Сравнение CACC vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E UWMC оценён рынком дешевле: 13.25 против 13.22 у CACC. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 1.47 против 2.52. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA CACC — 14.66, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC — 33.91%, у CACC — 29.39%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CACC удерживает чистую маржу на уровне 19.61%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 13.25 | |
| P/B | 3.96 | 3.83 | |
| P/S | 2.52 | 1.47 | |
| PEG | 0.18 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 33.91% | |
| ROA | 5.21% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 779.39% | |
| EPS | $42.22 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $5.48 | |
Технический анализ
CACC набирает 85 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 60.5 (нейтральная зона), UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CACC торгуется выше SMA 50 (11.8%), тогда как UWMC ниже этой средней (-13.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CACC выше SMA 200 (+14.2%), UWMC — ниже (-37.4%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UWMC стабильнее (1.44 vs 1.68). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.48 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 20.51 | |
| CCI (20) | 78.98 | -84.39 | |
| MFI | 67.85 | 31.68 | |
| Williams %R | -26.00 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | 0.96 | -0.03 | |
| Momentum (10) | 25.11 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.04 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.79% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.37% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.85% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.22% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 79.34 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.68 | 1.44 | |
| ATR % | 3.50% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | -0.31 | |
| RS Rating | 53.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -3.04 | -57.00 | |
| BB ширина | 13.31 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, UWMC — 27,38 млн $. CACC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
UWMC выплачивает дивиденды с доходностью 13.29% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UWMC выплачивает дивиденды 6 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 779.39% | |
| Лет выплат | 0.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6.80%), для UWMC — ноябре (+8.42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — CACC или UWMC?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — CACC или UWMC?
Какая акция лучше по технике — CACC или UWMC?
Что лучше купить — CACC или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией