Сравнение CBSH vs FITB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CBSH с P/E 14,53 (у FITB — 19,60). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) FITB дешевле: 1,54 против 1,98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CBSH оценён ниже: 12,65 vs 20,34. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CBSH составляет 14,39%, что превышает показатель FITB (8,43%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CBSH впереди: 26,90% против 15,77% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBSH — 0,56, FITB — 0,65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FITB ниже 1 (0,37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14,53 | 19,60 | |
| P/B | 1,98 | 1,54 | |
| P/S | 4,01 | 3,53 | |
| PEG | -15,07 | -2,34 | |
| EV/EBITDA | 12,65 | 20,34 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14,39% | 8,43% | |
| ROA | 1,65% | 0,78% | |
| Валовая маржа | 80,23% | 68,50% | |
| Операц. маржа | 35,00% | 20,11% | |
| Чистая маржа | 26,90% | 15,77% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,56 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 3,69 | 0,37 | |
| Быстрая ликв. | 3,69 | 0,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,82% | 2,76% | |
| Коэфф. выплат | 26,71% | 55,07% | |
| EPS | $4,04 | $2,57 | |
| Балансовая стоим. | $30,36 | $37,76 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FITB сильнее: 77/100 против 63/100 у CBSH. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CBSH составляет 59,0 (нейтральная зона), у FITB — 58,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CBSH на 4,1%, FITB на 4,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CBSH — 27,5 (выраженный тренд), FITB — 13,9 (нет тренда). CBSH менее волатилен — бета 0,35 против 0,80 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58,98 | 58,87 | |
| Stochastic %K | 52,92 | 80,04 | |
| CCI (20) | 21,93 | 73,32 | |
| MFI | 62,95 | 53,76 | |
| Williams %R | -47,08 | -19,96 | |
| MACD гистограмма | -0,17 | -0,09 | |
| Momentum (10) | -0,62 | 1,44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27,53 | 13,87 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,71% | +1,06% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,17% | +1,49% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,10% | +3,96% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,47% | +16,50% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,07 | 0,18 | |
| Volume Ratio | 74,75 | 66,73 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,35 | 0,80 | |
| ATR % | 1,61% | 1,91% | |
| Sharpe (1г) | -0,04 | 1,16 | |
| RS Rating | 37,00 | 73,00 | |
| 52w от хая | -1,99 | -2,50 | |
| BB ширина | 3,39 | 4,44 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CBSH — 2,14 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CBSH: +2,20% г/г vs -1,40%. FITB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CBSH — 566,25 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CBSH генерирует 592,39 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,14 млрд $ | 12,87 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +2.20% | -1.40% | |
| Чистая прибыль | 566,25 млн $ | 2,52 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +7.60% | +9.00% | |
| EPS (TTM) | $4,08 | $3,55 | |
| Операц. Cash Flow | 645,14 млн $ | 4,51 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 592,39 млн $ | 3,81 млрд $ |
Дивиденды
CBSH и FITB — дивидендные акции. Доходность: CBSH — 1,82%, FITB — 2,76%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CBSH платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBSH — 26,71%, FITB — 55,07%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,82% | 2,76% | |
| Годовые дивиденды | $0,83 | $0,80 | |
| Коэфф. выплат | 26,71% | 55,07% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4,69% | -6,84% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CBSH приходится на ноябре (+5,56%), а FITB — на ноябре (+6,95%). Слабые месяцы: для CBSH — март (-3,84%), для FITB — март (-8,67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +14,41% против +8,46%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Commerce Bancshares, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше рентабельность — CBSH или FITB?
Какие дивиденды у Commerce Bancshares, Inc. и Fifth Third Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Commerce Bancshares, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше маржинальность — CBSH или FITB?
Какая акция лучше по технике — CBSH или FITB?
Что лучше купить — CBSH или FITB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией