ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CARM vs MGKL

Тикер 1
Тикер 2
CARM7
31MGKL
КарМани (CARM) и МГКЛ (MGKL) представляют одну индустрию — «Потребительское кредитование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. MGKL торгуется с P/E 4.66, тогда как CARM — с P/E 2115.61. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует MGKL (39.12% vs 0.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MGKL — 2.26%, у CARM — 0.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность MGKL составляет 6.16%, у CARM — 4.33%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MGKL набирает 67 из 100 по техническому скорингу, CARM — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:7 в пользу MGKL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
CARM
КарМани
CARMRU
1,12 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,26 млрд ₽
ETP Rank4.2
Стоимость
4.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
1.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
3.0
MGKL
МГКЛ
MGKLRU
2,60 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,30 млрд ₽
ETP Rank7.6
Стоимость
7.0
Качество
7.1
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

CARMMGKL

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MGKL — P/E 4.66 vs 2115.61 у CARM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) MGKL оценён ниже: 0.11 против 2.31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CARM — 0.88, у MGKL — 1.91. CARM торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. ROE MGKL — 39.12%, у CARM — 0.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MGKL удерживает чистую маржу на уровне 2.26%, опережая CARM (0.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CARM — 1.09, у MGKL — 4.64. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CARMMGKL
ПоказательCARMMGKLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E2115.614.66
P/B0.881.91
P/S2.310.11
PEG——
EV/EBITDA—-1.31
Рентабельность
ROE0.04%39.12%
ROA——
Валовая маржа—7.48%
Операц. маржа—3.27%
Чистая маржа0.11%2.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.094.64
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4.33%6.16%
Коэфф. выплат—26.32%
EPS—$0.57
Балансовая стоим.$1.76$1.15

Технический анализ

Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 67/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CARM — 42.5, MGKL — 65.3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MGKL выше на 3.0%, CARM — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MGKL выше SMA 200 (+2.4%), CARM — ниже (-26.1%). Долгосрочный тренд в пользу MGKL. ADX: CARM — 23.5 (слабый тренд), MGKL — 16.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CARM — -0.09, MGKL — 0.16. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CARMMGKL
Общая оценка
22
67
Осцилляторы
45
56
Тренд
29
61
Объём
25
69
Волатильность
43
45
ИндикаторCARMMGKLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42.4565.25
Stochastic %K22.0994.72
CCI (20)-105.50174.15
MFI39.5983.06
Williams %R-77.91-5.28
MACD гистограмма0.000.02
Momentum (10)-0.040.14
Тренд
ADX23.5216.73
Цена vs EMA 9-0.48%+2.38%
Цена vs EMA 20-1.48%+3.32%
Цена vs SMA 50-4.94%+3.01%
Цена vs SMA 200-26.10%+2.40%
Объём
CMF-0.300.18
Volume Ratio19.18306.55
Волатильность и статистика
Beta-0.090.16
ATR %2.88%2.02%
Sharpe (1г)-2.36-0.18
RS Rating21.0076.00
52w от хая-40.59-13.71
BB ширина7.247.78

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CARM генерирует 1,97 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MGKL — +180.74%, CARM — +9.79%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CARM — 2,15 млн ₽, MGKL — 724,15 млн ₽. MGKL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CARM — -2,02 млрд ₽, MGKL — 2,37 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCARMMGKLЛидер
Выручка1,97 млрд ₽32,04 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+9.79%+180.74%
Чистая прибыль2,15 млн ₽724,15 млн ₽
Рост прибыли (г/г)-82.33%+577.46%
EPS (TTM)$0.00$0.47
Операц. Cash Flow-1,04 млрд ₽2,49 млрд ₽
Free Cash Flow-2,02 млрд ₽2,37 млрд ₽

Дивиденды

Дивидендная доходность: CARM платит 4.33%, MGKL — 6.16%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CARM — 1 лет, MGKL — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательCARMMGKLЛидер
Див. доходность4.33%6.16%
Годовые дивиденды$0.08$0.15
Коэфф. выплат—26.32%
Лет выплат1.00%2.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CARM показывает лучшую среднюю доходность в июне (+18.52%), MGKL — в декабре (+7.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CARM — декабрь (-10.33%), MGKL — май (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, октябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CARM
+7.5
+0.6
-2.7
-7.3
-10.3
+18.5
-6.2
-5.3
+13.6
-9.8
-4.2
-10.3
MGKL
+5.7
-1.4
-1.7
+3.5
-7.6
+0.6
+1.2
+3.8
-5.2
-6.7
-4.5
+7.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — КарМани или МГКЛ?
Мультипликатор P/E у МГКЛ ниже (4.66 vs 2115.61), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — CARM или MGKL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CARM — 0.04%, MGKL — 39.12%. Преимущество у MGKL.
Какие дивиденды у КарМани и МГКЛ?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CARM — 4.33%, MGKL — 6.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — КарМани или МГКЛ?
Выручка CARM за TTM — 1,97 млрд ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. MGKL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CARM или MGKL?
Чистая маржа CARM — 0.11%, MGKL — 2.26%. MGKL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CARM или MGKL?
Технический скоринг: CARM — 22/100, MGKL — 67/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CARM или MGKL?
Однозначного ответа нет. Счёт 7:31 в пользу MGKL по 38 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией