Сравнение CACC vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CACC торгуется с P/E 13.22, тогда как RKT — с P/E 161.06. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) CACC оценён ниже: 2.52 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 3.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CACC оценён ниже: 14.66 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала CACC составляет 29.39%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 19.61% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CACC — 4.23, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 161.06 | |
| P/B | 3.96 | 1.66 | |
| P/S | 2.52 | 4.54 | |
| PEG | 0.18 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 1.53% | |
| ROA | 5.21% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 97.48% | |
| EPS | $42.22 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $8.21 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 17/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CACC — 60.5, RKT — 44.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CACC выше на 11.8%, RKT — ниже на -7.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CACC выше SMA 200 (+14.2%), RKT — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), RKT — 19.3 (нет тренда). CACC имеет чётко выраженный тренд, в отличие от RKT. Волатильность: бета CACC — 1.68, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.48 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 35.92 | |
| CCI (20) | 78.98 | -123.35 | |
| MFI | 67.85 | 36.56 | |
| Williams %R | -26.00 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | 0.96 | -0.15 | |
| Momentum (10) | 25.11 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.04 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.79% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.37% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.85% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.22% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 79.34 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.68 | 1.87 | |
| ATR % | 3.50% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | 0.26 | |
| RS Rating | 53.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -3.04 | -44.05 | |
| BB ширина | 13.31 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как CACC генерирует прибыль (423,90 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | — | 97.48% | |
| Лет выплат | 0.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.80%), RKT — в июле (+12.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4.58%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CACC: +9.87% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — CACC или RKT?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — CACC или RKT?
Какая акция лучше по технике — CACC или RKT?
Что лучше купить — CACC или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией