Сравнение CACC vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OMF торгуется с P/E 7.95, тогда как CACC — с P/E 13.22. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) OMF оценён ниже: 0.99 против 2.52. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у CACC — 3.96. EV/EBITDA CACC — 14.66, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CACC — 29.39%, у OMF — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CACC удерживает чистую маржу на уровне 19.61%, опережая OMF (12.58%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у OMF — 6.63. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 7.95 | |
| P/B | 3.96 | 1.87 | |
| P/S | 2.52 | 0.99 | |
| PEG | 0.18 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 23.62% | |
| ROA | 5.21% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 62.94% | |
| EPS | $42.22 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $28.93 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CACC — 60.5, OMF — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. CACC торгуется выше SMA 50 (11.8%), тогда как OMF ниже этой средней (-1.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CACC выше SMA 200 (+14.2%), OMF — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), OMF — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета OMF — 1.24, CACC — 1.68. CACC значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60.48 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 74.00 | 36.87 | |
| CCI (20) | 78.98 | -72.64 | |
| MFI | 67.85 | 20.42 | |
| Williams %R | -26.00 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | 0.96 | -0.29 | |
| Momentum (10) | 25.11 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.04 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.79% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | +3.37% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | +11.85% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.22% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 79.34 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.68 | 1.24 | |
| ATR % | 3.50% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | 0.39 | 0.17 | |
| RS Rating | 53.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -3.04 | -24.66 | |
| BB ширина | 13.31 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, OMF — 783 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
OMF выплачивает дивиденды с доходностью 7.73% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. OMF выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | — | 62.94% | |
| Лет выплат | 0.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.80%), OMF — в июле (+8.21%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), OMF — март (-5.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у OMF: +10.27% против +9.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — CACC или OMF?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — CACC или OMF?
Какая акция лучше по технике — CACC или OMF?
Что лучше купить — CACC или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией