ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CARM vs T

Тикер 1
Тикер 2
CARM12
27T
Хотя CARM и T принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: ПАО "СмартТехГрупп" специализируется в «Потребительское кредитование», а Т-Технологии — в «Банки». P/E у CARM отрицательный (-156,01) — компания генерирует убытки. T прибылен, P/E составляет 4,04. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. T генерирует прибыль с ROE 21,48%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По дивидендной доходности T впереди: 5,35% годовых против 4,33% у CARM. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CARM: скоринг 62/100 vs 54/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте T уверенно лидирует со счётом 27:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CARM
ПАО "СмартТехГрупп"
CARMRU
₽0,76
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация:
ETP Rank4.3
Стоимость
8.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
4.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
6.5
Сезонность
3.0
T
Т-Технологии
TRU
₽268,30
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank7.3
Стоимость
7.6
Качество
6.6
Рост
7.2
Техника
5.0
Дивиденды
6.6
Прогнозы
9.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

CARMT

Фундаментальный анализ

Убыточность CARM (P/E -156,01) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. T показывает P/E 4,04. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу T: 0,77 vs 1,08 у CARM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CARM дешевле: 0,45 против 0,98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. T генерирует прибыль с ROE 21,48%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1,31, T — 6,21. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CARMT
ПоказательCARMTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E-156,014,04
P/B0,450,98
P/S1,080,77
PEG—-0,15
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE-0,29%21,48%
ROA-0,13%2,98%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа-0,69%19,41%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,316,21
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,33%5,35%
Коэфф. выплат—6,55%
EPS-$0,01$68,72
Балансовая стоим.$1,76$254,82

Технический анализ

По техническому скорингу CARM сильнее: 62/100 против 54/100 у T. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CARM составляет 49,4 (нейтральная зона), у T — 47,1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CARM на -5,8%, T на -1,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CARM — 25,6 (выраженный тренд), T — 27,3 (выраженный тренд). CARM менее волатилен — бета 0,57 против 0,86 у T. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CARM составляет 5,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CARMT
Общая оценка
62
54
Осцилляторы
64
50
Тренд
42
42
Объём
63
69
Волатильность
55
50
ИндикаторCARMTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49,3647,06
Stochastic %K52,9624,31
CCI (20)47,9029,18
MFI60,0965,12
Williams %R-47,04-75,69
MACD гистограмма0,011,46
Momentum (10)0,03-0,02
Тренд
ADX25,6327,33
Цена vs EMA 9-1,36%-3,29%
Цена vs EMA 20+0,44%-1,65%
Цена vs SMA 50-5,84%-1,52%
Цена vs SMA 200-41,49%-13,98%
Объём
CMF0,010,17
Volume Ratio29,97112,94
Волатильность и статистика
Beta0,570,86
ATR %5,64%3,34%
Sharpe (1г)-2,35-0,98
RS Rating5,0054,00
52w от хая-59,73-25,26
BB ширина40,8422,76

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу T: +34,70% г/г vs -5,20%. CARM показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли. FCF: CARM генерирует -2,02 млрд ₽, T — -200,32 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCARMTЛидер
Выручка1,97 млрд ₽771,96 млрд ₽
Рост выручки (г/г)-5.20%+34.70%
Чистая прибыль2,15 млн ₽192,41 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-99.10%+57.40%
EPS (TTM)$0,00$65,98
Операц. Cash Flow-1,04 млрд ₽-105,15 млрд ₽
Free Cash Flow-2,02 млрд ₽-200,32 млрд ₽

Дивиденды

CARM и T — дивидендные акции. Доходность: CARM — 4,33%, T — 5,35%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, T — 9. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательCARMTЛидер
Див. доходность4,33%5,35%
Годовые дивиденды$0,08$49,80
Коэфф. выплат—6,55%
Лет выплат19
CAGR дивидендов (5л)—152,00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CARM приходится на сентябре (+13,56%), а T — на августе (+8,62%). Слабые месяцы: для CARM — декабрь (-10,33%), для T — февраль (-4,31%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CARM
+7,5
+0,9
-2,6
-7,3
-9,5
+1,6
-7,7
-5,3
+13,6
-9,8
-5,3
-10,3
T
+6,5
-4,3
-1,9
-1,9
+7,8
+2,9
+3,3
+8,6
-1,0
-0,9
+2,5
+0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ПАО "СмартТехГрупп" или Т-Технологии?
Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.
У кого выше рентабельность — CARM или T?
ROE CARM — -0,29%, T — 21,48%. T демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у ПАО "СмартТехГрупп" и Т-Технологии?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CARM — 4,33%, T — 5,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — ПАО "СмартТехГрупп" или Т-Технологии?
По объёму выручки: CARM — 1,97 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
Какая акция лучше по технике — CARM или T?
Технический скоринг: CARM — 62/100, T — 54/100. CARM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CARM или T?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 40 метрик CARM выигрывает 12, T — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией