Сравнение CB vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. CB прибылен, P/E составляет 11.47. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) CB оценён ниже: 2.08 против 5.37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CB — 1.76, у LMND — 8.45. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. CB генерирует прибыль с ROE 15.65%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0.24, у LMND — 0.39. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | -31.51 | |
| P/B | 1.76 | 8.45 | |
| P/S | 2.08 | 5.37 | |
| PEG | 0.32 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | -26.52% | |
| ROA | 4.10% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 18.61% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 18.48% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 0.00% | |
| EPS | $28.63 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $6.79 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, LMND — 49.7. Обе акции находятся в одной зоне. CB торгуется выше SMA 50 (1.2%), тогда как LMND ниже этой средней (-4.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CB выше SMA 200 (+8.7%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу CB. ADX: CB — 13.8 (нет тренда), LMND — 14.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CB — -0.04, LMND — 2.83. LMND значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 76.73 | |
| CCI (20) | 74.24 | -16.17 | |
| MFI | 35.53 | 53.22 | |
| Williams %R | -19.85 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 2.83 | |
| ATR % | 1.85% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 1.04 | |
| RS Rating | 55.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -42.58 | |
| BB ширина | 4.94 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: CB зарабатывает 10,31 млрд $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CB | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: CB обеспечивает 1.18% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CB | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | — | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), LMND — в ноябре (+31.75%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CB — март (-2.62%), LMND — февраль (-11.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +13.36%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или LMND?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CB или LMND?
Что лучше купить — CB или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией