Сравнение CACC vs FCFS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CACC с P/E 12,33 (у FCFS — 23,73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FCFS: 2,19 vs 2,58 у CACC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FCFS — 9,83, у CACC — 13,68. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CACC (32,35% vs 17,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CACC — 21,60%, у FCFS — 9,42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 3,96, у FCFS — 1,16. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CACC | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,33 | 23,73 | |
| P/B | 3,77 | 3,97 | |
| P/S | 2,58 | 2,19 | |
| PEG | 0,38 | 0,70 | |
| EV/EBITDA | 13,68 | 9,83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32,35% | 17,07% | |
| ROA | 5,82% | 7,08% | |
| Валовая маржа | 89,68% | 48,92% | |
| Операц. маржа | 51,05% | 16,11% | |
| Чистая маржа | 21,60% | 9,42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3,96 | 1,16 | |
| Текущая ликв. | 21,22 | 4,89 | |
| Быстрая ликв. | 21,22 | 3,51 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,81% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 19,05% | |
| EPS | $47,89 | $8,77 | |
| Балансовая стоим. | $151,60 | $52,47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCFS сильнее: 46/100 против 32/100 у CACC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CACC составляет 42,9 (нейтральная зона), у FCFS — 48,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CACC на -3,4%, FCFS на -3,0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: CACC — 17,2 (нет тренда), FCFS — 28,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCFS менее волатилен — бета 0,50 против 1,37 у CACC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FCFS составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CACC | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,92 | 48,67 | |
| Stochastic %K | 33,48 | 62,62 | |
| CCI (20) | -43,72 | 22,75 | |
| MFI | 42,24 | 37,24 | |
| Williams %R | -66,52 | -37,38 | |
| MACD гистограмма | -0,57 | 0,70 | |
| Momentum (10) | 13,66 | 1,64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,17 | 28,27 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,30% | +0,60% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,39% | -0,06% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,41% | -3,01% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,00% | +9,06% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,19 | -0,10 | |
| Volume Ratio | 109,36 | 72,77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,37 | 0,50 | |
| ATR % | 3,65% | 3,90% | |
| Sharpe (1г) | 0,60 | 1,40 | |
| RS Rating | 62,00 | 82,00 | |
| 52w от хая | -14,45 | -11,59 | |
| BB ширина | 17,53 | 10,73 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CACC — 2,32 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу CACC: +8,60% г/г vs +8,00%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, FCFS — 330,38 млн $. CACC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, FCFS — 531,04 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CACC | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,32 млрд $ | 3,66 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.60% | +8.00% | |
| Чистая прибыль | 423,90 млн $ | 330,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +71.00% | +27.60% | |
| EPS (TTM) | $38,26 | $7,35 | |
| Операц. Cash Flow | 1,05 млрд $ | 585,94 млн $ | |
| Free Cash Flow | 1,05 млрд $ | 531,04 млн $ |
Дивиденды
FCFS выплачивает дивиденды с доходностью 0,81% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCFS выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CACC | FCFS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0,81% | |
| Годовые дивиденды | — | $1,26 | |
| Коэфф. выплат | — | 19,05% | |
| Лет выплат | 0 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 1,49% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CACC приходится на апреле (+6,80%), а FCFS — на апреле (+6,84%). Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4,58%), FCFS — июль (-1,45%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +21,72% против +10,03%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или FirstCash Holdings, Inc?
У кого выше рентабельность — CACC или FCFS?
Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и FirstCash Holdings, Inc?
Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или FirstCash Holdings, Inc?
У кого выше маржинальность — CACC или FCFS?
Какая акция лучше по технике — CACC или FCFS?
Что лучше купить — CACC или FCFS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией