Сравнение CB vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CB с P/E 11.47 (у KNSL — 13.59). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CB дешевле: 2.08 против 3.75. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1.76 против 3.64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA KNSL оценён ниже: 10.59 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KNSL составляет 28.05%, что превышает показатель CB (15.65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KNSL впереди: 27.48% против 18.48% у CB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, KNSL — 0.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 13.59 | |
| P/B | 1.76 | 3.64 | |
| P/S | 2.08 | 3.75 | |
| PEG | 0.32 | 0.45 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 10.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 28.05% | |
| ROA | 4.10% | 8.48% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 46.64% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 34.51% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 27.48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.11 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 0.24% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 3.34% | |
| EPS | $28.63 | $22.94 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $85.63 | |
Технический анализ
CB набирает 55 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CB — 56.7 (нейтральная зона), KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1.2%, KNSL — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8.7%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). KNSL демонстрирует выраженный тренд, а CB — нет. По бете CB стабильнее (-0.04 vs 0.24). Значение ниже 0.8 делает CB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 43.29 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 51.25 | |
| CCI (20) | 74.24 | -27.69 | |
| MFI | 35.53 | 43.27 | |
| Williams %R | -19.85 | -48.75 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 1.98 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 31.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | -1.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | -6.51% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -20.35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 48.53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 0.24 | |
| ATR % | 1.85% | 3.66% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -1.24 | |
| RS Rating | 55.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -39.15 | |
| BB ширина | 4.94 | 15.36 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 503,61 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $21.76 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1.18%, KNSL — 0.24%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 13 лет подряд, KNSL — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 0.24% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 3.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | 2.59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — мае (+3.55%), для KNSL — ноябре (+8.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для KNSL — март (-1.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +13.36%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или KNSL?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CB или KNSL?
Какая акция лучше по технике — CB или KNSL?
Что лучше купить — CB или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией