Сравнение CB vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, THG выглядит привлекательнее: 9.58 против 11.47. Премия к оценке CB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу THG: 1.02 vs 2.08 у CB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA THG — 7.77, у CB — 11.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE THG — 20.92%, у CB — 15.65%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CB удерживает чистую маржу на уровне 18.48%, опережая THG (10.79%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0.24, у THG — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 9.58 | |
| P/B | 1.76 | 1.93 | |
| P/S | 2.08 | 1.02 | |
| PEG | 0.32 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 20.92% | |
| ROA | 4.10% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 34.52% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 13.78% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 18.26% | |
| EPS | $28.63 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $100.57 | |
Технический анализ
По техническому скорингу THG сильнее: 68/100 против 55/100 у CB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CB составляет 56.7 (нейтральная зона), у THG — 64.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CB и THG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.2% и +8.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CB — 13.8 (нет тренда), THG — 28.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CB менее волатилен — бета -0.04 против 0.28 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CB | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 64.83 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 70.58 | |
| CCI (20) | 74.24 | 102.27 | |
| MFI | 35.53 | 66.04 | |
| Williams %R | -19.85 | -29.42 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 0.64 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 8.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 28.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | +3.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | +8.20% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | +9.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 86.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 0.28 | |
| ATR % | 1.85% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.55 | |
| RS Rating | 55.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -2.48 | |
| BB ширина | 4.94 | 12.17 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CB — 59,78 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, THG — 662,50 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
CB и THG — дивидендные акции. Доходность: CB — 1.18%, THG — 1.90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, THG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 18.26% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CB приходится на мае (+3.55%), а THG — на ноябре (+7.04%). Наименее удачные месяцы: CB — март (-2.62%), THG — сентябрь (-1.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +10.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или THG?
Какие дивиденды у Chubb Limited и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CB или THG?
Какая акция лучше по технике — CB или THG?
Что лучше купить — CB или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией