Сравнение C vs WFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WFC с P/E 11.09 (у C — 13.56). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу C: 1.25 vs 1.85 у WFC. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) C дешевле: 1.03 против 1.35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WFC оценён ниже: 16.08 vs 38.96. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.04% против 7.53% у C. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WFC — 17.29%, C — 9.34%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: C — 3.55, WFC — 2.53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности C ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | C | WFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.56 | 11.09 | |
| P/B | 1.03 | 1.35 | |
| P/S | 1.25 | 1.85 | |
| PEG | 0.49 | 0.65 | |
| EV/EBITDA | 38.96 | 16.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 7.53% | 12.04% | |
| ROA | 0.58% | 0.99% | |
| Валовая маржа | 45.48% | 64.55% | |
| Операц. маржа | 12.79% | 20.47% | |
| Чистая маржа | 9.34% | 17.29% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.55 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 0.05 | 0.34 | |
| Быстрая ликв. | 0.05 | 0.34 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.92% | 2.37% | |
| Коэфф. выплат | 33.79% | 30.15% | |
| EPS | $9.21 | $6.84 | |
| Балансовая стоим. | $122.39 | $56.72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу C сильнее: 36/100 против 20/100 у WFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у C составляет 50.6 (нейтральная зона), у WFC — 43.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: C выше на 3.2%, WFC — ниже на -4.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. C выше SMA 200 (+14.1%), WFC — ниже (-9.6%). Долгосрочный тренд в пользу C. Сила тренда по ADX: C — 15.6 (нет тренда), WFC — 25.6 (выраженный тренд). WFC демонстрирует выраженный тренд, а C — нет. WFC менее волатилен — бета 0.99 против 1.45 у C. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | C | WFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.56 | 42.95 | |
| Stochastic %K | 41.51 | 30.67 | |
| CCI (20) | -98.99 | -55.21 | |
| MFI | 47.68 | 38.55 | |
| Williams %R | -58.49 | -69.33 | |
| MACD гистограмма | -0.97 | -0.26 | |
| Momentum (10) | -2.78 | -4.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.63 | 25.60 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.55% | +0.57% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.11% | -1.62% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.18% | -4.08% | |
| Цена vs SMA 200 | +14.07% | -9.61% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.23 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 92.89 | 98.25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.45 | 0.99 | |
| ATR % | 2.72% | 2.52% | |
| Sharpe (1г) | 1.73 | -0.06 | |
| RS Rating | 82.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -7.75 | -22.47 | |
| BB ширина | 7.53 | 16.07 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): C — 168,30 млрд $, WFC — 123,53 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: C — 14,27 млрд $, WFC — 21,34 млрд $. WFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: C генерирует -74,15 млрд $, WFC — -19 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | C | WFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 168,30 млрд $ | 123,53 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 14,27 млрд $ | 21,34 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.23 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | -67,63 млрд $ | -19 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -74,15 млрд $ | -19 млрд $ |
Дивиденды
C и WFC — дивидендные акции. Доходность: C — 1.92%, WFC — 2.37%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. C платит дивиденды 13 лет подряд, WFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): C — 33.79%, WFC — 30.15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | C | WFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.92% | 2.37% | |
| Годовые дивиденды | $1.20 | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | 33.79% | 30.15% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.07% | 8.45% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность C приходится на ноябре (+7.37%), а WFC — на ноябре (+6.93%). Слабые месяцы: для C — март (-5.17%), для WFC — март (-6.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у C: +11.61% против +8.35%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Citigroup Inc. или Wells Fargo & Company?
У кого выше рентабельность — C или WFC?
Какие дивиденды у Citigroup Inc. и Wells Fargo & Company?
Какая компания крупнее по выручке — Citigroup Inc. или Wells Fargo & Company?
У кого выше маржинальность — C или WFC?
Какая акция лучше по технике — C или WFC?
Что лучше купить — C или WFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией