Сравнение CB vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, CB выглядит привлекательнее: 11.47 против 30.88. Премия к оценке HGTY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу CB: 2.08 vs 2.68 у HGTY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CB дешевле: 1.76 против 3.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CB оценён ниже: 11.48 vs 30.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CB составляет 15.65%, что превышает показатель HGTY (14.47%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 2.55% у HGTY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, HGTY — 0.91. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 30.88 | |
| P/B | 1.76 | 3.63 | |
| P/S | 2.08 | 2.68 | |
| PEG | 0.32 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 30.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 14.47% | |
| ROA | 4.10% | 1.82% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 77.98% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 6.03% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 2.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.91 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 0.00% | |
| EPS | $28.63 | $0.36 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $7.27 | |
Технический анализ
По техническому скорингу HGTY сильнее: 66/100 против 55/100 у CB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CB составляет 56.7 (нейтральная зона), у HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CB на 1.2%, HGTY на 3.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CB выше SMA 200 (+8.7%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), HGTY — 19.4 (нет тренда). CB менее волатилен — бета -0.04 против 0.53 у HGTY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CB | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 58.68 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 81.29 | |
| CCI (20) | 74.24 | 106.58 | |
| MFI | 35.53 | 63.91 | |
| Williams %R | -19.85 | -18.71 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 8.98 | 0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 19.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +2.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | +3.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | +3.57% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -6.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 64.11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 0.53 | |
| ATR % | 1.85% | 3.54% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | 0.51 | |
| RS Rating | 55.00 | 57.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -21.79 | |
| BB ширина | 4.94 | 13.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CB — 59,78 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, HGTY — 49,02 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 49,02 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $0.44 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
CB выплачивает дивиденды с доходностью 1.18% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CB | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | — | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CB приходится на мае (+3.55%), а HGTY — на ноябре (+7.19%). Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для HGTY — март (-7.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +7.34%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или HGTY?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — CB или HGTY?
Какая акция лучше по технике — CB или HGTY?
Что лучше купить — CB или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией