Сравнение CARM vs ZAYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ZAYM с P/E 3.82 (у CARM — 2115.61). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ZAYM: 0.65 vs 2.31 у CARM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. ROE ZAYM — 25.98%, у CARM — 0.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ZAYM удерживает чистую маржу на уровне 17.07%, опережая CARM (0.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CARM — 1.09, у ZAYM — 0.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CARM | ZAYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 2115.61 | 3.82 | |
| P/B | 0.88 | 0.99 | |
| P/S | 2.31 | 0.65 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.04% | 25.98% | |
| ROA | — | 20.95% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 0.11% | 17.07% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.09 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 16.95% | |
| Коэфф. выплат | — | 28.65% | |
| EPS | — | $38.75 | |
| Балансовая стоим. | $1.76 | $144.59 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ZAYM сильнее: 67/100 против 22/100 у CARM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CARM составляет 42.5 (нейтральная зона), у ZAYM — 60.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ZAYM выше на 3.6%, CARM — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), ZAYM — 42.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CARM менее волатилен — бета -0.09 против 0.27 у ZAYM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CARM | ZAYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.45 | 60.89 | |
| Stochastic %K | 22.09 | 58.45 | |
| CCI (20) | -105.50 | 42.46 | |
| MFI | 39.59 | 83.41 | |
| Williams %R | -77.91 | -41.55 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.35 | |
| Momentum (10) | -0.04 | 7.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.52 | 42.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.48% | -0.28% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.48% | +1.15% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.94% | +3.58% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.10% | -0.40% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.30 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 19.18 | 61.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.09 | 0.27 | |
| ATR % | 2.88% | 1.59% | |
| Sharpe (1г) | -2.36 | -0.34 | |
| RS Rating | 21.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -40.59 | -8.87 | |
| BB ширина | 7.24 | 13.87 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, ZAYM — 22,84 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CARM: +9.79% г/г vs +6.65%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, ZAYM — 4,35 млрд ₽. ZAYM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CARM — -2,02 млрд ₽, ZAYM — 5,12 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CARM | ZAYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,97 млрд ₽ | 22,84 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.79% | +6.65% | |
| Чистая прибыль | 2,15 млн ₽ | 4,35 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -82.33% | -14.04% | |
| EPS (TTM) | $0.00 | $43.53 | |
| Операц. Cash Flow | -1,04 млрд ₽ | 6 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | -2,02 млрд ₽ | 5,12 млрд ₽ |
Дивиденды
CARM и ZAYM — дивидендные акции. Доходность: CARM — 4.33%, ZAYM — 16.95%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CARM — 1 лет, ZAYM — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | CARM | ZAYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 16.95% | |
| Годовые дивиденды | $0.08 | $15.46 | |
| Коэфф. выплат | — | 28.65% | |
| Лет выплат | 1.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CARM приходится на июне (+18.52%), а ZAYM — на феврале (+5.79%). Наименее удачные месяцы: CARM — декабрь (-10.33%), ZAYM — октябрь (-8.00%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, май, июль, август, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, сентябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или Займер?
У кого выше рентабельность — CARM или ZAYM?
Какие дивиденды у КарМани и Займер?
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или Займер?
У кого выше маржинальность — CARM или ZAYM?
Какая акция лучше по технике — CARM или ZAYM?
Что лучше купить — CARM или ZAYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией