Сравнение CB vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CB торгуется с P/E 12,31, тогда как RLI — с P/E 13,49. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CB оценён ниже: 2,18 против 2,99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CB — 1,83, у RLI — 3,38. EV/EBITDA RLI — 10,80, у CB — 12,35. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RLI — 24,37%, у CB — 15,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RLI удерживает чистую маржу на уровне 22,22%, опережая CB (18,06%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0,24, у RLI — 0,17. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0,48), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,31 | 13,49 | |
| P/B | 1,83 | 3,38 | |
| P/S | 2,18 | 2,99 | |
| PEG | 0,51 | 0,38 | |
| EV/EBITDA | 12,35 | 10,80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | 24,37% | |
| ROA | 3,99% | 6,84% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 47,49% | |
| Операц. маржа | 18,19% | 28,42% | |
| Чистая маржа | 18,06% | 22,22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,17 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 0,48 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 0,48 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,12% | 7,26% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 97,64% | |
| EPS | $28,53 | $4,76 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $19,01 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу RLI: скоринг 77/100 vs 59/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CB — 50,9, RLI — 61,1. Обе акции находятся в одной зоне. CB и RLI находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,0% и +11,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CB — 13,3 (нет тренда), RLI — 22,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RLI — -0,45, CB — -0,33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RLI составляет 3,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,93 | 61,08 | |
| Stochastic %K | 44,02 | 74,02 | |
| CCI (20) | -16,49 | 117,21 | |
| MFI | 48,03 | 64,08 | |
| Williams %R | -55,98 | -25,98 | |
| MACD гистограмма | -1,22 | -0,06 | |
| Momentum (10) | -9,44 | 2,31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,29 | 22,86 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,51% | +2,06% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,18% | +3,88% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,98% | +11,02% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,31% | +8,90% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,17 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 64,99 | 119,95 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,33 | -0,45 | |
| ATR % | 2,14% | 3,16% | |
| Sharpe (1г) | 1,20 | -0,20 | |
| RS Rating | 68,00 | 29,00 | |
| 52w от хая | -4,26 | -7,17 | |
| BB ширина | 7,13 | 12,78 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RLI — +6,30%, CB — +6,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, RLI — 403,34 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +6.30% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 403,34 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | +16.60% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $4,38 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CB платит 1,12%, RLI — 7,26%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, RLI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13,67%, RLI — 97,64%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,12% | 7,26% | |
| Годовые дивиденды | $1,99 | $2,34 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 97,64% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,95% | -4,78% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в октябре (+3,32%), RLI — в ноябре (+2,60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CB — март (-2,62%), RLI — январь (-2,07%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13,47% против +8,32%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — CB или RLI?
Какие дивиденды у Chubb Limited и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — CB или RLI?
Какая акция лучше по технике — CB или RLI?
Что лучше купить — CB или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией