Сравнение CACC vs SOFI

Тикер 1

Тикер 2

CACC33

6SOFI

Обе компании работают в индустрии «Финансовые услуги»: Credit Acceptance Corporation (CACC) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации SOFI крупнее в 3.5× (20,07 млрд $ vs 5,73 млрд $). По мультипликатору P/E CACC оценён рынком дешевле: 13.22 против 34.71 у SOFI (разница составляет 61.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 29.39% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CACC — 19.61%, SOFI — 11.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 19/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 33:6 — убедительное преимущество CACC. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Credit Acceptance Corporation

CACCNASDAQ

547,98 $-9,96 $ (-1,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,73 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.1

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

15,65 $-0,04 $ (-0,25%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 20,07 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

CACCSOFI

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CACC с P/E 13.22 (у SOFI — 34.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу CACC: 2.52 vs 3.91 у SOFI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SOFI дешевле: 1.85 против 3.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CACC оценён ниже: 14.66 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CACC составляет 29.39%, что превышает показатель SOFI (6.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 19.61% против 11.22% у SOFI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.23, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0.18). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CACCSOFI

Показатель	CACC	SOFI
Мультипликаторы оценки
P/E	13.22	34.71
P/B	3.96	1.85
P/S	2.52	3.91
PEG	0.18	5.21
EV/EBITDA	14.66	20.49
Рентабельность
ROE	29.39%	6.25%
ROA	5.21%	1.07%
Валовая маржа	80.31%	76.02%
Операц. маржа	36.44%	12.56%
Чистая маржа	19.61%	11.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.23	0.18
Текущая ликв.	20.57	0.00
Быстрая ликв.	20.57	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$42.22	$0.45
Балансовая стоим.	$140.98	$8.47

Технический анализ

По техническому скорингу CACC сильнее: 85/100 против 19/100 у SOFI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CACC составляет 60.5 (нейтральная зона), у SOFI — 43.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CACC выше на 11.8%, SOFI — ниже на -7.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CACC выше SMA 200 (+14.2%), SOFI — ниже (-32.9%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), SOFI — 19.5 (нет тренда). CACC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от SOFI. CACC менее волатилен — бета 1.68 против 2.61 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CACCSOFI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CACC	SOFI
Осцилляторы
RSI (14)	60.48	43.27
Stochastic %K	74.00	41.07
CCI (20)	78.98	-74.03
MFI	67.85	53.64
Williams %R	-26.00	-58.93
MACD гистограмма	0.96	-0.06
Momentum (10)	25.11	-0.61
Тренд
ADX	32.04	19.52
Цена vs EMA 9	+0.79%	-0.53%
Цена vs EMA 20	+3.37%	-3.42%
Цена vs SMA 50	+11.85%	-6.95%
Цена vs SMA 200	+14.22%	-32.91%
Объём
CMF	0.11	-0.16
Volume Ratio	79.34	65.20
Волатильность и статистика
Beta	1.68	2.61
ATR %	3.50%	5.08%
Sharpe (1г)	0.39	0.49
RS Rating	53.00	54.00
52w от хая	-3.04	-52.06
BB ширина	13.31	26.43

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CACC — 2,32 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, SOFI — 481,32 млн $. SOFI генерирует больше чистой прибыли. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CACC	SOFI
Выручка	2,32 млрд $	4,77 млрд $
Чистая прибыль	423,90 млн $	481,32 млн $
EPS (TTM)	$38.26	$0.42
Операц. Cash Flow	1,05 млрд $	-3,74 млрд $
Free Cash Flow	1,05 млрд $	-3,98 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	CACC	SOFI
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CACC приходится на апреле (+6.80%), а SOFI — на январе (+19.26%). Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4.58%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +9.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CACC

-0.3

-2.2

-4.3

+6.8

+3.5

+3.6

+5.0

-1.2

-4.6

-4.0

+3.8

SOFI

+19.3

-10.4

-13.2

-5.1

+14.8

+2.5

+16.2

-0.2

-1.3

+17.2

+0.4

+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или SoFi Technologies, Inc.?

По P/E Credit Acceptance Corporation оценена ниже: 13.22 против 34.71. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CACC или SOFI?

ROE CACC — 29.39%, SOFI — 6.25%. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и SoFi Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или SoFi Technologies, Inc.?

По объёму выручки: CACC — 2,32 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CACC или SOFI?

Чистая маржа CACC — 19.61%, SOFI — 11.22%. CACC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CACC или SOFI?

Технический скоринг: CACC — 85/100, SOFI — 19/100. CACC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CACC или SOFI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CACC выигрывает 33, SOFI — 6. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией