Сравнение CB vs L

Тикер 1

Тикер 2

CB26

13L

Инвесторы часто выбирают между CB и L — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CB крупнее в 5.7× (128,09 млрд $ vs 22,47 млрд $). Если ориентироваться на P/E, L выглядит привлекательнее: 12.00 против 11.47. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала CB составляет 15.65%, что превышает показатель L (10.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 10.22% у L. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CB предлагает более высокую дивидендную доходность (1.18% vs 0.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 55/100 и 53/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 26:13 в пользу CB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CBL

Фундаментальный анализ

L торгуется с P/E 12.00, тогда как CB — с P/E 11.47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1.22 против 2.08. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1.20 против 1.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA L оценён ниже: 11.54 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.65% против 10.21% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, L — 10.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, L — 0.48. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBL

Показатель	CB	L
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	12.00
P/B	1.76	1.20
P/S	2.08	1.22
PEG	0.32	0.41
EV/EBITDA	11.48	11.54
Рентабельность
ROE	15.65%	10.21%
ROA	4.10%	2.18%
Валовая маржа	35.20%	46.05%
Операц. маржа	18.61%	12.62%
Чистая маржа	18.48%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.48
Текущая ликв.	0.00	0.36
Быстрая ликв.	0.00	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	0.23%
Коэфф. выплат	13.44%	2.78%
EPS	$28.63	$9.06
Балансовая стоим.	$202.51	$95.02

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 55/100 и 53/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CB — 56.7 (нейтральная зона), L — 54.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CB на 1.2%, L на 0.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). По бете CB стабильнее (-0.04 vs 0.29). Значение ниже 0.8 делает CB защитной акцией.

CBL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	L
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	54.51
Stochastic %K	80.15	53.66
CCI (20)	74.24	15.16
MFI	35.53	64.67
Williams %R	-19.85	-46.34
MACD гистограмма	1.06	0.22
Momentum (10)	8.98	3.49
Тренд
ADX	13.76	23.10
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+1.44%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+1.19%	+0.65%
Цена vs SMA 200	+8.66%	+5.09%
Объём
CMF	-0.15	-0.07
Volume Ratio	51.18	81.58
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.29
ATR %	1.85%	1.98%
Sharpe (1г)	0.54	1.07
RS Rating	55.00	62.00
52w от хая	-4.46	-4.44
BB ширина	4.94	11.84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, L — 1,67 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CB	L
Выручка	59,78 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$25.91	$7.97
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	2,70 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1.18%, L — 0.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 13 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CB	L
Див. доходность	1.18%	0.23%
Годовые дивиденды	$0.97	$0.13
Коэфф. выплат	13.44%	2.78%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	-13.01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — мае (+3.55%), для L — ноябре (+4.57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для L — март (-1.19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Loews Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 12.00 против 11.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CB или L?

ROE CB — 15.65%, L — 10.21%. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chubb Limited и Loews Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, L — 0.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Loews Corporation?

По объёму выручки: CB — 59,78 млрд $, L — 18,18 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CB или L?

Чистая маржа CB — 18.48%, L — 10.22%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или L?

Технический скоринг: CB — 55/100, L — 53/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или L?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CB выигрывает 26, L — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией