Сравнение CB vs L
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CB торгуется с P/E 12,10, тогда как L — с P/E 13,81. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) L дешевле: 1,25 против 2,14. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) L дешевле: 1,21 против 1,80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA L оценён ниже: 9,19 vs 12,16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,22% против 10,28% у L. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18,06%, L — 10,36%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0,24, L — 0,47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности L ниже 1 (0,59), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,10 | 13,81 | |
| P/B | 1,80 | 1,21 | |
| P/S | 2,14 | 1,25 | |
| PEG | 0,50 | 0,47 | |
| EV/EBITDA | 12,16 | 9,19 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | 10,28% | |
| ROA | 3,99% | 2,20% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 46,96% | |
| Операц. маржа | 18,19% | 16,58% | |
| Чистая маржа | 18,06% | 10,36% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,47 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 0,59 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 0,59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,14% | 0,22% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 2,71% | |
| EPS | $28,53 | $9,35 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $97,48 | |
Технический анализ
CB набирает 57 из 100 по техническому скорингу, L — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CB — 46,0 (нейтральная зона), L — 40,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 0,5%, L — ниже на -0,2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CB — 13,2 (нет тренда), L — 21,3 (слабый тренд). По бете CB стабильнее (-0,34 vs 0,04).
| Индикатор | CB | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46,04 | 40,23 | |
| Stochastic %K | 9,63 | 10,45 | |
| CCI (20) | -112,19 | -122,41 | |
| MFI | 31,76 | 49,16 | |
| Williams %R | -90,37 | -89,55 | |
| MACD гистограмма | -1,80 | -0,68 | |
| Momentum (10) | -5,65 | -3,65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,16 | 21,33 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,05% | -1,43% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,34% | -1,86% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,48% | -0,20% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,04% | +4,51% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,14 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 73,57 | 67,03 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,34 | 0,04 | |
| ATR % | 1,97% | 1,75% | |
| Sharpe (1г) | 1,01 | 0,90 | |
| RS Rating | 66,00 | 57,00 | |
| 52w от хая | -5,85 | -6,84 | |
| BB ширина | 6,40 | 6,41 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, L — 18,18 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CB растёт быстрее по выручке: +6,50% год к году против +5,40% у L. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, L — 1,67 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, L — 2,70 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 18,18 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +5.40% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 1,67 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | +17.90% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $7,97 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 3,28 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 2,70 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1,14%, L — 0,22%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 13 лет подряд, L — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13,67%, L — 2,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | L | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,14% | 0,22% | |
| Годовые дивиденды | $1,99 | $0,19 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 2,71% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,95% | -5,67% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — октябре (+3,32%), для L — ноябре (+4,57%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2,62%), для L — март (-1,19%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13,47% против +10,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Loews Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или L?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Loews Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Loews Corporation?
У кого выше маржинальность — CB или L?
Какая акция лучше по технике — CB или L?
Что лучше купить — CB или L?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией