Сравнение CB vs FAF

Тикер 1

Тикер 2

CB24

15FAF

Chubb Limited (CB) и First American Financial Corporation (FAF) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации CB крупнее в 18.5× (128,09 млрд $ vs 6,91 млрд $). FAF торгуется с P/E 10.44, тогда как CB — с P/E 11.47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует CB (15.65% vs 12.56%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CB — 18.48%, у FAF — 11.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. FAF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.21% vs 1.18%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 55/100 и 55/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте CB уверенно лидирует со счётом 24:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

First American Financial Corporation

FAFNYSE

67,84 $-0,32 $ (-0,47%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,91 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.4

Качество

4.8

Рост

9.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CBFAF

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу FAF — P/E 10.44 vs 11.47 у CB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) FAF дешевле: 1.16 против 2.08. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FAF — 1.28, у CB — 1.76. EV/EBITDA FAF — 4.92, у CB — 11.48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CB — 15.65%, у FAF — 12.56%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CB удерживает чистую маржу на уровне 18.48%, опережая FAF (11.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CB — 0.24, у FAF — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBFAF

Показатель	CB	FAF
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	10.44
P/B	1.76	1.28
P/S	2.08	1.16
PEG	0.32	0.03
EV/EBITDA	11.48	4.92
Рентабельность
ROE	15.65%	12.56%
ROA	4.10%	3.75%
Валовая маржа	35.20%	74.26%
Операц. маржа	18.61%	14.82%
Чистая маржа	18.48%	11.19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.32
Текущая ликв.	0.00	0.00
Быстрая ликв.	0.00	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	3.21%
Коэфф. выплат	13.44%	33.22%
EPS	$28.63	$6.53
Балансовая стоим.	$202.51	$53.52

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 55/100 и 55/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): CB — 56.7 (нейтральная зона), FAF — 53.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CB и FAF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.2% и +5.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CB — 13.8 (нет тренда), FAF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CB стабильнее (-0.04 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает CB защитной акцией.

CBFAF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	FAF
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	52.97
Stochastic %K	80.15	40.71
CCI (20)	74.24	-65.76
MFI	35.53	38.29
Williams %R	-19.85	-59.29
MACD гистограмма	1.06	-0.37
Momentum (10)	8.98	-1.80
Тренд
ADX	13.76	17.78
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.19%
Цена vs EMA 20	+1.44%	+0.53%
Цена vs SMA 50	+1.19%	+5.05%
Цена vs SMA 200	+8.66%	+5.99%
Объём
CMF	-0.15	0.13
Volume Ratio	51.18	106.91
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.59
ATR %	1.85%	2.67%
Sharpe (1г)	0.54	0.47
RS Rating	55.00	54.00
52w от хая	-4.46	-4.63
BB ширина	4.94	7.74

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, FAF — 621,80 млн $. CB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CB — 14,54 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CB	FAF
Выручка	59,78 млрд $	7,45 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	621,80 млн $
EPS (TTM)	$25.91	$6.02
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	950,80 млн $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	762,50 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1.18%, FAF — 3.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CB — 13 лет, FAF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CB	FAF
Див. доходность	1.18%	3.21%
Годовые дивиденды	$0.97	$1.10
Коэфф. выплат	13.44%	33.22%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	-10.73%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — мае (+3.55%), для FAF — июле (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CB — март (-2.62%), FAF — сентябрь (-4.49%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +9.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

FAF

+3.7

-0.9

-2.6

+2.1

+0.3

-0.3

+7.2

+1.7

-4.5

-0.9

+5.5

-1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или First American Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First American Financial Corporation: P/E 10.44 против 11.47. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CB или FAF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CB — 15.65%, FAF — 12.56%. Преимущество у CB.

Какие дивиденды у Chubb Limited и First American Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, FAF — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или First American Financial Corporation?

Выручка CB за TTM — 59,78 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. CB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CB или FAF?

Чистая маржа CB — 18.48%, FAF — 11.19%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или FAF?

Технический скоринг: CB — 55/100, FAF — 55/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или FAF?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:15 в пользу CB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией