Сравнение CB vs FNF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CB с P/E 11.47 (у FNF — 17.34). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FNF: 0.89 vs 2.08 у CB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FNF оценён ниже: 5.32 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CB составляет 15.65%, что превышает показатель FNF (9.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 5.15% у FNF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, FNF — 0.66. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.47 | 17.34 | |
| P/B | 1.76 | 1.82 | |
| P/S | 2.08 | 0.89 | |
| PEG | 0.32 | -0.57 | |
| EV/EBITDA | 11.48 | 5.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15.65% | 9.85% | |
| ROA | 4.10% | 0.69% | |
| Валовая маржа | 35.20% | 74.15% | |
| Операц. маржа | 18.61% | 12.03% | |
| Чистая маржа | 18.48% | 5.15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.66 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.18% | 4.08% | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 72.18% | |
| EPS | $28.63 | $2.83 | |
| Балансовая стоим. | $202.51 | $32.41 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CB сильнее: 55/100 против 34/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CB составляет 56.7 (нейтральная зона), у FNF — 48.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CB на 1.2%, FNF на 1.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CB выше SMA 200 (+8.7%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), FNF — 29.0 (выраженный тренд). FNF демонстрирует выраженный тренд, а CB — нет. CB менее волатилен — бета -0.04 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CB | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56.70 | 48.39 | |
| Stochastic %K | 80.15 | 42.33 | |
| CCI (20) | 74.24 | -53.21 | |
| MFI | 35.53 | 34.59 | |
| Williams %R | -19.85 | -57.67 | |
| MACD гистограмма | 1.06 | -0.24 | |
| Momentum (10) | 8.98 | -2.16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.76 | 28.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +0.27% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.44% | -0.46% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.19% | +1.64% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.66% | -8.38% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 51.18 | 64.25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.04 | 0.58 | |
| ATR % | 1.85% | 2.71% | |
| Sharpe (1г) | 0.54 | -0.46 | |
| RS Rating | 55.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -4.46 | -17.02 | |
| BB ширина | 4.94 | 13.92 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CB — 59,78 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, FNF — 602 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 14,51 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 602 млн $ | |
| EPS (TTM) | $25.91 | $2.22 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 6,52 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 6,38 млрд $ |
Дивиденды
CB и FNF — дивидендные акции. Доходность: CB — 1.18%, FNF — 4.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CB платит дивиденды 13 лет подряд, FNF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.18% | 4.08% | |
| Годовые дивиденды | $0.97 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 13.44% | 72.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -21.14% | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CB приходится на мае (+3.55%), а FNF — на июле (+6.11%). Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для FNF — март (-3.04%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — CB или FNF?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Fidelity National Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — CB или FNF?
Какая акция лучше по технике — CB или FNF?
Что лучше купить — CB или FNF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией