ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение CACC vs VOYA

Тикер 1
Тикер 2
CACC18
26VOYA
Инвесторы часто выбирают между CACC и VOYA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CACC с P/E 12,65 (у VOYA — 17,01). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала CACC составляет 32,35%, что превышает показатель VOYA (12,63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 21,60% против 16,14% у VOYA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 1,83% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу VOYA сильнее: 77/100 против 45/100 у CACC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. VOYA побеждает по числу метрик: 26 против 18 у CACC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
CACC
Credit Acceptance Corporation
CACCNASDAQ
$587,27+$4,38 (+0,75%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 6,14 млрд $
ETP Rank5.9
Стоимость
8.1
Качество
6.3
Рост
8.4
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
4.5
Сезонность
4.0
VOYA
Voya Financial, Inc.
VOYANYSE
$101,52+$0,44 (+0,44%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 9,20 млрд $
ETP Rank7.1
Стоимость
8.6
Качество
5.9
Рост
3.5
Техника
10.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
6.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

CACCVOYA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, CACC выглядит привлекательнее: 12,65 против 17,01. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 2,08 против 3,87. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 11,37 vs 13,85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32,35% против 12,63% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CACC — 21,60%, VOYA — 16,14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,96, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0,45). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

CACCVOYA
ПоказательCACCVOYAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,6517,01
P/B3,872,08
P/S2,642,44
PEG0,391,00
EV/EBITDA13,8511,37
Рентабельность
ROE32,35%12,63%
ROA5,82%0,33%
Валовая маржа89,68%96,89%
Операц. маржа43,42%19,64%
Чистая маржа21,60%16,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал3,960,45
Текущая ликв.21,226,93
Быстрая ликв.21,226,93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,83%
Коэфф. выплат0,00%36,02%
EPS$47,89$6,33
Балансовая стоим.$151,60$69,19

Технический анализ

VOYA набирает 77 из 100 по техническому скорингу, CACC — 45 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 50,1 (нейтральная зона), VOYA — 61,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. VOYA торгуется выше SMA 50 (6,2%), тогда как CACC ниже этой средней (-1,2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: CACC — 15,0 (нет тренда), VOYA — 24,9 (слабый тренд). По бете VOYA стабильнее (0,72 vs 1,36). Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CACCVOYA
Общая оценка
45
77
Осцилляторы
58
55
Тренд
44
74
Объём
31
69
Волатильность
55
58
ИндикаторCACCVOYAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50,1161,53
Stochastic %K53,8081,32
CCI (20)18,23115,45
MFI56,2851,27
Williams %R-46,20-18,68
MACD гистограмма0,94-0,27
Momentum (10)18,362,09
Тренд
ADX14,9924,90
Цена vs EMA 9+1,01%+1,17%
Цена vs EMA 20+0,33%+2,13%
Цена vs SMA 50-1,21%+6,24%
Цена vs SMA 200+15,71%+27,82%
Объём
CMF-0,150,11
Volume Ratio64,5051,49
Волатильность и статистика
Beta1,360,72
ATR %3,41%2,21%
Sharpe (1г)0,601,12
RS Rating62,0072,00
52w от хая-12,20-2,24
BB ширина12,424,94

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CACC растёт быстрее по выручке: +8,60% год к году против -6,90% у VOYA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCACCVOYAЛидер
Выручка2,32 млрд $7,50 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.60%-6.90%
Чистая прибыль423,90 млн $654 млн $
Рост прибыли (г/г)+71.00%-1.90%
EPS (TTM)$38,26$6,39
Операц. Cash Flow1,05 млрд $1,29 млрд $
Free Cash Flow1,05 млрд $1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 1,83% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VOYA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.

ПоказательCACCVOYAЛидер
Див. доходность—1,83%
Годовые дивиденды—$1,41
Коэфф. выплат—36,02%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—15,20%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6,80%), для VOYA — ноябре (+5,03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4,58%), для VOYA — март (-3,33%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у VOYA: +11,01% против +10,03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CACC
-0,3
-2,2
-4,3
+6,8
+4,4
+4,5
+3,4
-1,2
-4,6
-4,0
+3,8
+3,8
VOYA
+1,4
-1,1
-3,3
+4,4
-0,1
-2,3
+3,2
+1,6
+0,9
+2,1
+5,0
-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Voya Financial, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Credit Acceptance Corporation: P/E 12,65 против 17,01. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CACC или VOYA?
ROE CACC — 32,35%, VOYA — 12,63%. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Voya Financial, Inc.?
Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,83%. Credit Acceptance Corporation дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Voya Financial, Inc.?
По объёму выручки: CACC — 2,32 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CACC или VOYA?
Чистая маржа CACC — 21,60%, VOYA — 16,14%. CACC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CACC или VOYA?
Технический скоринг: CACC — 45/100, VOYA — 77/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CACC или VOYA?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик CACC выигрывает 18, VOYA — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией