Сравнение CACC vs V

Тикер 1

Тикер 2

CACC23

16V

Credit Acceptance Corporation (CACC) и Visa Inc. (V) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации V крупнее в 110.7× (634,70 млрд $ vs 5,73 млрд $). Стоимостная оценка в пользу CACC — P/E 13.22 vs 28.46 у V. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE V — 58.90%, у CACC — 29.39%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая CACC (19.61%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: V обеспечивает 0.79% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CACC набирает 85 из 100 по техническому скорингу, V — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. CACC побеждает по числу метрик: 23 против 16 у V. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Credit Acceptance Corporation

CACCNASDAQ

547,98 $-9,96 $ (-1,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,73 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.1

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

CACCV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E CACC оценён рынком дешевле: 13.22 против 28.46 у V (разница составляет 53.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) CACC оценён ниже: 2.52 против 14.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CACC — 3.96, у V — 17.75. EV/EBITDA CACC — 14.66, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует V (58.90% vs 29.39%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у CACC — 19.61%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CACC значительно выше: D/E 4.23 vs 0.67 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

CACCV

Показатель	CACC	V
Мультипликаторы оценки
P/E	13.22	28.46
P/B	3.96	17.75
P/S	2.52	14.73
PEG	0.18	1.85
EV/EBITDA	14.66	22.85
Рентабельность
ROE	29.39%	58.90%
ROA	5.21%	23.39%
Валовая маржа	80.31%	81.29%
Операц. маржа	36.44%	61.12%
Чистая маржа	19.61%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.23	0.67
Текущая ликв.	20.57	1.09
Быстрая ликв.	20.57	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.79%
Коэфф. выплат	0.00%	21.94%
EPS	$42.22	$11.62
Балансовая стоим.	$140.98	$18.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 62/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CACC — 60.5, V — 60.2. Обе акции находятся в одной зоне. CACC и V находятся выше 50-дневной скользящей средней (+11.8% и +5.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CACC выше SMA 200 (+14.2%), V — ниже (-0.2%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета V — 0.68, CACC — 1.68. CACC значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CACCV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CACC	V
Осцилляторы
RSI (14)	60.48	60.23
Stochastic %K	74.00	74.10
CCI (20)	78.98	72.71
MFI	67.85	61.36
Williams %R	-26.00	-25.90
MACD гистограмма	0.96	0.59
Momentum (10)	25.11	11.95
Тренд
ADX	32.04	18.90
Цена vs EMA 9	+0.79%	+1.22%
Цена vs EMA 20	+3.37%	+2.47%
Цена vs SMA 50	+11.85%	+5.77%
Цена vs SMA 200	+14.22%	-0.24%
Объём
CMF	0.11	-0.19
Volume Ratio	79.34	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.68	0.68
ATR %	3.50%	1.99%
Sharpe (1г)	0.39	-0.45
RS Rating	53.00	33.00
52w от хая	-3.04	-11.92
BB ширина	13.31	10.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CACC	V
Выручка	2,32 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	423,90 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$38.26	$10.22
Операц. Cash Flow	1,05 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	1,05 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

V выплачивает дивиденды с доходностью 0.79% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. V выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.

Показатель	CACC	V
Див. доходность	—	0.79%
Годовые дивиденды	—	$1.34
Коэфф. выплат	—	21.94%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	0.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.80%), V — в апреле (+3.67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у V: +12.10% против +9.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CACC

-0.3

-2.2

-4.3

+6.8

+3.5

+3.6

+5.0

-1.2

-4.6

-4.0

+3.8

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у Credit Acceptance Corporation ниже (13.22 vs 28.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CACC или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CACC — 29.39%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Visa Inc.?

Visa Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.79%. Credit Acceptance Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Visa Inc.?

Выручка CACC за TTM — 2,32 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CACC или V?

Чистая маржа CACC — 19.61%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CACC или V?

Технический скоринг: CACC — 85/100, V — 62/100. CACC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CACC или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:16 в пользу CACC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией