Сравнение CACC vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность UWMC (P/E -19,04) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. CACC показывает P/E 12,65. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 0,75 против 2,64. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA CACC — 13,85, у UWMC — 22,48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. CACC генерирует прибыль с ROE 32,35%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 3,96, у UWMC — 109,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,65 | -19,04 | |
| P/B | 3,87 | 4,01 | |
| P/S | 2,64 | 0,75 | |
| PEG | 0,39 | 0,04 | |
| EV/EBITDA | 13,85 | 22,48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32,35% | -20,07% | |
| ROA | 5,82% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 89,68% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 43,42% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 21,60% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,96 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 21,22 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 21,22 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 25,16% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | -1063,20% | |
| EPS | $47,89 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $151,60 | $2,92 | |
Технический анализ
CACC набирает 45 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 33 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 50,1 (нейтральная зона), UWMC — 42,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CACC на -1,2%, UWMC на -21,2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. CACC выше SMA 200 (+15,7%), UWMC — ниже (-58,7%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 15,0 (нет тренда), UWMC — 26,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UWMC стабильнее (1,32 vs 1,36). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 10,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50,11 | 42,06 | |
| Stochastic %K | 53,80 | 58,92 | |
| CCI (20) | 18,23 | -37,33 | |
| MFI | 56,28 | 59,96 | |
| Williams %R | -46,20 | -41,08 | |
| MACD гистограмма | 0,94 | 0,00 | |
| Momentum (10) | 18,36 | -0,23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,99 | 26,49 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,01% | +0,18% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,33% | -7,13% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,21% | -21,21% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,71% | -58,73% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,15 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 64,50 | 55,54 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,36 | 1,32 | |
| ATR % | 3,41% | 10,75% | |
| Sharpe (1г) | 0,60 | -1,58 | |
| RS Rating | 62,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -12,20 | -77,73 | |
| BB ширина | 12,42 | 51,76 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UWMC растёт быстрее по выручке: +65,80% год к году против +8,60% у CACC. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, UWMC — 27,38 млн $. CACC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.60% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +71.00% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $38,26 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
UWMC выплачивает дивиденды с доходностью 25,16% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UWMC выплачивает дивиденды 6 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 25,16% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | — | -1063,20% | |
| Лет выплат | 0 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6,80%), для UWMC — ноябре (+8,42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4,58%), UWMC — февраль (-10,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — CACC или UWMC?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — CACC или UWMC?
Что лучше купить — CACC или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией