Сравнение CACC vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CACC с P/E 13,02 (у SOFI — 33,96). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу CACC: 2,72 vs 3,98 у SOFI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 2,01 против 3,99. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CACC оценён ниже: 12,62 vs 24,26. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CACC составляет 32,35%, что превышает показатель SOFI (6,18%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 21,60% против 11,40% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,96, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0,31). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,02 | 33,96 | |
| P/B | 3,99 | 2,01 | |
| P/S | 2,72 | 3,98 | |
| PEG | 0,40 | -9,00 | |
| EV/EBITDA | 12,62 | 24,26 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32,35% | 6,18% | |
| ROA | 5,82% | 1,04% | |
| Валовая маржа | 89,68% | 76,46% | |
| Операц. маржа | 43,42% | 13,22% | |
| Чистая маржа | 21,60% | 11,40% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,96 | 0,31 | |
| Текущая ликв. | 21,22 | 0,16 | |
| Быстрая ликв. | 21,22 | 0,16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $47,89 | $0,50 | |
| Балансовая стоим. | $151,60 | $8,62 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CACC сильнее: 55/100 против 30/100 у SOFI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CACC составляет 55,0 (нейтральная зона), у SOFI — 45,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CACC выше на 1,0%, SOFI — ниже на -2,9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CACC выше SMA 200 (+15,7%), SOFI — ниже (-12,5%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: CACC — 22,7 (слабый тренд), SOFI — 12,4 (нет тренда). CACC менее волатилен — бета 1,33 против 2,79 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,95 | 45,25 | |
| Stochastic %K | 47,09 | 15,56 | |
| CCI (20) | 82,34 | -120,69 | |
| MFI | 47,06 | 44,82 | |
| Williams %R | -52,91 | -84,44 | |
| MACD гистограмма | 0,82 | -0,15 | |
| Momentum (10) | 3,76 | -1,86 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22,72 | 12,37 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,62% | -2,26% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,25% | -3,23% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,98% | -2,86% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,65% | -12,54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | -0,12 | |
| Volume Ratio | 55,62 | 59,01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,33 | 2,79 | |
| ATR % | 2,60% | 4,38% | |
| Sharpe (1г) | 0,43 | -0,51 | |
| RS Rating | 57,00 | 10,00 | |
| 52w от хая | -9,66 | -47,08 | |
| BB ширина | 6,90 | 13,08 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CACC — 2,32 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SOFI: +28,80% г/г vs +8,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, SOFI — 481,32 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CACC | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.60% | +28.80% | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 481,32 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +71.00% | -3.50% | |
| EPS (TTM) | $38,26 | $0,42 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CACC | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CACC приходится на апреле (+6,80%), а SOFI — на январе (+19,26%). Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4,58%), для SOFI — март (-13,24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +35,39% против +10,57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — CACC или SOFI?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — CACC или SOFI?
Какая акция лучше по технике — CACC или SOFI?
Что лучше купить — CACC или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией