Сравнение CB vs CNA

Тикер 1

Тикер 2

CB29

13CNA

CB против CNA — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CB крупнее в 10.7× (128,09 млрд $ vs 11,99 млрд $). CNA торгуется с P/E 9.06, тогда как CB — с P/E 11.47. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15.65% против 11.94% у CNA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CB — 18.48%, CNA — 8.95%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность CNA составляет 8.73%, у CB — 1.18%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CB набирает 55 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 29:13 — убедительное преимущество CB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Chubb Limited

CBNYSE

330,26 $+1,88 $ (+0,57%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 128,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

6.8

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

CNA Financial Corporation

CNANYSE

44,33 $-0,10 $ (-0,23%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 11,99 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

9.5

Качество

5.0

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CBCNA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CNA — P/E 9.06 vs 11.47 у CB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) CNA оценён ниже: 0.81 против 2.08. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1.11 против 1.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CNA оценён ниже: 8.38 vs 11.48. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CB составляет 15.65%, что превышает показатель CNA (11.94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CB впереди: 18.48% против 8.95% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0.24, CNA — 0.27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CBCNA

Показатель	CB	CNA
Мультипликаторы оценки
P/E	11.47	9.06
P/B	1.76	1.11
P/S	2.08	0.81
PEG	0.32	0.25
EV/EBITDA	11.48	8.38
Рентабельность
ROE	15.65%	11.94%
ROA	4.10%	1.94%
Валовая маржа	35.20%	33.40%
Операц. маржа	18.61%	10.60%
Чистая маржа	18.48%	8.95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.27
Текущая ликв.	0.00	0.36
Быстрая ликв.	0.00	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.18%	8.73%
Коэфф. выплат	13.44%	79.58%
EPS	$28.63	$4.91
Балансовая стоим.	$202.51	$40.13

Технический анализ

Техническая картина в пользу CB: скоринг 55/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CB — 56.7, CNA — 44.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CB выше на 1.2%, CNA — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CB выше SMA 200 (+8.7%), CNA — ниже (-5.0%). Долгосрочный тренд в пользу CB. Сила тренда по ADX: CB — 13.8 (нет тренда), CNA — 31.5 (выраженный тренд). CNA демонстрирует выраженный тренд, а CB — нет. Волатильность: бета CB — -0.04, CNA — 0.20. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CBCNA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CB	CNA
Осцилляторы
RSI (14)	56.70	44.13
Stochastic %K	80.15	30.95
CCI (20)	74.24	-35.49
MFI	35.53	25.23
Williams %R	-19.85	-69.05
MACD гистограмма	1.06	0.00
Momentum (10)	8.98	1.00
Тренд
ADX	13.76	31.47
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.67%
Цена vs EMA 20	+1.44%	-0.97%
Цена vs SMA 50	+1.19%	-3.58%
Цена vs SMA 200	+8.66%	-5.00%
Объём
CMF	-0.15	-0.15
Volume Ratio	51.18	69.65
Волатильность и статистика
Beta	-0.04	0.20
ATR %	1.85%	2.37%
Sharpe (1г)	0.54	-0.55
RS Rating	55.00	34.00
52w от хая	-4.46	-12.40
BB ширина	4.94	19.36

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CB генерирует 59,78 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, CNA — 1,28 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, CNA — 2,40 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CB	CNA
Выручка	59,78 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	10,31 млрд $	1,28 млрд $
EPS (TTM)	$25.91	$4.71
Операц. Cash Flow	14,54 млрд $	2,49 млрд $
Free Cash Flow	14,54 млрд $	2,40 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CB платит 1.18%, CNA — 8.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CB платит дивиденды 13 лет подряд, CNA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13.44%, CNA — 79.58%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CB	CNA
Див. доходность	1.18%	8.73%
Годовые дивиденды	$0.97	$2.96
Коэфф. выплат	13.44%	79.58%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-21.14%	5.45%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CB показывает лучшую среднюю доходность в мае (+3.55%), CNA — в ноябре (+2.75%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CB — март (-2.62%), для CNA — март (-1.93%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13.36% против +5.51%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+2.0

-2.6

+0.3

+3.5

-1.3

+1.7

+1.3

-1.2

+3.3

+3.0

+1.2

CNA

+1.7

-1.7

-1.9

+1.6

-0.5

+0.4

+1.0

+0.5

-1.6

+1.6

+2.8

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или CNA Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у CNA Financial Corporation ниже (9.06 vs 11.47), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CB или CNA?

ROE CB — 15.65%, CNA — 11.94%. CB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Chubb Limited и CNA Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CB — 1.18%, CNA — 8.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или CNA Financial Corporation?

По объёму выручки: CB — 59,78 млрд $, CNA — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CB или CNA?

Чистая маржа CB — 18.48%, CNA — 8.95%. CB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CB или CNA?

Технический скоринг: CB — 55/100, CNA — 26/100. CB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CB или CNA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CB выигрывает 29, CNA — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией