Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BSY vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

BSY23

23YOU

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Bentley Systems, Incorporated (BSY) и Clear Secure, Inc. (YOU). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации BSY крупнее в 2,2× (10,44 млрд $ vs 4,64 млрд $). Стоимостная оценка в пользу YOU — P/E 31,97 vs 39,40 у BSY. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала YOU составляет 82,40%, что превышает показатель BSY (24,10%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BSY впереди: 18,10% против 14,78% у YOU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности YOU впереди: 1,55% годовых против 0,77% у BSY. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу BSY: скоринг 74/100 vs 37/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 23:23 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Bentley Systems, Incorporated

BSYNASDAQ

$35,73-$0,52 (-1,43%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 10,44 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

7.3

Качество

5.5

Рост

7.9

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

$46,16-$2,12 (-4,39%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,64 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.4

Качество

8.4

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BSYYOU

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E YOU оценён рынком дешевле: 31,97 против 39,40 у BSY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу YOU: 4,85 vs 6,61 у BSY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) BSY дешевле: 9,40 против 23,57. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 16,25 vs 23,33. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 82,40% против 24,10% у BSY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BSY — 18,10%, YOU — 14,78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSY — 1,05, YOU — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0,59), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BSYYOU

Показатель	BSY	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	39,40	31,97
P/B	9,40	23,57
P/S	6,61	4,85
PEG	2,90	-1,62
EV/EBITDA	23,33	16,25
Рентабельность
ROE	24,10%	82,40%
ROA	8,09%	9,37%
Валовая маржа	81,84%	90,02%
Операц. маржа	23,59%	25,13%
Чистая маржа	18,10%	14,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,05	0,53
Текущая ликв.	0,59	1,04
Быстрая ликв.	0,59	1,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,77%	1,55%
Коэфф. выплат	29,28%	57,34%
EPS	$0,93	$1,47
Балансовая стоим.	$3,86	$2,41

Технический анализ

По техническому скорингу BSY сильнее: 74/100 против 37/100 у YOU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BSY составляет 63,2 (нейтральная зона), у YOU — 34,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: BSY выше на 12,1%, YOU — ниже на -10,7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+6,4%), BSY — ниже (-0,8%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: BSY — 20,1 (слабый тренд), YOU — 16,1 (нет тренда). BSY менее волатилен — бета 0,47 против 0,74 у YOU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 7,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSYYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSY	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	63,16	34,69
Stochastic %K	86,93	1,33
CCI (20)	68,05	-186,91
MFI	68,47	47,36
Williams %R	-13,07	-98,67
MACD гистограмма	0,12	-0,65
Momentum (10)	0,41	-5,56
Тренд
ADX	20,13	16,14
Цена vs EMA 9	+2,46%	-8,14%
Цена vs EMA 20	+5,56%	-10,00%
Цена vs SMA 50	+12,10%	-10,73%
Цена vs SMA 200	-0,77%	+6,38%
Объём
CMF	0,25	-0,23
Volume Ratio	107,33	139,89
Волатильность и статистика
Beta	0,47	0,74
ATR %	4,19%	7,15%
Sharpe (1г)	-0,88	0,87
RS Rating	8,00	83,00
52w от хая	-36,68	-30,05
BB ширина	26,03	17,95

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSY — 1,50 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу YOU: +16,90% г/г vs +11,00%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, YOU — 109,17 млн $. BSY генерирует больше чистой прибыли. FCF: BSY генерирует 520,21 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BSY	YOU
Выручка	1,50 млрд $	900,78 млн $
Рост выручки (г/г)	+11.00%	+16.90%
Чистая прибыль	277,86 млн $	109,17 млн $
Рост прибыли (г/г)	+18.30%	-35.70%
EPS (TTM)	$0,88	$1,14
Операц. Cash Flow	538,46 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	520,21 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

BSY и YOU — дивидендные акции. Доходность: BSY — 0,77%, YOU — 1,55%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BSY платит дивиденды 7 лет подряд, YOU — 5. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSY — 29,28%, YOU — 57,34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BSY	YOU
Див. доходность	0,77%	1,55%
Годовые дивиденды	$0,14	$0,65
Коэфф. выплат	29,28%	57,34%
Лет выплат	7	5
CAGR дивидендов (5л)	3,13%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSY приходится на июле (+5,93%), а YOU — на феврале (+9,31%). Слабые месяцы: для BSY — сентябрь (-5,04%), для YOU — январь (-6,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, сентябрь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: март, июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у YOU: +14,14% против +4,95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSY

-3,4

+0,2

+2,3

+1,1

+2,4

+2,5

+5,9

-0,5

-5,0

+1,9

-1,6

-1,0

YOU

-6,9

+9,3

+4,2

-1,4

-2,2

-2,1

+8,0

+7,1

-4,4

+5,6

-1,0

-2,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или Clear Secure, Inc.?

По P/E Clear Secure, Inc. оценена ниже: 31,97 против 39,40. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BSY или YOU?

ROE BSY — 24,10%, YOU — 82,40%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и Clear Secure, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BSY — 0,77%, YOU — 1,55%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: BSY — 1,50 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BSY или YOU?

Чистая маржа BSY — 18,10%, YOU — 14,78%. BSY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSY или YOU?

Технический скоринг: BSY — 74/100, YOU — 37/100. BSY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSY или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик BSY выигрывает 23, YOU — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией