Сравнение CACC vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SLM торгуется с P/E 5.75, тогда как CACC — с P/E 13.22. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) SLM дешевле: 1.35 против 2.52. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SLM — 1.77, у CACC — 3.96. EV/EBITDA SLM — 5.14, у CACC — 14.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SLM — 31.16%, у CACC — 29.39%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SLM удерживает чистую маржу на уровне 24.28%, опережая CACC (19.61%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у SLM — 2.53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CACC | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 5.75 | |
| P/B | 3.96 | 1.77 | |
| P/S | 2.52 | 1.35 | |
| PEG | 0.18 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 31.16% | |
| ROA | 5.21% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 93.25% | |
| EPS | $42.22 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $12.47 | |
Технический анализ
CACC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, SLM — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 65.5 (нейтральная зона), SLM — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CACC и SLM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.1% и +1.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CACC выше SMA 200 (+16.4%), SLM — ниже (-15.1%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.2 (выраженный тренд), SLM — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SLM стабильнее (1.08 vs 1.69). Дневная волатильность (ATR%) SLM составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.54 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 89.41 | 47.19 | |
| CCI (20) | 135.73 | -70.80 | |
| MFI | 72.29 | 34.93 | |
| Williams %R | -10.59 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | 1.64 | -0.13 | |
| Momentum (10) | 18.01 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.22 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.83% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.62% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.11% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.41% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 68.68 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.69 | 1.08 | |
| ATR % | 3.30% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.37 | -1.08 | |
| RS Rating | 53.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -1.27 | -37.03 | |
| BB ширина | 12.99 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, SLM — 744,85 млн $. SLM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
SLM выплачивает дивиденды с доходностью 2.36% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SLM выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | — | 93.25% | |
| Лет выплат | 0.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6.80%), для SLM — ноябре (+10.66%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), SLM — февраль (-3.02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +15.62% против +9.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — CACC или SLM?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — CACC или SLM?
Какая акция лучше по технике — CACC или SLM?
Что лучше купить — CACC или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией