ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BSY vs WEX

Тикер 1
Тикер 2
BSY21
18WEX
Сравнение Bentley Systems, Incorporated (BSY) и WEX Inc. (WEX) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации BSY крупнее в 1.9× (9,74 млрд $ vs 5,17 млрд $). WEX торгуется с P/E 16.03, тогда как BSY — с P/E 36.97. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует WEX (26.96% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BSY — 18.12%, у WEX — 11.50%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. BSY выплачивает дивиденды с доходностью 0.84% годовых, тогда как WEX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу BSY: скоринг 43/100 vs 28/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 21:18 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
BSY
Bentley Systems, Incorporated
BSYNASDAQ
33,34 $
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 9,74 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
7.7
Качество
5.7
Рост
7.9
Техника
3.0
Дивиденды
7.4
Прогнозы
8.5
Сезонность
7.0
WEX
WEX Inc.
WEXNYSE
149,21 $+4,97 $ (+3,45%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,17 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
9.7
Качество
4.7
Рост
5.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

BSYWEX

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WEX — P/E 16.03 vs 36.97 у BSY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу WEX: 1.85 vs 6.26 у BSY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WEX — 3.90, у BSY — 8.50. EV/EBITDA WEX — 10.08, у BSY — 22.19. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WEX — 26.96%, у BSY — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. BSY удерживает чистую маржу на уровне 18.12%, опережая WEX (11.50%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка WEX значительно выше: D/E 4.11 vs 0.95 у BSY. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности BSY ниже 1 (0.51), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BSYWEX
ПоказательBSYWEXЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E36.9716.03
P/B8.503.90
P/S6.261.85
PEG4.331.08
EV/EBITDA22.1910.08
Рентабельность
ROE23.62%26.96%
ROA8.00%2.01%
Валовая маржа81.64%57.44%
Операц. маржа24.03%24.65%
Чистая маржа18.12%11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.954.11
Текущая ликв.0.511.05
Быстрая ликв.0.510.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.84%0.00%
Коэфф. выплат30.15%0.00%
EPS$0.90$9.00
Балансовая стоим.$3.92$36.94

Технический анализ

По техническому скорингу BSY сильнее: 43/100 против 28/100 у WEX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BSY составляет 50.4 (нейтральная зона), у WEX — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BSY на -3.3%, WEX на -6.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BSY — 18.5 (нет тренда), WEX — 26.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BSY менее волатилен — бета 0.71 против 0.94 у WEX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WEX составляет 4.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSYWEX
Общая оценка
43
28
Осцилляторы
55
48
Тренд
43
32
Объём
31
31
Волатильность
58
43
ИндикаторBSYWEXЛидер
Осцилляторы
RSI (14)50.3845.38
Stochastic %K68.9552.19
CCI (20)14.74-35.91
MFI55.7848.38
Williams %R-31.05-47.81
MACD гистограмма0.150.00
Momentum (10)1.270.24
Тренд
ADX18.5226.72
Цена vs EMA 9+1.71%+1.63%
Цена vs EMA 20+0.97%-1.32%
Цена vs SMA 50-3.31%-6.57%
Цена vs SMA 200-21.20%-7.95%
Объём
CMF-0.06-0.14
Volume Ratio103.3962.91
Волатильность и статистика
Beta0.710.94
ATR %4.12%4.37%
Sharpe (1г)-1.020.19
RS Rating15.0045.00
52w от хая-43.73-22.80
BB ширина7.7217.43

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BSY — 1,50 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BSY — 277,86 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BSY — 520,21 млн $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBSYWEXЛидер
Выручка1,50 млрд $2,66 млрд $
Чистая прибыль277,86 млн $304,10 млн $
EPS (TTM)$0.88$8.57
Операц. Cash Flow538,46 млн $454,30 млн $
Free Cash Flow520,21 млн $313,70 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: BSY обеспечивает 0.84% годовой доходности, WEX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BSY выплачивает дивиденды 7 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.

ПоказательBSYWEXЛидер
Див. доходность0.84%—
Годовые дивиденды$0.07—
Коэфф. выплат30.15%—
Лет выплат7.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-10.22%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BSY приходится на июне (+6.00%), а WEX — на январе (+4.44%). Наименее удачные месяцы: BSY — сентябрь (-5.04%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WEX: +10.44% против +8.04%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BSY
-3.4
+0.2
+2.3
+1.1
+3.4
+6.0
+4.5
-0.5
-5.0
+1.9
-1.6
-1.0
WEX
+4.4
-1.6
-1.0
+2.0
+0.5
+2.6
+2.8
+1.4
-2.3
-4.8
+3.5
+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bentley Systems, Incorporated или WEX Inc.?
По P/E WEX Inc. оценена ниже: 16.03 против 36.97. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BSY или WEX?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BSY — 23.62%, WEX — 26.96%. Преимущество у WEX.
Какие дивиденды у Bentley Systems, Incorporated и WEX Inc.?
Bentley Systems, Incorporated выплачивает дивиденды с доходностью 0.84%. WEX Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Bentley Systems, Incorporated или WEX Inc.?
Выручка BSY за TTM — 1,50 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. WEX генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BSY или WEX?
Чистая маржа BSY — 18.12%, WEX — 11.50%. BSY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BSY или WEX?
Технический скоринг: BSY — 43/100, WEX — 28/100. BSY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BSY или WEX?
Однозначного ответа нет. Счёт 21:18 в пользу BSY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией