Сравнение CB vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CB торгуется с P/E 11.47, тогда как RLI — с P/E 12.29. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CB оценён ниже: 2.08 против 2.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CB — 1.76, у RLI — 2.70. EV/EBITDA RLI — 10.03, у CB — 11.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RLI — 22.00%, у CB — 15.65%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. RLI удерживает чистую маржу на уровне 20.80%, опережая CB (18.48%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0.24, у RLI — 0.19. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 12.29 | |
| P/B | 1.76 | 2.70 | |
| P/S | 2.08 | 2.55 | |
| PEG | 0.32 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 22.00% | |
| ROA | 4.10% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 37.51% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 26.70% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 61.39% | |
| EPS | $28.63 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $19.49 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 47/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, RLI — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. CB торгуется выше SMA 50 (1.2%), тогда как RLI ниже этой средней (-5.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CB выше SMA 200 (+8.7%), RLI — ниже (-14.0%). Долгосрочный тренд в пользу CB. ADX: CB — 13.8 (нет тренда), RLI — 35.9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RLI — -0.08, CB — -0.04. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 50.08 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 77.71 | |
| CCI (20) | 74.24 | 59.37 | |
| MFI | 35.53 | 46.44 | |
| Williams %R | -19.85 | -22.29 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 0.68 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 3.63 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 35.89 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | -5.11% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -13.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.30 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 68.28 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | -0.08 | |
| ATR % | 1.85% | 2.90% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -1.71 | |
| RS Rating | 55.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -31.85 | |
| BB ширина | 4.94 | 14.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, RLI — 403,34 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CB платит 1.18%, RLI — 5.02%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, RLI — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 61.39% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), RLI — в ноябре (+2.60%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CB — март (-2.62%), RLI — январь (-2.07%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — CB или RLI?
Какие дивиденды у Chubb Limited и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — CB или RLI?
Какая акция лучше по технике — CB или RLI?
Что лучше купить — CB или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией