Сравнение CB vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10,45 (у CB — 12,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу PGR: 1,33 vs 2,14 у CB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CB — 1,80, у PGR — 3,55. EV/EBITDA PGR — 8,42, у CB — 12,16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PGR — 35,40%, у CB — 15,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CB удерживает чистую маржу на уровне 18,06%, опережая PGR (12,85%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0,24, у PGR — 0,24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,10 | 10,45 | |
| P/B | 1,80 | 3,55 | |
| P/S | 2,14 | 1,33 | |
| PEG | 0,50 | 0,85 | |
| EV/EBITDA | 12,16 | 8,42 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | 35,40% | |
| ROA | 3,99% | 9,36% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 26,91% | |
| Операц. маржа | 18,19% | 16,23% | |
| Чистая маржа | 18,06% | 12,85% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,24 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 0,24 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 0,24 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,14% | 6,65% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 69,66% | |
| EPS | $28,53 | $20,06 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $58,89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CB сильнее: 57/100 против 43/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CB составляет 46,0 (нейтральная зона), у PGR — 44,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CB торгуется выше SMA 50 (0,5%), тогда как PGR ниже этой средней (-2,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CB выше SMA 200 (+7,0%), PGR — ниже (-0,9%). Долгосрочный тренд в пользу CB. ADX: CB — 13,2 (нет тренда), PGR — 15,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PGR менее волатилен — бета -0,49 против -0,34 у CB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46,04 | 44,24 | |
| Stochastic %K | 9,63 | 16,47 | |
| CCI (20) | -112,19 | -61,07 | |
| MFI | 31,76 | 48,42 | |
| Williams %R | -90,37 | -83,53 | |
| MACD гистограмма | -1,80 | -0,58 | |
| Momentum (10) | -5,65 | -4,41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,16 | 15,78 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,05% | -1,29% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,34% | -1,93% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,48% | -2,12% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,04% | -0,88% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | -0,03 | |
| Volume Ratio | 73,57 | 107,69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,34 | -0,49 | |
| ATR % | 1,97% | 2,47% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | -0,70 | |
| RS Rating | 66,00 | 19,00 | |
| 52w от хая | -5,85 | -18,07 | |
| BB ширина | 6,40 | 7,73 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CB — 59,78 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PGR: +16,30% г/г vs +6,50%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +16.30% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 11,31 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | +33.30% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $19,29 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
CB и PGR — дивидендные акции. Доходность: CB — 1,14%, PGR — 6,65%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, PGR — 20 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13,67%, PGR — 69,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,14% | 6,65% | |
| Годовые дивиденды | $1,99 | $13,90 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 69,66% | |
| Лет выплат | 13 | 20 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,95% | 17,15% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CB приходится на октябре (+3,32%), а PGR — на августе (+4,45%). Наименее удачные месяцы: CB — март (-2,62%), PGR — октябрь (-0,71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +13,47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или PGR?
Какие дивиденды у Chubb Limited и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — CB или PGR?
Какая акция лучше по технике — CB или PGR?
Что лучше купить — CB или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией