Сравнение CACC vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CACC торгуется с P/E 12,62, тогда как RKT — с P/E 88,35. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CACC оценён ниже: 2,64 против 3,95. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1,65 против 3,86. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CACC оценён ниже: 13,84 vs 15,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CACC составляет 32,35%, что превышает показатель RKT (2,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 21,60% против 4,80% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,96, тогда как RKT практически без долга (D/E 0,00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,62 | 88,35 | |
| P/B | 3,86 | 1,65 | |
| P/S | 2,64 | 3,95 | |
| PEG | 0,39 | -0,01 | |
| EV/EBITDA | 13,84 | 15,01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32,35% | 2,40% | |
| ROA | 5,82% | 0,77% | |
| Валовая маржа | 89,95% | 39,70% | |
| Операц. маржа | 51,05% | 5,58% | |
| Чистая маржа | 21,60% | 4,80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,96 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 21,22 | 0,00 | |
| Быстрая ликв. | 21,22 | 0,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,85% | |
| EPS | $47,89 | $0,17 | |
| Балансовая стоим. | $151,60 | $8,31 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 35/100 и 36/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: CACC — 48,1, RKT — 48,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CACC на -1,1%, RKT на -1,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. CACC выше SMA 200 (+15,8%), RKT — ниже (-16,6%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: CACC — 18,9 (нет тренда), RKT — 10,1 (нет тренда). Волатильность: бета CACC — 1,37, RKT — 2,22. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,12 | 48,91 | |
| Stochastic %K | 49,55 | 57,50 | |
| CCI (20) | -33,46 | -12,87 | |
| MFI | 36,14 | 55,44 | |
| Williams %R | -50,45 | -42,50 | |
| MACD гистограмма | -0,70 | 0,01 | |
| Momentum (10) | 11,50 | 0,67 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,95 | 10,11 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,67% | +0,76% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,47% | -0,33% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,09% | -1,80% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,82% | -16,58% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,22 | -0,27 | |
| Volume Ratio | 74,13 | 149,29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,37 | 2,22 | |
| ATR % | 3,75% | 5,85% | |
| Sharpe (1г) | 0,67 | -0,21 | |
| RS Rating | 63,00 | 15,00 | |
| 52w от хая | -12,45 | -43,68 | |
| BB ширина | 18,39 | 16,07 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RKT — +27,40%, CACC — +8,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как CACC генерирует прибыль (423,90 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.60% | +27.40% | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | -68 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +71.00% | — | — |
| EPS (TTM) | $38,26 | -$0,03 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0,80 | |
| Коэфф. выплат | — | 0,85% | |
| Лет выплат | 0 | 3 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6,80%), RKT — в ноябре (+8,80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4,58%), для RKT — сентябрь (-11,88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — CACC или RKT?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — CACC или RKT?
Какая акция лучше по технике — CACC или RKT?
Что лучше купить — CACC или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией