Сравнение CBSH vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — CBSH прибылен с P/E 13.23. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу CHYM: 2.91 vs 3.45 у CBSH. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CBSH дешевле: 1.77 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как CBSH показывает рентабельность 14.87%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CBSH — 0.60, CHYM — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CBSH | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.23 | -6.96 | |
| P/B | 1.77 | 4.68 | |
| P/S | 3.45 | 2.91 | |
| PEG | 5.34 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 12.04 | -6.47 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.87% | -67.86% | |
| ROA | 1.61% | -49.70% | |
| Валовая маржа | 80.71% | 87.84% | |
| Операц. маржа | 33.95% | -43.32% | |
| Чистая маржа | 26.11% | -41.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.60 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 3.58 | 5.07 | |
| Быстрая ликв. | 3.58 | 5.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.08% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 26.76% | 0.00% | |
| EPS | $3.95 | $-2.54 | |
| Балансовая стоим. | $29.66 | $3.78 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CBSH сильнее: 62/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CBSH составляет 57.8 (нейтральная зона), у CHYM — 37.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CBSH выше на 4.1%, CHYM — ниже на -12.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CBSH — 16.4 (нет тренда), CHYM — 28.0 (выраженный тренд). CHYM демонстрирует выраженный тренд, а CBSH — нет. CBSH менее волатилен — бета 0.63 против 1.11 у CHYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CBSH | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.75 | 37.89 | |
| Stochastic %K | 73.75 | 20.43 | |
| CCI (20) | 72.32 | -88.50 | |
| MFI | 49.04 | 20.24 | |
| Williams %R | -26.25 | -79.57 | |
| MACD гистограмма | -0.01 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -0.26 | -4.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.37 | 27.96 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.28% | -2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.67% | -8.12% | |
| Цена vs SMA 50 | +4.08% | -12.45% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.52% | -21.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.31 | |
| Volume Ratio | 97.25 | 47.48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.63 | 1.11 | |
| ATR % | 1.98% | 6.22% | |
| Sharpe (1г) | -0.92 | — | |
| RS Rating | 26.00 | — | |
| 52w от хая | -17.28 | -60.68 | |
| BB ширина | 4.79 | 41.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CBSH — 2,14 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как CBSH генерирует прибыль (566,25 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CBSH генерирует 592,39 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CBSH | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,14 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 566,25 млн $ | -1,01 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.08 | $-2.66 | |
| Операц. Cash Flow | 645,14 млн $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 592,39 млн $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
CBSH выплачивает дивиденды с доходностью 2.08% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CBSH выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CBSH | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.08% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.55 | — | |
| Коэфф. выплат | 26.76% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.11% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CBSH приходится на ноябре (+5.56%), а CHYM — на ноябре (+18.41%). Слабые месяцы: для CBSH — март (-3.84%), для CHYM — август (-19.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Commerce Bancshares, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — CBSH или CHYM?
Какие дивиденды у Commerce Bancshares, Inc. и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Commerce Bancshares, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — CBSH или CHYM?
Что лучше купить — CBSH или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией