ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CARM vs VTBR

Тикер 1
Тикер 2
CARM14
22VTBR
Хотя CARM и VTBR принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: ПАО "СмартТехГрупп" специализируется в «Потребительское кредитование», а ВТБ — в «Банки». P/E у CARM отрицательный (-156,81) — компания генерирует убытки. VTBR прибылен, P/E составляет 2,89. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. VTBR генерирует прибыль с ROE 15,83%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По дивидендной доходности VTBR впереди: 16,35% годовых против 4,33% у CARM. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CARM: скоринг 61/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. VTBR побеждает по числу метрик: 22 против 14 у CARM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
CARM
ПАО "СмартТехГрупп"
CARMRU
₽0,76
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация:
ETP Rank4.3
Стоимость
8.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
4.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
6.0
Сезонность
—
VTBR
ВТБ
VTBRRU
₽55,98
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank6.1
Стоимость
8.6
Качество
6.4
Рост
3.1
Техника
1.0
Дивиденды
9.1
Прогнозы
7.5
Сезонность
—

Динамика цен

CARMVTBR

Фундаментальный анализ

Убыточность CARM (P/E -156,81) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. VTBR показывает P/E 2,89. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. VTBR генерирует прибыль с ROE 15,83%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1,31, VTBR — 12,65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CARMVTBR
ПоказательCARMVTBRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E-156,812,89
P/B0,450,45
P/S1,081,09
PEG—0,50
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE-0,29%15,83%
ROA-0,13%1,16%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа-0,69%39,28%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,3112,65
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,33%16,35%
Коэфф. выплат—29,30%
EPS-$0,01$33,14
Балансовая стоим.$1,76$157,38

Технический анализ

По техническому скорингу CARM сильнее: 61/100 против 18/100 у VTBR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CARM составляет 50,6 (нейтральная зона), у VTBR — 31,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CARM на -7,5%, VTBR на -16,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CARM — 30,7 (выраженный тренд), VTBR — 55,8 (выраженный тренд). CARM менее волатилен — бета 0,56 против 0,65 у VTBR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CARM составляет 6,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CARMVTBR
Общая оценка
61
18
Осцилляторы
61
36
Тренд
44
25
Объём
63
38
Волатильность
55
40
ИндикаторCARMVTBRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50,5831,61
Stochastic %K64,2916,38
CCI (20)74,32-84,36
MFI73,3059,43
Williams %R-35,71-83,62
MACD гистограмма0,030,48
Momentum (10)0,09-3,75
Тренд
ADX30,7455,83
Цена vs EMA 9+0,80%-1,25%
Цена vs EMA 20+2,96%-5,07%
Цена vs SMA 50-7,52%-16,48%
Цена vs SMA 200-41,71%-27,65%
Объём
CMF-0,01-0,08
Volume Ratio70,4056,64
Волатильность и статистика
Beta0,560,65
ATR %6,37%4,37%
Sharpe (1г)-2,34-1,24
RS Rating3,0039,00
52w от хая-59,22-43,30
BB ширина42,8518,09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу VTBR: -0,80% г/г vs -5,20%. CARM показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, VTBR — 502,10 млрд ₽. VTBR генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательCARMVTBRЛидер
Выручка1,97 млрд ₽843,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)-5.20%-0.80%
Чистая прибыль2,15 млн ₽502,10 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-99.10%-8.90%
EPS (TTM)$0,00$28,37
Операц. Cash Flow-1,04 млрд ₽——
Free Cash Flow-2,02 млрд ₽——

Дивиденды

CARM и VTBR — дивидендные акции. Доходность: CARM — 4,33%, VTBR — 16,35%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, VTBR — 16. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательCARMVTBRЛидер
Див. доходность4,33%16,35%
Годовые дивиденды$0,08$9,71
Коэфф. выплат—29,30%
Лет выплат116
CAGR дивидендов (5л)—389,64%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CARM приходится на сентябре (+13,56%), а VTBR — на апреле (+5,17%). Слабые месяцы: для CARM — декабрь (-10,33%), для VTBR — февраль (-4,84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июль, август, октябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CARM
+7,5
+0,9
-2,6
-7,3
-9,5
+1,6
-7,7
-5,3
+13,6
-9,8
-5,3
-10,3
VTBR
+0,9
-4,8
-0,6
+5,2
-4,6
+1,1
-2,5
-0,7
-4,0
-2,4
-1,3
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ПАО "СмартТехГрупп" или ВТБ?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — CARM или VTBR?
ROE CARM — -0,29%, VTBR — 15,83%. VTBR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у ПАО "СмартТехГрупп" и ВТБ?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CARM — 4,33%, VTBR — 16,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — ПАО "СмартТехГрупп" или ВТБ?
По объёму выручки: CARM — 1,97 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — CARM или VTBR?
Технический скоринг: CARM — 61/100, VTBR — 18/100. CARM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CARM или VTBR?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 38 метрик CARM выигрывает 14, VTBR — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией