Сравнение CB vs KMPR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у KMPR отрицательный (-3,11) — компания генерирует убытки. CB прибылен, P/E составляет 12,20. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0,34 против 2,16. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0,70 против 1,81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. KMPR работает в убыток — ROE -19,33%, тогда как CB показывает рентабельность 15,22%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа KMPR (-10,83%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0,24, KMPR — 0,00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,20 | -3,11 | |
| P/B | 1,81 | 0,70 | |
| P/S | 2,16 | 0,34 | |
| PEG | 0,50 | 0,01 | |
| EV/EBITDA | 12,24 | -3,50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | -19,33% | |
| ROA | 3,99% | -4,15% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 36,16% | |
| Операц. маржа | 18,19% | -11,40% | |
| Чистая маржа | 18,06% | -10,83% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,13% | 4,89% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | -19,07% | |
| EPS | $28,53 | -$8,42 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $36,99 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 48,1, KMPR — 38,8. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1,6%, KMPR — ниже на -3,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8,1%), KMPR — ниже (-21,6%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 12,7 (нет тренда), KMPR — 17,2 (нет тренда). Волатильность: бета CB — -0,34, KMPR — 0,29. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,07 | 38,82 | |
| Stochastic %K | 21,93 | 7,04 | |
| CCI (20) | -49,45 | -173,74 | |
| MFI | 48,97 | 55,63 | |
| Williams %R | -78,07 | -92,96 | |
| MACD гистограмма | -1,50 | -0,37 | |
| Momentum (10) | -16,43 | -4,74 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,72 | 17,18 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,98% | -6,91% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,94% | -7,81% | |
| Цена vs SMA 50 | +1,62% | -3,90% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,05% | -21,61% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,11 | 0,06 | |
| Volume Ratio | 66,70 | 95,85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,34 | 0,29 | |
| ATR % | 2,04% | 4,78% | |
| Sharpe (1г) | 1,12 | -1,59 | |
| RS Rating | 65,00 | 4,00 | |
| 52w от хая | -5,15 | -52,31 | |
| BB ширина | 7,10 | 17,20 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CB — +6,50%, KMPR — +3,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, KMPR — 143,30 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 4,80 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +3.60% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 143,30 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | -54.90% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $2,31 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 584,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 553,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CB платит 1,13%, KMPR — 4,89%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CB платит дивиденды 13 лет подряд, KMPR — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | CB | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,13% | 4,89% | |
| Годовые дивиденды | $1,99 | $0,96 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | -19,07% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8,95% | -4,99% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в октябре (+3,32%), KMPR — в ноябре (+6,27%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CB — март (-2,62%), для KMPR — февраль (-3,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13,47% против +3,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Kemper Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или KMPR?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Kemper Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Kemper Corporation?
Какая акция лучше по технике — CB или KMPR?
Что лучше купить — CB или KMPR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией