Сравнение CACC vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PYPL с P/E 8.01 (у CACC — 13.22). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 2.52. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 3.96. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 14.66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CACC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 29.39% против 25.08% у PYPL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CACC — 19.61%, PYPL — 15.00%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CACC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.23, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | CACC | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 8.01 | |
| P/B | 3.96 | 2.02 | |
| P/S | 2.52 | 1.16 | |
| PEG | 0.18 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 25.08% | |
| ROA | 5.21% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 5.14% | |
| EPS | $42.22 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $21.93 | |
Технический анализ
CACC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, PYPL — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CACC — 65.5 (нейтральная зона), PYPL — 36.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CACC выше на 14.1%, PYPL — ниже на -4.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CACC выше SMA 200 (+16.4%), PYPL — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: CACC — 32.2 (выраженный тренд), PYPL — 26.5 (выраженный тренд). По бете PYPL стабильнее (1.33 vs 1.69). Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.54 | 36.83 | |
| Stochastic %K | 89.41 | 17.79 | |
| CCI (20) | 135.73 | -92.35 | |
| MFI | 72.29 | 32.95 | |
| Williams %R | -10.59 | -82.21 | |
| MACD гистограмма | 1.64 | -0.45 | |
| Momentum (10) | 18.01 | -1.90 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.22 | 26.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.83% | -1.49% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.62% | -3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.11% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.41% | -22.98% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 68.68 | 72.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.69 | 1.33 | |
| ATR % | 3.30% | 3.15% | |
| Sharpe (1г) | 0.37 | -1.18 | |
| RS Rating | 53.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -1.27 | -44.18 | |
| BB ширина | 12.99 | 21.62 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CACC — 2,32 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: CACC генерирует 1,05 млрд $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CACC | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PYPL обеспечивает 0.63% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PYPL выплачивает дивиденды 2 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | — | 5.14% | |
| Лет выплат | 0.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CACC — апреле (+6.80%), для PYPL — июле (+5.06%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CACC — сентябрь (-4.58%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CACC: +9.87% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — CACC или PYPL?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — CACC или PYPL?
Какая акция лучше по технике — CACC или PYPL?
Что лучше купить — CACC или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией