Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CARM vs SBERP

Тикер 1

Тикер 2

CARM11

25SBERP

ПАО "СмартТехГрупп" (CARM) из индустрии «Потребительское кредитование» и Сбербанк привилегированные (SBERP) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. CARM имеет отрицательный P/E (-156,81), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — SBERP прибылен с P/E 3,48. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. SBERP генерирует прибыль с ROE 21,87%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. SBERP предлагает более высокую дивидендную доходность (13,33% vs 4,33%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 57/100 и 57/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте SBERP уверенно лидирует со счётом 25:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

ПАО "СмартТехГрупп"

CARMRU

₽0,76

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация:

ETP Rank4.2

Стоимость

8.1

Качество

5.0

Рост

2.4

Техника

4.0

Дивиденды

6.0

Прогнозы

6.0

Сезонность

3.0

Сбербанк привилегированные

SBERPRU

₽283,57

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank7.7

Стоимость

8.3

Качество

7.1

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

9.4

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CARMSBERP

Фундаментальный анализ

P/E у CARM отрицательный (-156,81) — компания генерирует убытки. SBERP прибылен, P/E составляет 3,48. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) CARM дешевле: 0,45 против 0,76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CARM отрицательный (-0,29%), что говорит об убыточности. SBERP генерирует прибыль с ROE 21,87%. По этому критерию преимущество однозначно. CARM убыточен — чистая маржа -0,69%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1,31, SBERP — 7,10. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CARMSBERP

Показатель	CARM	SBERP
Мультипликаторы оценки
P/E	-156,81	3,48
P/B	0,45	0,76
P/S	1,08	1,24
PEG	—	0,42
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	-0,29%	21,87%
ROA	-0,13%	2,70%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	-0,69%	35,73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,31	7,10
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,33%	13,33%
Коэфф. выплат	—	45,49%
EPS	-$0,01	$82,74
Балансовая стоим.	$1,76	$369,75

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 57/100 и 57/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CARM — 58,5 (нейтральная зона), SBERP — 46,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CARM на -3,6%, SBERP на -5,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CARM — 32,4 (выраженный тренд), SBERP — 36,7 (выраженный тренд). Дневная волатильность (ATR%) CARM составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CARMSBERP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CARM	SBERP
Осцилляторы
RSI (14)	58,47	46,88
Stochastic %K	83,67	76,06
CCI (20)	138,06	43,28
MFI	78,56	71,77
Williams %R	-16,33	-23,94
MACD гистограмма	0,03	2,77
Momentum (10)	0,15	12,35
Тренд
ADX	32,40	36,68
Цена vs EMA 9	+5,77%	+0,18%
Цена vs EMA 20	+8,29%	-0,15%
Цена vs SMA 50	-3,65%	-5,27%
Цена vs SMA 200	-39,05%	-7,73%
Объём
CMF	-0,04	0,22
Volume Ratio	68,16	69,46
Волатильность и статистика
Beta	—	0,52
ATR %	5,82%	2,53%
Sharpe (1г)	—	-0,80
RS Rating	4,00	71,00
52w от хая	-57,21	-13,80
BB ширина	42,19	13,78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBERP растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против -5,20% у CARM. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, SBERP — 1,71 млрд ₽. SBERP генерирует больше чистой прибыли. FCF: CARM генерирует -2,02 млрд ₽, SBERP — 2,45 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CARM	SBERP
Выручка	1,97 млрд ₽	4,83 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-5.20%	+14.80%
Чистая прибыль	2,15 млн ₽	1,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-99.10%	+7.90%
EPS (TTM)	$0,00	$75,59
Операц. Cash Flow	-1,04 млрд ₽	3 млрд ₽
Free Cash Flow	-2,02 млрд ₽	2,45 млрд ₽

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CARM — 4,33%, SBERP — 13,33%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, SBERP — 18. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	CARM	SBERP
Див. доходность	4,33%	13,33%
Годовые дивиденды	$0,08	$37,64
Коэфф. выплат	—	45,49%
Лет выплат	1	18
CAGR дивидендов (5л)	—	15,02%

Сезонность (10 лет)

Сезонные данные за 10 лет для обеих компаний недоступны.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CARM

—

SBERP

—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ПАО "СмартТехГрупп" или Сбербанк привилегированные?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CARM или SBERP?

ROE CARM — -0,29%, SBERP — 21,87%. SBERP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ПАО "СмартТехГрупп" и Сбербанк привилегированные?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CARM — 4,33%, SBERP — 13,33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — ПАО "СмартТехГрупп" или Сбербанк привилегированные?

По объёму выручки: CARM — 1,97 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CARM или SBERP?

Технический скоринг: CARM — 57/100, SBERP — 57/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CARM или SBERP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 38 метрик CARM выигрывает 11, SBERP — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией