Сравнение CB vs RYAN

Тикер 1

Тикер 2

CB28

14RYAN

CB против RYAN — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CB крупнее в 29.7× (128,09 млрд $ vs 4,31 млрд $). CB торгуется с P/E 11.47, тогда как RYAN — с P/E 32.52. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. RYAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.85% против 15.65% у CB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, RYAN — 4.17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность RYAN составляет 1.51%, у CB — 1.18%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CB набирает 55 из 100 по техническому скорингу, RYAN — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 28:14 — убедительное преимущество CB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Ryan Specialty Holdings, Inc.

RYANNYSE

33,31 $+0,28 $ (+0,85%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,31 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.5

Качество

5.0

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

6.9

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

CBRYAN

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CB — P/E 11.47 vs 32.52 у RYAN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) RYAN оценён ниже: 1.35 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1.76 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RYAN оценён ниже: 9.80 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RYAN составляет 20.85%, что превышает показатель CB (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 4.17% у RYAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как CB практически без долга (D/E 0.24). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBRYAN

Показатель	CB	RYAN
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	32.52
P/B	1.76	6.73
P/S	2.08	1.35
PEG	0.32	0.30
EV/EBITDA	11.48	9.80
Рентабельность
ROE	15.65%	20.85%
ROA	4.10%	1.20%
Валовая маржа	35.20%	82.94%
Операц. маржа	18.61%	18.13%
Чистая маржа	18.48%	4.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	5.88
Текущая ликв.	0.00	1.02
Быстрая ликв.	0.00	1.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	1.51%
Коэфф. выплат	13.44%	75.11%
EPS	$28.63	$1.02
Балансовая стоим.	$202.51	$9.41

Технический анализ

Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 45/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, RYAN — 49.4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1.2%, RYAN — ниже на -3.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8.7%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Волатильность: бета CB — -0.04, RYAN — 0.15. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBRYAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	RYAN
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	49.40
Stochastic %K	80.15	72.76
CCI (20)	74.24	33.34
MFI	35.53	51.72
Williams %R	-19.85	-27.24
MACD гистограмма	1.06	0.34
Momentum (10)	8.98	3.64
Тренд
ADX	13.76	24.95
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.82%
Цена vs EMA 20	+1.44%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+1.19%	-2.96%
Цена vs SMA 200	+8.66%	-30.78%
Объём
CMF	-0.15	-0.02
Volume Ratio	51.18	58.79
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.15
ATR %	1.85%	4.77%
Sharpe (1г)	0.54	-1.87
RS Rating	55.00	4.00
52w от хая	-4.46	-54.44
BB ширина	4.94	23.83

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CB	RYAN
Выручка	59,78 млрд $	3,05 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	63,40 млн $
EPS (TTM)	$25.91	$0.50
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	643,67 млн $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	575,71 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CB платит 1.18%, RYAN — 1.51%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CB платит дивиденды 13 лет подряд, RYAN — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CB	RYAN
Див. доходность	1.18%	1.51%
Годовые дивиденды	$0.97	$0.26
Коэфф. выплат	13.44%	75.11%
Лет выплат	13.00%	3.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), RYAN — в августе (+4.43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для RYAN — декабрь (-4.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +12.53%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

RYAN

-0.1

+3.1

-2.0

-4.2

+4.2

+2.2

+2.3

+4.4

+1.2

+1.9

+4.0

-4.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Ryan Specialty Holdings, Inc.?

Мультипликатор P/E у Chubb Limited ниже (11.47 vs 32.52), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CB или RYAN?

ROE CB — 15.65%, RYAN — 20.85%. RYAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chubb Limited и Ryan Specialty Holdings, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, RYAN — 1.51%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Ryan Specialty Holdings, Inc.?

По объёму выручки: CB — 59,78 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CB или RYAN?

Чистая маржа CB — 18.48%, RYAN — 4.17%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или RYAN?

Технический скоринг: CB — 55/100, RYAN — 45/100. CB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или RYAN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 46 метрик CB выигрывает 28, RYAN — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией