Сравнение CCC vs CPAY

Тикер 1

Тикер 2

CCC9

30CPAY

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. (CCC) и Corpay, Inc. (CPAY) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации CPAY крупнее в 8.5× (22,71 млрд $ vs 2,66 млрд $). Если ориентироваться на P/E, CPAY выглядит привлекательнее: 20.12 против 78.09. Премия к оценке CCC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 1.78%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у CCC — 3.18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 21/100 у CCC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 30:9 в пользу CPAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

CCC Intelligent Solutions Holdings Inc.

CCCNASDAQ

4,54 $-0,05 $ (-1,09%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

5.5

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

CCCCPAY

Фундаментальный анализ

CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как CCC — с P/E 78.09. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) CCC дешевле: 2.48 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CCC — 1.57, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у CCC — 14.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CPAY — 30.57%, у CCC — 1.78%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CPAY удерживает чистую маржу на уровне 24.60%, опережая CCC (3.18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.77 у CCC. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CCCCPAY

Показатель	CCC	CPAY
Мультипликаторы оценки
P/E	78.09	20.12
P/B	1.57	6.74
P/S	2.48	4.79
PEG	-0.02	1.23
EV/EBITDA	14.59	9.85
Рентабельность
ROE	1.78%	30.57%
ROA	0.99%	4.41%
Валовая маржа	74.08%	72.79%
Операц. маржа	14.11%	42.99%
Чистая маржа	3.18%	24.60%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.77	2.95
Текущая ликв.	1.14	0.98
Быстрая ликв.	1.14	0.98
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.06	$17.42
Балансовая стоим.	$2.93	$57.20

Технический анализ

CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, CCC — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CCC — 39.4 (нейтральная зона), CPAY — 65.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CPAY выше на 12.0%, CCC — ниже на -15.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), CCC — ниже (-38.7%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: CCC — 24.4 (слабый тренд), CPAY — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CCC стабильнее (0.96 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) CCC составляет 6.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CCCCPAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CCC	CPAY
Осцилляторы
RSI (14)	39.39	65.21
Stochastic %K	32.86	92.05
CCI (20)	-71.98	109.78
MFI	35.97	55.06
Williams %R	-67.14	-7.95
MACD гистограмма	-0.01	2.87
Momentum (10)	-0.67	45.05
Тренд
ADX	24.40	19.46
Цена vs EMA 9	-1.23%	+4.02%
Цена vs EMA 20	-5.57%	+6.79%
Цена vs SMA 50	-15.61%	+12.04%
Цена vs SMA 200	-38.66%	+13.54%
Объём
CMF	-0.03	0.06
Volume Ratio	52.05	86.58
Волатильность и статистика
Beta	0.96	1.25
ATR %	6.82%	3.59%
Sharpe (1г)	-1.20	0.13
RS Rating	5.00	41.00
52w от хая	-56.76	-3.18
BB ширина	29.84	20.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CCC — 1,06 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CCC — 412000 $, CPAY — 1,07 млрд $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CCC — 254,51 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CCC	CPAY
Выручка	1,06 млрд $	4,53 млрд $
Чистая прибыль	412000 $	1,07 млрд $
EPS (TTM)	$0.00	$15.25
Операц. Cash Flow	315,48 млн $	1,50 млрд $
Free Cash Flow	254,51 млн $	1,30 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	CCC	CPAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CCC — ноябре (+6.18%), для CPAY — апреле (+4.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CCC — февраль (-7.72%), CPAY — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CCC

-1.3

-7.7

-0.3

-6.0

+4.0

+1.4

-0.8

+3.2

+2.1

-2.3

+6.2

-1.9

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Corpay, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Corpay, Inc.: P/E 20.12 против 78.09. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CCC или CPAY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CCC — 1.78%, CPAY — 30.57%. Преимущество у CPAY.

Какие дивиденды у CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. и Corpay, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. или Corpay, Inc.?

Выручка CCC за TTM — 1,06 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. CPAY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CCC или CPAY?

Чистая маржа CCC — 3.18%, CPAY — 24.60%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CCC или CPAY?

Технический скоринг: CCC — 21/100, CPAY — 75/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CCC или CPAY?

Однозначного ответа нет. Счёт 9:30 в пользу CPAY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией