Сравнение CARM vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SFIN — P/E 2.32 vs 2115.61 у CARM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) CARM дешевле: 2.31 против 17.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Рентабельность капитала SFIN составляет 32.18%, что превышает показатель CARM (0.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SFIN впереди: 801.00% против 0.11% у CARM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1.09, SFIN — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CARM | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 2115.61 | 2.32 | |
| P/B | 0.88 | 0.72 | |
| P/S | 2.31 | 17.99 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.04% | 32.18% | |
| ROA | — | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 0.11% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.09 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | — | 42.79% | |
| EPS | — | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $1.76 | $1287.08 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 22/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CARM — 42.5 (нейтральная зона), SFIN — 24.9 (зона перепроданности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CARM на -4.9%, SFIN на -13.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). По бете CARM стабильнее (-0.09 vs 0.57). Значение ниже 0.8 делает CARM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CARM | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.45 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 22.09 | 3.42 | |
| CCI (20) | -105.50 | -138.94 | |
| MFI | 39.59 | 39.94 | |
| Williams %R | -77.91 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -31.25 | |
| Momentum (10) | -0.04 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.52 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.48% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.48% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.94% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.10% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.30 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 19.18 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.09 | 0.57 | |
| ATR % | 2.88% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | -2.36 | -0.28 | |
| RS Rating | 21.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -40.59 | -59.66 | |
| BB ширина | 7.24 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CARM растёт быстрее по выручке: +9.79% год к году против -52.23% у SFIN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. FCF: CARM генерирует -2,02 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CARM | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,97 млрд ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.79% | -52.23% | |
| Чистая прибыль | 2,15 млн ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -82.33% | +50.94% | |
| EPS (TTM) | $0.00 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | -1,04 млрд ₽ | 87,65 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | -2,02 млрд ₽ | 87,51 млрд ₽ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CARM — 4.33%, SFIN — 72.66%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | CARM | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $0.08 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 42.79% | |
| Лет выплат | 1.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CARM — июне (+18.52%), для SFIN — феврале (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CARM — декабрь (-10.33%), для SFIN — декабрь (-3.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, май, август, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — CARM или SFIN?
Какие дивиденды у КарМани и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — CARM или SFIN?
Какая акция лучше по технике — CARM или SFIN?
Что лучше купить — CARM или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией