Сравнение CB vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

CB33

9KMPR

CB против KMPR — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CB крупнее в 73.4× (128,09 млрд $ vs 1,75 млрд $). CB торгуется с P/E 11.47, тогда как KMPR — с P/E 41.40. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.65% против 1.52% у KMPR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, KMPR — 0.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность KMPR составляет 4.34%, у CB — 1.18%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CB набирает 55 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 33:9 — убедительное преимущество CB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CBKMPR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CB — P/E 11.47 vs 41.40 у KMPR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) KMPR дешевле: 0.65 против 1.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CB оценён ниже: 11.48 vs 86.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CB составляет 15.65%, что превышает показатель KMPR (1.52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 0.89% у KMPR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, KMPR — 0.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBKMPR

Показатель	CB	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	41.40
P/B	1.76	0.65
P/S	2.08	0.37
PEG	0.32	-0.47
EV/EBITDA	11.48	86.29
Рентабельность
ROE	15.65%	1.52%
ROA	4.10%	0.34%
Валовая маржа	35.20%	14.05%
Операц. маржа	18.61%	0.70%
Чистая маржа	18.48%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.36
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	4.34%
Коэфф. выплат	13.44%	185.44%
EPS	$28.63	$0.71
Балансовая стоим.	$202.51	$44.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, KMPR — 38.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1.2%, KMPR — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8.7%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). KMPR демонстрирует выраженный тренд, а CB — нет. Волатильность: бета CB — -0.04, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CBKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	38.08
Stochastic %K	80.15	25.66
CCI (20)	74.24	-101.01
MFI	35.53	42.28
Williams %R	-19.85	-74.34
MACD гистограмма	1.06	-0.28
Momentum (10)	8.98	-3.27
Тренд
ADX	13.76	31.11
Цена vs EMA 9	+1.17%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+1.44%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+1.19%	-5.68%
Цена vs SMA 200	+8.66%	-26.78%
Объём
CMF	-0.15	-0.18
Volume Ratio	51.18	77.77
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.60
ATR %	1.85%	4.05%
Sharpe (1г)	0.54	-1.82
RS Rating	55.00	3.00
52w от хая	-4.46	-54.84
BB ширина	4.94	21.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, KMPR — 143,30 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CB	KMPR
Выручка	59,78 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$25.91	$2.31
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	584,50 млн $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	553,90 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CB платит 1.18%, KMPR — 4.34%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CB платит дивиденды 13 лет подряд, KMPR — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	CB	KMPR
Див. доходность	1.18%	4.34%
Годовые дивиденды	$0.97	$0.64
Коэфф. выплат	13.44%	185.44%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	-12.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), KMPR — в ноябре (+6.27%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для KMPR — февраль (-3.71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Kemper Corporation?

Мультипликатор P/E у Chubb Limited ниже (11.47 vs 41.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CB или KMPR?

ROE CB — 15.65%, KMPR — 1.52%. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chubb Limited и Kemper Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, KMPR — 4.34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Kemper Corporation?

По объёму выручки: CB — 59,78 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CB или KMPR?

Чистая маржа CB — 18.48%, KMPR — 0.89%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или KMPR?

Технический скоринг: CB — 55/100, KMPR — 18/100. CB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или KMPR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CB выигрывает 33, KMPR — 9. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией