Сравнение CB vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 7.92 против 11.47. Премия к оценке CB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) CB дешевле: 2.08 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 1.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 6.37 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.65% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, CB — 18.48%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, MTG — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 7.92 | |
| P/B | 1.76 | 1.13 | |
| P/S | 2.08 | 4.62 | |
| PEG | 0.32 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 14.00% | |
| ROA | 4.10% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 18.62% | |
| EPS | $28.63 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $23.31 | |
Технический анализ
CB набирает 55 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CB — 56.7 (нейтральная зона), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1.2%, MTG — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8.7%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). По бете CB стабильнее (-0.04 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает CB защитной акцией.
| Индикатор | CB | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 53.69 | |
| CCI (20) | 74.24 | -45.15 | |
| MFI | 35.53 | 47.42 | |
| Williams %R | -19.85 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | -0.07 | |
| Momentum (10) | 8.98 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 0.38 | |
| ATR % | 1.85% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -0.13 | |
| RS Rating | 55.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -12.15 | |
| BB ширина | 4.94 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, MTG — 738,35 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1.18%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 13 лет подряд, MTG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 18.62% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — мае (+3.55%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для MTG — март (-4.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +12.64%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или MTG?
Какие дивиденды у Chubb Limited и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — CB или MTG?
Какая акция лучше по технике — CB или MTG?
Что лучше купить — CB или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией