Сравнение CB vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PGR с P/E 10.26 (у CB — 11.47). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу PGR: 1.32 vs 2.08 у CB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CB — 1.76, у PGR — 3.70. EV/EBITDA PGR — 8.40, у CB — 11.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PGR — 35.45%, у CB — 15.65%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CB удерживает чистую маржу на уровне 18.48%, опережая PGR (12.93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0.24, у PGR — 0.26. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 10.26 | |
| P/B | 1.76 | 3.70 | |
| P/S | 2.08 | 1.32 | |
| PEG | 0.32 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 35.45% | |
| ROA | 4.10% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 70.49% | |
| EPS | $28.63 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $54.71 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CB сильнее: 55/100 против 48/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CB составляет 56.7 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CB и PGR находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.2% и +1.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CB выше SMA 200 (+8.7%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу CB. ADX: CB — 13.8 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PGR менее волатилен — бета -0.12 против -0.04 у CB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 71.88 | |
| CCI (20) | 74.24 | 67.01 | |
| MFI | 35.53 | 52.69 | |
| Williams %R | -19.85 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 0.72 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | -0.12 | |
| ATR % | 1.85% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -1.54 | |
| RS Rating | 55.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -30.13 | |
| BB ширина | 4.94 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CB — 59,78 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
CB и PGR — дивидендные акции. Доходность: CB — 1.18%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, PGR — 21 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 70.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CB приходится на мае (+3.55%), а PGR — на августе (+4.45%). Наименее удачные месяцы: CB — март (-2.62%), PGR — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +13.36%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или PGR?
Какие дивиденды у Chubb Limited и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — CB или PGR?
Какая акция лучше по технике — CB или PGR?
Что лучше купить — CB или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией