24.40	17.55
Цена vs EMA 9	-1.23%	+7.68%
Цена vs EMA 20	-5.57%	+11.22%
Цена vs SMA 50	-15.61%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-38.66%	-15.15%
Объём
CMF	-0.03	0.21
Volume Ratio	52.05	88.22
Волатильность и статистика
Beta	0.96	0.74
ATR %	6.82%	4.89%
Sharpe (1г)	-1.20	-0.75
RS Rating	5.00	6.00
52w от хая	-56.76	-44.18
BB ширина	29.84	23.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CCC — 1,06 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CCC — 412000 $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CCC — 254,51 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CCC	FICO
Выручка	1,06 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	412000 $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$0.00	$26.90
Операц. Cash Flow	315,48 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	254,51 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как CCC не имеет дивидендной истории.

Показатель	CCC	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CCC — ноябре (+6.18%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CCC — февраль (-7.72%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CCC

-1.3

-7.7

-0.3

-6.0

+4.0

+1.4

-0.8

+3.2

+2.1

-2.3

+6.2

-1.9

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Fair Isaac Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Fair Isaac Corporation: P/E 38.27 против 78.09. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CCC или FICO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CCC — 1.78%, FICO — -43.08%. Преимущество у CCC.

Какие дивиденды у CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Fair Isaac Corporation?

Выручка CCC за TTM — 1,06 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CCC или FICO?

Чистая маржа CCC — 3.18%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CCC или FICO?

Технический скоринг: CCC — 21/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CCC или FICO?

Однозначного ответа нет. Счёт 7:34 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией