Сравнение CACC vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
WU торгуется с P/E 6.13, тогда как CACC — с P/E 13.22. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) WU оценён ниже: 0.66 против 2.52. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B WU — 2.97, у CACC — 3.96. EV/EBITDA WU — 2.01, у CACC — 14.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WU (47.95% vs 29.39%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CACC — 19.61%, у WU — 10.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CACC значительно выше: D/E 4.23 vs 0.00 у WU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | CACC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 6.13 | |
| P/B | 3.96 | 2.97 | |
| P/S | 2.52 | 0.66 | |
| PEG | 0.18 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 47.95% | |
| ROA | 5.21% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 69.44% | |
| EPS | $42.22 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $2.89 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CACC — 60.5, WU — 42.5. Обе акции находятся в одной зоне. CACC торгуется выше SMA 50 (11.8%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CACC выше SMA 200 (+14.2%), WU — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WU — 0.56, CACC — 1.68. CACC значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.48 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 29.32 | |
| CCI (20) | 78.98 | -94.02 | |
| MFI | 67.85 | 39.94 | |
| Williams %R | -26.00 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | 0.96 | -0.06 | |
| Momentum (10) | 25.11 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.04 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.79% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.37% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.85% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.22% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 79.34 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.68 | 0.56 | |
| ATR % | 3.50% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | -0.48 | |
| RS Rating | 53.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -3.04 | -17.10 | |
| BB ширина | 13.31 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, WU — 499,60 млн $. WU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
WU выплачивает дивиденды с доходностью 10.96% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. WU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | — | 69.44% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.80%), WU — в июле (+1.87%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, август, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — CACC или WU?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — CACC или WU?
Какая акция лучше по технике — CACC или WU?
Что лучше купить — CACC или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией