Сравнение CARM vs RDRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RDRB торгуется с P/E 12.10, тогда как CARM — с P/E 2115.61. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) RDRB дешевле: 1.29 против 2.31. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. RDRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 5.85% против 0.04% у CARM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10.68%, CARM — 0.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CARM — 1.09, RDRB — 9.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CARM | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 2115.61 | 12.10 | |
| P/B | 0.88 | 0.71 | |
| P/S | 2.31 | 1.29 | |
| PEG | — | -1.28 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.04% | 5.85% | |
| ROA | — | 0.54% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 0.11% | 10.68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.09 | 9.74 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.33% | 10.58% | |
| Коэфф. выплат | — | 46.75% | |
| EPS | — | $10.16 | |
| Балансовая стоим. | $1.76 | $173.88 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 22/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CARM — 42.5 (нейтральная зона), RDRB — 37.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CARM на -4.9%, RDRB на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). По бете CARM стабильнее (-0.09 vs 0.16). Значение ниже 0.8 делает CARM защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CARM | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42.45 | 37.57 | |
| Stochastic %K | 22.09 | 2.50 | |
| CCI (20) | -105.50 | -131.11 | |
| MFI | 39.59 | 40.99 | |
| Williams %R | -77.91 | -97.50 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.25 | |
| Momentum (10) | -0.04 | -5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.52 | 37.84 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.48% | -2.40% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.48% | -3.68% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.94% | -6.23% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.10% | -9.59% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.30 | -0.32 | |
| Volume Ratio | 19.18 | 155.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.09 | 0.16 | |
| ATR % | 2.88% | 3.41% | |
| Sharpe (1г) | -2.36 | -0.81 | |
| RS Rating | 21.00 | 32.00 | |
| 52w от хая | -40.59 | -30.43 | |
| BB ширина | 7.24 | 9.68 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CARM — 1,97 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CARM растёт быстрее по выручке: +9.79% год к году против +6.56% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. RDRB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | CARM | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,97 млрд ₽ | 2,62 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.79% | +6.56% | |
| Чистая прибыль | 2,15 млн ₽ | 279,45 млн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -82.33% | -1.60% | |
| EPS (TTM) | $0.00 | $10.16 | |
| Операц. Cash Flow | -1,04 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | -2,02 млрд ₽ | — | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CARM — 4.33%, RDRB — 10.58%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CARM платит дивиденды 1 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | CARM | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.33% | 10.58% | |
| Годовые дивиденды | $0.08 | $4.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 46.75% | |
| Лет выплат | 1.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -15.34% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CARM — июне (+18.52%), для RDRB — декабре (+9.01%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CARM — декабрь (-10.33%), для RDRB — сентябрь (-7.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, май, июль, август, октябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или РДБанк?
У кого выше рентабельность — CARM или RDRB?
Какие дивиденды у КарМани и РДБанк?
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или РДБанк?
У кого выше маржинальность — CARM или RDRB?
Какая акция лучше по технике — CARM или RDRB?
Что лучше купить — CARM или RDRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией