Сравнение CACC vs MA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CACC торгуется с P/E 13.22, тогда как MA — с P/E 28.50. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) CACC оценён ниже: 2.52 против 12.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CACC — 3.96, у MA — 66.02. EV/EBITDA CACC — 14.66, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 206.12%, у CACC — 29.39%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая CACC (19.61%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у MA — 2.82. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MA ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CACC | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.22 | 28.50 | |
| P/B | 3.96 | 66.02 | |
| P/S | 2.52 | 12.97 | |
| PEG | 0.18 | 1.35 | |
| EV/EBITDA | 14.66 | 21.25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 29.39% | 206.12% | |
| ROA | 5.21% | 29.69% | |
| Валовая маржа | 80.31% | 82.96% | |
| Операц. маржа | 36.44% | 59.40% | |
| Чистая маржа | 19.61% | 45.88% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.23 | 2.82 | |
| Текущая ликв. | 20.57 | 0.98 | |
| Быстрая ликв. | 20.57 | 0.89 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.65% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 18.23% | |
| EPS | $42.22 | $17.47 | |
| Балансовая стоим. | $140.98 | $7.54 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CACC: скоринг 80/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CACC — 65.5, MA — 47.9. Обе акции находятся в одной зоне. CACC торгуется выше SMA 50 (14.1%), тогда как MA ниже этой средней (-0.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CACC выше SMA 200 (+16.4%), MA — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. ADX: CACC — 32.2 (выраженный тренд), MA — 11.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MA — 0.62, CACC — 1.69. CACC значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 65.54 | 47.88 | |
| Stochastic %K | 89.41 | 40.30 | |
| CCI (20) | 135.73 | -63.55 | |
| MFI | 72.29 | 49.55 | |
| Williams %R | -10.59 | -59.70 | |
| MACD гистограмма | 1.64 | 0.16 | |
| Momentum (10) | 18.01 | 6.15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32.22 | 11.61 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.83% | -0.08% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.62% | -0.46% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.11% | -0.79% | |
| Цена vs SMA 200 | +16.41% | -8.60% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 68.68 | 88.24 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.69 | 0.62 | |
| ATR % | 3.30% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.37 | -0.77 | |
| RS Rating | 53.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -1.27 | -17.24 | |
| BB ширина | 12.99 | 6.12 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CACC генерирует 2,32 млрд $, MA — 32,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 32,79 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 14,97 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $38.26 | $16.55 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 17,40 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 16,91 млрд $ |
Дивиденды
MA выплачивает дивиденды с доходностью 0.65% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | MA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.65% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.74 | |
| Коэфф. выплат | — | 18.23% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -0.23% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CACC показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+6.80%), MA — в июле (+3.93%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), MA — октябрь (-1.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +9.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или Mastercard Incorporated?
У кого выше рентабельность — CACC или MA?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и Mastercard Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или Mastercard Incorporated?
У кого выше маржинальность — CACC или MA?
Какая акция лучше по технике — CACC или MA?
Что лучше купить — CACC или MA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией