Сравнение CACC vs FCFS

Тикер 1

Тикер 2

CACC27

14FCFS

Сравнение Credit Acceptance Corporation (CACC) и FirstCash Holdings, Inc (FCFS) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FCFS крупнее в 1.7× (9,92 млрд $ vs 5,73 млрд $). По мультипликатору P/E CACC оценён рынком дешевле: 13.22 против 28.28 у FCFS (разница составляет 53.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE CACC — 29.39%, у FCFS — 15.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CACC удерживает чистую маржу на уровне 19.61%, опережая FCFS (9.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: FCFS обеспечивает 0.74% годовой доходности, CACC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 79/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. CACC побеждает по числу метрик: 27 против 14 у FCFS. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Credit Acceptance Corporation

CACCNASDAQ

547,98 $-9,96 $ (-1,79%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 5,73 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.1

Качество

5.7

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CACCFCFS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CACC с P/E 13.22 (у FCFS — 28.28). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у CACC — 14.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CACC (29.39% vs 15.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CACC — 19.61%, у FCFS — 9.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CACC — 4.23, у FCFS — 1.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CACCFCFS

Показатель	CACC	FCFS
Мультипликаторы оценки
P/E	13.22	28.28
P/B	3.96	4.36
P/S	2.52	2.56
PEG	0.18	1.03
EV/EBITDA	14.66	11.99
Рентабельность
ROE	29.39%	15.91%
ROA	5.21%	6.61%
Валовая маржа	80.31%	49.72%
Операц. маржа	36.44%	15.54%
Чистая маржа	19.61%	9.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.23	1.14
Текущая ликв.	20.57	4.77
Быстрая ликв.	20.57	3.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.74%
Коэфф. выплат	0.00%	20.42%
EPS	$42.22	$8.01
Балансовая стоим.	$140.98	$51.94

Технический анализ

По техническому скорингу CACC сильнее: 85/100 против 79/100 у FCFS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CACC составляет 60.5 (нейтральная зона), у FCFS — 61.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. CACC и FCFS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+11.8% и +9.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CACC — 32.0 (выраженный тренд), FCFS — 40.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FCFS менее волатилен — бета 0.38 против 1.68 у CACC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CACCFCFS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CACC	FCFS
Осцилляторы
RSI (14)	60.48	61.87
Stochastic %K	74.00	56.80
CCI (20)	78.98	50.60
MFI	67.85	73.78
Williams %R	-26.00	-43.20
MACD гистограмма	0.96	-0.88
Momentum (10)	25.11	0.19
Тренд
ADX	32.04	40.39
Цена vs EMA 9	+0.79%	+0.31%
Цена vs EMA 20	+3.37%	+2.19%
Цена vs SMA 50	+11.85%	+9.49%
Цена vs SMA 200	+14.22%	+31.78%
Объём
CMF	0.11	0.07
Volume Ratio	79.34	53.99
Волатильность и статистика
Beta	1.68	0.38
ATR %	3.50%	2.84%
Sharpe (1г)	0.39	2.06
RS Rating	53.00	87.00
52w от хая	-3.04	-3.87
BB ширина	13.31	9.71

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CACC — 2,32 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CACC — 423,90 млн $, FCFS — 330,38 млн $. CACC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CACC — 1,05 млрд $, FCFS — 469,12 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CACC	FCFS
Выручка	2,32 млрд $	3,66 млрд $
Чистая прибыль	423,90 млн $	330,38 млн $
EPS (TTM)	$38.26	$7.35
Операц. Cash Flow	1,05 млрд $	585,94 млн $
Free Cash Flow	1,05 млрд $	469,12 млн $

Дивиденды

FCFS выплачивает дивиденды с доходностью 0.74% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCFS выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.

Показатель	CACC	FCFS
Див. доходность	—	0.74%
Годовые дивиденды	—	$0.84
Коэфф. выплат	—	20.42%
Лет выплат	0.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-6.41%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CACC приходится на апреле (+6.80%), а FCFS — на апреле (+6.84%). Наименее удачные месяцы: CACC — сентябрь (-4.58%), FCFS — июль (-0.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +9.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CACC

-0.3

-2.2

-4.3

+6.8

+3.5

+3.6

+5.0

-1.2

-4.6

-4.0

+3.8

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Credit Acceptance Corporation или FirstCash Holdings, Inc?

По P/E Credit Acceptance Corporation оценена ниже: 13.22 против 28.28. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CACC или FCFS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CACC — 29.39%, FCFS — 15.91%. Преимущество у CACC.

Какие дивиденды у Credit Acceptance Corporation и FirstCash Holdings, Inc?

FirstCash Holdings, Inc выплачивает дивиденды с доходностью 0.74%. Credit Acceptance Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Credit Acceptance Corporation или FirstCash Holdings, Inc?

Выручка CACC за TTM — 2,32 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. FCFS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CACC или FCFS?

Чистая маржа CACC — 19.61%, FCFS — 9.15%. CACC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CACC или FCFS?

Технический скоринг: CACC — 85/100, FCFS — 79/100. CACC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CACC или FCFS?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:14 в пользу CACC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией