Сравнение CACC vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SYF выглядит привлекательнее: 6.85 против 13.22. Премия к оценке CACC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) SYF дешевле: 1.22 против 2.52. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SYF — 1.50, у CACC — 3.96. EV/EBITDA SYF — 4.07, у CACC — 14.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CACC — 29.39%, у SYF — 21.41%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CACC удерживает чистую маржу на уровне 19.61%, опережая SYF (18.08%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 6.85 | |
| P/B | 3.96 | 1.50 | |
| P/S | 2.52 | 1.22 | |
| PEG | 0.18 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 21.41% | |
| ROA | 5.21% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 14.36% | |
| EPS | $42.22 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $48.12 | |
Технический анализ
CACC набирает 85 из 100 по техническому скорингу, SYF — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 60.5 (нейтральная зона), SYF — 48.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CACC и SYF находятся выше 50-дневной скользящей средней (+11.8% и +0.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CACC выше SMA 200 (+14.2%), SYF — ниже (-3.0%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), SYF — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SYF стабильнее (1.43 vs 1.68). Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.48 | 48.10 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 49.33 | |
| CCI (20) | 78.98 | -53.89 | |
| MFI | 67.85 | 38.17 | |
| Williams %R | -26.00 | -50.67 | |
| MACD гистограмма | 0.96 | -0.34 | |
| Momentum (10) | 25.11 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.04 | 21.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.79% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.37% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.85% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.22% | -2.96% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 79.34 | 79.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.68 | 1.43 | |
| ATR % | 3.50% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | 0.54 | |
| RS Rating | 53.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -3.04 | -18.89 | |
| BB ширина | 13.31 | 12.88 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
SYF выплачивает дивиденды с доходностью 1.67% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SYF выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | — | 14.36% | |
| Лет выплат | 0.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6.80%), для SYF — ноябре (+8.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +9.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — CACC или SYF?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — CACC или SYF?
Какая акция лучше по технике — CACC или SYF?
Что лучше купить — CACC или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией