Сравнение CACC vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

CACC17

23VOYA

Инвесторы часто выбирают между CACC и VOYA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VOYA с P/E 11.63 (у CACC — 13.22). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала CACC составляет 29.39%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 19.61% у CACC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 2.23% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу CACC сильнее: 85/100 против 75/100 у VOYA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. VOYA побеждает по числу метрик: 23 против 17 у CACC. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Credit Acceptance Corporation

CACCNASDAQ

547,98 $-9,96 $ (-1,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,73 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.1

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CACCVOYA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 13.22. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) CACC дешевле: 2.52 против 3.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) VOYA дешевле: 1.70 против 3.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 14.66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 29.39% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, CACC — 19.61%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.23, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0.54). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

CACCVOYA

Показатель	CACC	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	13.22	11.63
P/B	3.96	1.70
P/S	2.52	3.99
PEG	0.18	0.49
EV/EBITDA	14.66	8.16
Рентабельность
ROE	29.39%	14.17%
ROA	5.21%	0.39%
Валовая маржа	80.31%	90.38%
Операц. маржа	36.44%	47.76%
Чистая маржа	19.61%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.23	0.54
Текущая ликв.	20.57	41.20
Быстрая ликв.	20.57	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.23%
Коэфф. выплат	0.00%	32.35%
EPS	$42.22	$7.08
Балансовая стоим.	$140.98	$69.85

Технический анализ

CACC набирает 85 из 100 по техническому скорингу, VOYA — 75 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 60.5 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: CACC на 11.8%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). По бете VOYA стабильнее (1.09 vs 1.68). Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CACCVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CACC	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	60.48	62.52
Stochastic %K	74.00	70.89
CCI (20)	78.98	29.69
MFI	67.85	50.98
Williams %R	-26.00	-29.11
MACD гистограмма	0.96	-0.39
Momentum (10)	25.11	1.91
Тренд
ADX	32.04	20.67
Цена vs EMA 9	+0.79%	+1.40%
Цена vs EMA 20	+3.37%	+2.99%
Цена vs SMA 50	+11.85%	+11.14%
Цена vs SMA 200	+14.22%	+11.49%
Объём
CMF	0.11	0.11
Volume Ratio	79.34	88.23
Волатильность и статистика
Beta	1.68	1.09
ATR %	3.50%	2.73%
Sharpe (1г)	0.39	0.59
RS Rating	53.00	59.00
52w от хая	-3.04	-1.94
BB ширина	13.31	5.04

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, VOYA — 654 млн $. VOYA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CACC	VOYA
Выручка	2,32 млрд $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	423,90 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$38.26	$6.39
Операц. Cash Flow	1,05 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	1,05 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 2.23% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VOYA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.

Показатель	CACC	VOYA
Див. доходность	—	2.23%
Годовые дивиденды	—	$0.94
Коэфф. выплат	—	32.35%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	6.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6.80%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4.58%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CACC: +9.87% против +9.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CACC

-0.3

-2.2

-4.3

+6.8

+3.5

+3.6

+5.0

-1.2

-4.6

-4.0

+3.8

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Voya Financial, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Voya Financial, Inc.: P/E 11.63 против 13.22. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — CACC или VOYA?

ROE CACC — 29.39%, VOYA — 14.17%. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Voya Financial, Inc.?

Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.23%. Credit Acceptance Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: CACC — 2,32 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CACC или VOYA?

Чистая маржа CACC — 19.61%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CACC или VOYA?

Технический скоринг: CACC — 85/100, VOYA — 75/100. CACC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CACC или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CACC выигрывает 17, VOYA — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией