Сравнение CB vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CB с P/E 12,31 (у KNSL — 15,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CB дешевле: 2,18 против 4,27. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1,83 против 4,18. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA KNSL оценён ниже: 11,67 vs 12,35. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KNSL составляет 29,06%, что превышает показатель CB (15,22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 28,49% против 18,06% у CB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0,24, KNSL — 0,11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0,41), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,31 | 15,10 | |
| P/B | 1,83 | 4,18 | |
| P/S | 2,18 | 4,27 | |
| PEG | 0,51 | 0,53 | |
| EV/EBITDA | 12,35 | 11,67 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | 29,06% | |
| ROA | 3,99% | 8,85% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 50,05% | |
| Операц. маржа | 18,19% | 35,90% | |
| Чистая маржа | 18,06% | 28,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,11 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 0,41 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 0,41 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,12% | 0,22% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 3,40% | |
| EPS | $28,53 | $24,99 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $89,42 | |
Технический анализ
KNSL набирает 75 из 100 по техническому скорингу, CB — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CB — 50,9 (нейтральная зона), KNSL — 61,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CB на 3,0%, KNSL на 12,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CB — 13,3 (нет тренда), KNSL — 18,3 (нет тренда). По бете CB стабильнее (-0,33 vs -0,15). Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,93 | 61,83 | |
| Stochastic %K | 44,02 | 89,29 | |
| CCI (20) | -16,49 | 107,90 | |
| MFI | 48,03 | 60,15 | |
| Williams %R | -55,98 | -10,71 | |
| MACD гистограмма | -1,22 | 1,46 | |
| Momentum (10) | -9,44 | 24,66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,29 | 18,31 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,51% | +2,29% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,18% | +5,17% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,98% | +12,88% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,31% | +3,56% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,17 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 64,99 | 50,18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,33 | -0,15 | |
| ATR % | 2,14% | 3,47% | |
| Sharpe (1г) | 1,20 | -0,43 | |
| RS Rating | 68,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -4,26 | -22,94 | |
| BB ширина | 7,13 | 18,98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KNSL растёт быстрее по выручке: +18,00% год к году против +6,50% у CB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +18.00% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 503,61 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | +21.40% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $21,76 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1,12%, KNSL — 0,22%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 13 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13,67%, KNSL — 3,40%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,12% | 0,22% | |
| Годовые дивиденды | $1,99 | $0,50 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 3,40% | |
| Лет выплат | 13 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,95% | 2,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — октябре (+3,32%), для KNSL — ноябре (+8,58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2,62%), для KNSL — март (-1,38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +13,47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или KNSL?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CB или KNSL?
Какая акция лучше по технике — CB или KNSL?
Что лучше купить — CB или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией