ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CARM vs SBERP

Тикер 1
Тикер 2
CARM4
33SBERP
КарМани (CARM) из индустрии «Потребительское кредитование» и Сбер Банк - привилегированные акции (SBERP) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации SBERP крупнее в 99.0× (323,36 млрд ₽ vs 3,26 млрд ₽). SBERP торгуется с P/E 4.10, тогда как CARM — с P/E 2115.61. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. SBERP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.05% против 0.04% у CARM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SBERP — 35.64%, CARM — 0.11%. У SBERP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. SBERP предлагает более высокую дивидендную доходность (10.75% vs 4.33%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SBERP сильнее: 59/100 против 22/100 у CARM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте SBERP уверенно лидирует со счётом 33:4. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CARM
КарМани
CARMRU
1,12 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,26 млрд ₽
ETP Rank4.2
Стоимость
4.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
1.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
3.0
SBERP
Сбер Банк - привилегированные акции
SBERPRU
323,36 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 323,36 млрд ₽
ETP Rank7.4
Стоимость
7.1
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

CARMSBERP

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SBERP — P/E 4.10 vs 2115.61 у CARM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) SBERP дешевле: 1.46 против 2.31. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Рентабельность капитала SBERP составляет 20.05%, что превышает показатель CARM (0.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SBERP впереди: 35.64% против 0.11% у CARM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1.09, SBERP — 6.79. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CARMSBERP
ПоказательCARMSBERPЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E2115.614.10
P/B0.880.82
P/S2.311.46
PEG—0.56
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE0.04%20.05%
ROA—2.58%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа0.11%35.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.096.79
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.33%10.75%
Коэфф. выплат—47.77%
EPS—$78.80
Балансовая стоим.$1.76$369.75

Технический анализ

SBERP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, CARM — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CARM — 42.5 (нейтральная зона), SBERP — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SBERP торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как CARM ниже этой средней (-4.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SBERP выше SMA 200 (+6.3%), CARM — ниже (-26.1%). Долгосрочный тренд в пользу SBERP. Сила тренда по ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), SBERP — 12.8 (нет тренда). По бете CARM стабильнее (-0.09 vs 0.52). Значение ниже 0.8 делает CARM защитной акцией.

CARMSBERP
Общая оценка
22
59
Осцилляторы
45
55
Тренд
29
67
Объём
25
38
Волатильность
43
58
ИндикаторCARMSBERPЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42.4553.26
Stochastic %K22.0956.99
CCI (20)-105.500.88
MFI39.5955.69
Williams %R-77.91-43.01
MACD гистограмма0.00-0.12
Momentum (10)-0.044.20
Тренд
ADX23.5212.79
Цена vs EMA 9-0.48%-0.11%
Цена vs EMA 20-1.48%+0.16%
Цена vs SMA 50-4.94%+0.99%
Цена vs SMA 200-26.10%+6.28%
Объём
CMF-0.30-0.01
Volume Ratio19.18120.58
Волатильность и статистика
Beta-0.090.52
ATR %2.88%1.10%
Sharpe (1г)-2.360.05
RS Rating21.0074.00
52w от хая-40.59-2.60
BB ширина7.243.00

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBERP растёт быстрее по выручке: +10.59% год к году против +9.79% у CARM. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, SBERP — 1,71 млрд ₽. SBERP генерирует больше чистой прибыли. FCF: CARM генерирует -2,02 млрд ₽, SBERP — 2,45 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCARMSBERPЛидер
Выручка1,97 млрд ₽4,83 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+9.79%+10.59%
Чистая прибыль2,15 млн ₽1,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-82.33%+5.62%
EPS (TTM)$0.00$75.59
Операц. Cash Flow-1,04 млрд ₽3 млрд ₽
Free Cash Flow-2,02 млрд ₽2,45 млрд ₽

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CARM — 4.33%, SBERP — 10.75%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, SBERP — 18. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательCARMSBERPЛидер
Див. доходность4.33%10.75%
Годовые дивиденды$0.08$37.64
Коэфф. выплат—47.77%
Лет выплат1.00%18.00%
CAGR дивидендов (5л)—15.02%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CARM — июне (+18.52%), для SBERP — ноябре (+4.24%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CARM — декабрь (-10.33%), для SBERP — февраль (-1.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CARM
+7.5
+0.6
-2.7
-7.3
-10.3
+18.5
-6.2
-5.3
+13.6
-9.8
-4.2
-10.3
SBERP
+1.1
-1.6
+2.2
+1.5
+0.7
+0.3
+1.9
+0.8
+0.3
-0.2
+4.2
+3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или Сбер Банк - привилегированные акции?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Сбер Банк - привилегированные акции: P/E 4.10 против 2115.61. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CARM или SBERP?
ROE CARM — 0.04%, SBERP — 20.05%. SBERP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у КарМани и Сбер Банк - привилегированные акции?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CARM — 4.33%, SBERP — 10.75%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или Сбер Банк - привилегированные акции?
По объёму выручки: CARM — 1,97 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CARM или SBERP?
Чистая маржа CARM — 0.11%, SBERP — 35.64%. SBERP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CARM или SBERP?
Технический скоринг: CARM — 22/100, SBERP — 59/100. SBERP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CARM или SBERP?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 38 метрик CARM выигрывает 4, SBERP — 33. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией