Сравнение CBSH vs FITB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CBSH с P/E 13.23 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FITB: 2.53 vs 3.45 у CBSH. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) FITB дешевле: 1.18 против 1.77. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CBSH оценён ниже: 12.04 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CBSH составляет 14.87%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CBSH впереди: 26.11% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBSH — 0.60, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.23 | 18.55 | |
| P/B | 1.77 | 1.18 | |
| P/S | 3.45 | 2.53 | |
| PEG | 5.34 | -3.46 | |
| EV/EBITDA | 12.04 | 16.64 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.87% | 8.86% | |
| ROA | 1.61% | 0.73% | |
| Валовая маржа | 80.71% | 66.60% | |
| Операц. маржа | 33.95% | 20.24% | |
| Чистая маржа | 26.11% | 15.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.60 | 0.59 | |
| Текущая ликв. | 3.58 | 3.17 | |
| Быстрая ликв. | 3.58 | 3.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.08% | 3.21% | |
| Коэфф. выплат | 26.76% | 54.03% | |
| EPS | $3.95 | $2.63 | |
| Балансовая стоим. | $29.66 | $41.33 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CBSH сильнее: 62/100 против 50/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CBSH составляет 57.8 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CBSH на 4.1%, FITB на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. FITB выше SMA 200 (+5.4%), CBSH — ниже (-1.5%). Долгосрочный тренд в пользу FITB. Сила тренда по ADX: CBSH — 16.4 (нет тренда), FITB — 22.4 (слабый тренд). CBSH менее волатилен — бета 0.63 против 1.04 у FITB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.75 | 51.87 | |
| Stochastic %K | 73.75 | 53.03 | |
| CCI (20) | 72.32 | -19.61 | |
| MFI | 49.04 | 44.22 | |
| Williams %R | -26.25 | -46.97 | |
| MACD гистограмма | -0.01 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -0.26 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.37 | 22.36 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.28% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.67% | +0.71% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.08% | +2.41% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.52% | +5.36% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.03 | |
| Volume Ratio | 97.25 | 79.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.63 | 1.04 | |
| ATR % | 1.98% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | -0.92 | 0.99 | |
| RS Rating | 26.00 | 64.00 | |
| 52w от хая | -17.28 | -11.33 | |
| BB ширина | 4.79 | 9.25 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CBSH — 2,14 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CBSH — 566,25 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CBSH генерирует 592,39 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,14 млрд $ | 12,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 566,25 млн $ | 2,52 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.08 | $3.55 | |
| Операц. Cash Flow | 645,14 млн $ | 4,51 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 592,39 млн $ | 3,81 млрд $ |
Дивиденды
CBSH и FITB — дивидендные акции. Доходность: CBSH — 2.08%, FITB — 3.21%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CBSH платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CBSH — 26.76%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CBSH | FITB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.08% | 3.21% | |
| Годовые дивиденды | $0.55 | $0.40 | |
| Коэфф. выплат | 26.76% | 54.03% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.11% | -18.90% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CBSH приходится на ноябре (+5.56%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Слабые месяцы: для CBSH — март (-3.84%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +7.32%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Commerce Bancshares, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше рентабельность — CBSH или FITB?
Какие дивиденды у Commerce Bancshares, Inc. и Fifth Third Bancorp?
Какая компания крупнее по выручке — Commerce Bancshares, Inc. или Fifth Third Bancorp?
У кого выше маржинальность — CBSH или FITB?
Какая акция лучше по технике — CBSH или FITB?
Что лучше купить — CBSH или FITB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией